Форум об облигации ОФЗ 26230

🩸Кровавый день🩸в ОФЗ выстоял в небольшой плюс💪не зря выделил этот день для торговли на отдыхе😀 Продал все на первой минуте после объявления ставки и ждал пресс конференцию,потихоньку обдумывая план:не хотел набирать снова позицию,пока не увижу эффективной доходности 15,25% Думал дождаться следующей недели, и там уже решать что делать,но, раз уж решил брать при такой доходности- то взял на 200% (100% $SU26254RMFS1 и 100% $SU26230RMFS1 ) По пути отдав полностью 254 Думаю , все равно , минимум пару дней попадаем еще и надеюсь получится продать что набрал сегодня в плюс🙂 Всем хороших выходных 🇷🇺

Ну подведу итоги в середине месяца, на мои траты по врачам вообще грустняво смотреть. Но это еще по-божески, тк в прошлом месяце был ужас ужасный, а тут всего лишь реабилитация Докупила: $SU26247RMFS5 - 1 штуку $TMON@ - 4 штуки $SU26230RMFS1 - 1 штуку $IRAO - 200 штук (не спрашивайте зачем, я не знаю, планировала не докупать) Ну и на иис, который в сбере, две офзшки Грустняво, хочется уже на работу, но впереди еще одна операция. Радует что купила билеты и оплатила посуточно квартиру. На поезде - туда, на самолете после операции - обратно. Уже меньше трат в следующем месяце. Ну еще подвела менталка, пришлось записываться к психиатру за таблетосами. Не пила их уже около двух лет, но теперь к моему прл добавилась депрессия средней тяжести. Вот что делает больничный с трудоголиками 😂😂😂 Не знаю, выкрою денег или неть, может пока фонд только пополнять буду, посмотрим. Еще немного денег отложенных: $SBER докуплю после гэпа Вот таки дела, у вас что?

💚 Лайфхаки. Часть 1. Кэшбэк → инвестиции: мой маршрут 💚 Всем привет! 👋🏻 Пока болею, поэтому немного выпала из колеи — пропустила кэшбэк и выплаты. Но исправляюсь: пишу пост, пополняю счёт и делаю покупки. Поехали! Помните, я обещала делиться лайфхаками, как коплю и инвестирую? Сегодня — первый пост из цикла про кэшбэк. Идея простая: кэшбэк — это не «бонус на кофе», а реальные деньги, которые можно пустить в рост. Как я собираю кэшбэк: 🟢 В приложении Т-банка выбираю повышенные категории. В этом месяце: 14% на доставку Дикси, 25% на СберЗдоровье, 5% на развлечения и базовый 1% на всё. 🟢 Заглядываю в раздел «Кэшбэк от партнёров» — там бывают временные акции. 🟢 Заказываю продукты с доставкой. Почему? Потому что получаю 14% кэшбэка вместо 1% в обычном магазине. И экономит время. Так по чуть-чуть и набегает сумма, ночью 10 июня пришло 5227 ₽ кэшбэка и еще 11 июня 648 руб. от выплаты купонов. И сегодня я их отправила в инвестиции. Куда инвестирую (мои мысли, без советов): 🟢 Акции сбера (привилегированные) $SBERP Цена ~323 ₽, доступно даже для небольших сумм. Банк надёжный, крупный, с хорошими дивидендами (37,64 ₽ на акцию, доходность ~11,67%). С 542 шт. увеличила позицию до 545 шт. (Купила 3 шт.) 🟢 ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 Долгосрочная облигация. Сейчас низкая цена и небольшой НКД, так как недавно выплатили купон. Купон 35,4 ₽ раз в полгода. Добираю (также ещё позиция в минусе, поэтому всегда в такие моменты думаю не «ой, как плохо, в минус ушло, что же делать?😰», а «хорошее время усредниться/закупиться😎🤩», сезон «скидок»😂😅), было 173 штуки, стало - 177 шт. (Купила 4 шт.) 🟢 ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 Ещё одна долгосрочная облигация. Тоже покупаю на часть кэшбэка, чтобы распределить риски по разным выпускам и чтобы купоны приходили в разные месяцы (тоже распишу как-нибудь об этом). С 45 шт. увеличила до 49 шт. (Купила 4 шт.) 🟢 Остаток денег всегда закидываю в ВИМ-Ликвидность $LQDT Это только начало. В следующих постах расскажу про другие кэшбэк-фишки, Avito и подписки. А вы используете кэшбэк для инвестиций или тратите на текущие покупки? Делитесь в комментариях! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Все решения каждый принимает сам. #кешбэк #инвестиции #сбер #офз #личныйопыт #лайфхаки #часть1

Последние пару дней ПМЭФ шумел вовсю. Зампред ЦБ Заботкин допустил шаг в 100 базисных пунктов при устойчивом замедлении инфляции — для рынка это прозвучало мягче прежних сигналов. Вчера вечером Росстат опубликовал недельную инфляцию: цены почти не изменились, динамика вблизи нуля. Индекс RGBI держится у 118,95 пунктов, а доходность $SU26238RMFS4 крутится около 14,53% годовых. В воздухе висит ожидание июньского заседания, и общий фон для длинных ОФЗ остаётся рабочим: ни паники, ни эйфории. На этом фоне я завершил небольшое, но важное для себя дело. Докупил $SU26230RMFS1 — и теперь разовая купонная выплата по этому выпуску составляет ровно 10 000 ₽. Тот самый промежуточный чекпоинт, который я наметил давно, формально взят. Можно было бы выдохнуть и по инерции добивать этот же выпуск дальше, до круглых 500 штук, как у меня уже есть по 26247, 26248 и 26254. Но именно сегодня, когда макрофон подтверждает долгосрочную привлекательность длинных ОФЗ, я решил не гнаться за количеством в одной бумаге, а заняться равномерностью денежного потока. Мне нравится получать выплаты каждый месяц. Если бы я сейчас продолжил наращивать выпуски, которые уже давно есть в портфеле, то в июле, августе, январе и феврале у меня так и будет баранка по выплатам купонов. Поэтому я переключаюсь на $SU26240RMFS0 и $SU26233RMFS5 . Эти выпуски закрывают другие месяцы в календаре выплат, и теперь задача — довести каждую из этих позиций до такого же уровня: чтобы в свой месяц они давали не меньше 10 000 ₽ купонами. Так лестница станет по-настоящему сбалансированной, а не просто набором крупных пакетов. Почему я не боюсь переключаться именно сейчас? Потому что доходности всё ещё выше 14%, и сигналы регулятора говорят о том, что пространство для манёвра сохраняется. Если ЦБ в июне пойдёт на большее снижение, чем ждали раньше, длинные бумаги могут подорожать, и тогда докупать их станет чуть менее выгодно. Но даже в этом сценарии я не проигрываю: уже купленные выпуски вырастут в цене, а новые я буду брать по рынку, без спешки. Если же рынок даст коррекцию — у меня будет возможность зайти ещё интереснее. В любом случае мой план не зависит от того, угадаю ли я шаг ЦБ 19 июня. Кто ещё строит лестницу облигаций? Вы тоже стремитесь к равномерным выплатам или предпочитаете концентрировать позиции в нескольких крупных выпусках? Поделитесь своим подходом — интересно сравнить. #инвестиции #иис #облигации #офз #ранняяпенсия

Пофиксила свой портфель чутка, не считая того, что вытащила все золото от туда Добавила себе офз $SU26233RMFS5 4 штуки $SU26230RMFS1 1 штука $SU26247RMFS5 1 штука Еще есть офз в иис на сбере, но это я начинаю готовиться к детям очень заранее 😂😂😂 там еще 34 штуки пока Больничный подкосил, пришлось выкачать деньги из офз, сейчас буду снова наращивать потихой, но акцент все равно на акциях $SBER, жду гэпа, немножко подкуплю после выплаты больничного Пока так. Сижу на больничном уже два месяца, первый просто отсыпалась, второй вот че-то разбираюсь в акциях облигация и т.д Ну немножко совсем 🤏😄 Сидеть еще до конца августа, может и английский начну учить 😂

Сегодня по плану получил купонную выплату по $SU26248RMFS3 . По давно заведённому правилу, эти деньги не лежат на счету без дела — сразу реинвестирую. Направил основную часть в уже знакомый выпуск $SU26230RMFS1 . Докупил и довёл позицию до 250 штук. Теперь разовая купонная выплата по этому выпуску вплотную приблизилась к 10 000 ₽. Это не финал моей цели, а ровно тот промежуточный чекпоинт, ради которого и затевалась вся лестница. Ещё один небольшой лот на следующей неделе — и планка в 10 000 ₽ купонами будет официально взята. Сейчас мой купонный сезон берёт паузу до сентября — как раз в начале осени по $SU26230RMFS1 будет выплата купонов. Небольшую часть купонов оставил для диверсификации — добавил паи $TMOS@ и $TGLD@ . После этой покупки доля фондов акций и золота в портфеле превысила целых 2%. Звучит скромно. Но я смотрю на это иначе: портфель живёт, развивается и постепенно принимает те самые очертания, которые я для него задумал. ОФЗ — это почти всё, что у меня есть, и пока это осознанная пропорция. Со временем доля фондов будет расти, но без спешки и без попыток угадать лучший момент для входа. #инвестиции #иис #облигации #офз #фонды #золото #акции

🚀 ОФЗ под 28% годовых? Разбираем расчет на 12 месяцев Многие ориентируются на доходность ОФЗ на уровне ключевой ставки — сейчас это 14.5%. Но есть сценарий, где итоговая цифра может быть значительно выше. В таблице — расчет потенциальной полной доходности длинных выпусков за год. Как считается этот процент? В модели учтены две составляющие: 1. Купонный доход — вы получаете его деньгами на счет. 2. Рост цены облигации — бумага куплена с заметным дисконтом к номиналу, и расчет предполагает, что цена подтянется вверх при реализации благоприятного сценария. 🔢 Детали по цифрам: · Лидеры по потенциалу: ОФЗ 26238 (28.7%) и 26230 (27.7%). Это выпуски с максимальной чувствительностью к изменению ключевой ставки. · Длинные бумаги с погашением в 2034–2041 гг. показывают потенциал 22–24% — кратно выше текущей ставки ЦБ. · Обратите внимание: графа «Рост цены» формирует 10–16 п.п. итоговой доходности. Именно переоценка тела бумаги создает основной эффект, а не купон. 🤔 Логика сценария и главный риск Рынок начинает закладывать будущее смягчение денежно-кредитной политики. Чем дальше дата погашения (например, 2041 г.), тем сильнее облигация может прибавить в цене при снижении ключевой ставки. Оборотная сторона: если инфляция останется устойчивой и ЦБ вместо снижения удержит ставку на 14.5% или даже повысит её, роста цены на расчетные 10–16% не произойдет, а тело бумаги может снизиться. ✅ Суть идеи (не рекомендация) Перед нами попытка зафиксировать высокую купонную доходность на годы вперед. Купоны в 10–14% инвестор получит при любом сценарии — это факт. Прирост тела — это гипотеза о скором развороте политики ЦБ. Самые смелые цифры в таблице ожидаемо у самых «дальних» выпусков: 26238 и 26230. 💡 Диверсификация по срокам (лесенка) помогает снизить зависимость результата от одного конкретного решения регулятора. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Расчеты основаны на текущих ценах и прогнозном сценарии — фактическая доходность может отличаться. #ОФЗ #Облигации $SU26238RMFS4 $SU26230RMFS1

Пополнения счета консервы май 🖤 Копим на квартиру дочери к ее 18 - летию. Ей сейчас 11. В текущие деньги квартира/студия стоит 7/5 🍋 соответственно. 11.05 Пополнение счета 20 000 Покупка 20 офз $SU26245RMFS9 - 18 004 руб Покупка 3 офз $SU26243RMFS4 - 2 378 руб 23.05 Пополнение счета - 40 000 руб Покупка 50 офз 26243 - 39 799 руб 30.05 Пополнение счета - 15 000 руб Покупка 19 офз 26243 - 15 095 руб Итого пополнений за май - 75 000 руб Куплено 23 245 - 20 шт Куплено 26243 - 72 шт Итого состав счета консервы: $SU26230RMFS1 - 100 шт $SU26233RMFS5 - 100 шт $SU26238RMFS4 - 200 шт $SU26240RMFS0 - 100 шт $SU26243RMFS4 - 84 шт $SU26245RMFS9 - 100 шт Емкость счета консервы - 457 573 руб Емкость портфеля - 1 011 691 руб Баланс: Акции 53,27% Облигации 46,22 % Остальное 0,51%

Пополнил ИИС еще на 8000 Общая сумма пополнений 123 000 Сейчас на ~23000 облигаций $SU26230RMFS1 скоро добавим пакет других на 200 000 100 000 выделены на акции пока что ,при падении рынка суммарно выделю 150 000 - 200 000, а при росте все же облигаций будет больше. ~6800 кэша осталось Пока докупил еще: 1 акцию $CHMF 1 акцию $T 1 акцию $SBER 1 акцию $ROSN Скрин как выглядит портфель сейчас.. Пока присматриваюсь что купить на остатки кэша. Всем профита ;)

ОБЛИГАЦИОННЫЙ ВЕСТНИК 2️⃣7️⃣☘️0️⃣5️⃣☘️2️⃣0️⃣2️⃣6️⃣ 🙂 Привет, уважаемые читатели) Немного вечерних новостей не повредит, а большого количества и нет по сути :) Вперед! 🐣 АНОНСЫ 🍀 Марафон откровенно нерыночных предложений продолжает безрейтинговый эмитент СКС ЛОМБАРД, который уже завтра разместит выпуск БО-03 на 200 миллионов рублей. Срок обращения - 3 года, колл уже через полтора, а ежемесячный купон составит всего 21,5%. Бумага доступна только квалам и с данной доходностью прямо на любителя. Посмотрим, насколько компаниям удастся продавить желания покупателей, но пока я такой доходности себе позволить не могу. Первичка тоже завтра (с утра), организатор - Диалот. 🍀 ВЭБ.РФ перенес сроки размещения облигаций сукук аль-Мудараба. Новые даты: сбор с 29 мая по 4 июня, старт торгов - 9 июня. А эмитент ПЕТЕРБУРГСНАБ перенес размещение бумаг серии БО-02 и вовсе на неопределенный срок. 🏁 ИТОГИ АУКЦИОНОВ: 🍀 Корпоративные выпуски сегодня заявки не собирали, так что МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ отдувалось за всех. Насколько успешно - судить вам :)  ОФЗ 26251 $SU26251RMFS7 (с купоном 9,5% до августа 2030) разобрали на 70 миллиардов при спросе в 97 при цене отсечения 86,8985% от номинала и доходности 14,11%. Выпуск 26230 $SU26230RMFS1 (с купоном 7,7% до марта 2039) собрал 35 миллиардов при спросе в 67, цена отсечения, ниже которой заявки не исполнялись, 61,7098% от номинала, доходность 14,80%. Не рекорд уж точно :) 📝 РЕГИСТРАЦИИ 🍀Рубрика "попробуйте не запутаться". ЗАО ПРОГРЕСС 🅱️🅱️➖ подает заявление на регистрацию своего второго выпуска под номером 001Р-01 (сельхозка из Курска). А в пятницу размещается второй выпуск ЛК ПРОГРЕСС (кофе, а не лизинговая компания, как может показаться). Вот теперь посчитайте, сколько раз в этой схеме можно перепутать имена и выпуски :) 🍀 Также заявление на регистрацию подает АО АЛИУМ 🅰️ (001P-01), входящее всей душой и деньгами в Биннофарм Групп. 📊 РЕЙТИНГИ 😊 Обошлось без интересных событий. 🔔 ОФЕРТЫ 🍀 РОСНЕФТЬ раскрыла оферту выпуска 002Р-10 $RU000A101SF3, сохранив невиданную купонную щедрость в 8% еще на год, потом снова пут. Да, ставка в рублях. Да, так можно было. Да, при подаче на оферту нужно кланяться и благодарить! 😋 Прекрасного вечера и отличного настроения, друзья! #облигации #новости

#облигации #итоги_дня Итоги дня 27.05.2026 на рынке облигаций. ПСБ: Уход индекса RGBI ниже 119 пунктов открывает путь к развитию нисходящего тренда на рынке #ОФЗ. "Ренессанс Капитал" ждет два снижения ключевой ставки по 50 б.п. летом, осенью темпы смягчения ДКП могут замедлиться. "СКС ломбард" 28 мая начнет размещение выпуска 3-летних облигаций для квалинвесторов серии БО-03 объемом 200 млн.р., размещение продлится до 31 августа. Предусмотрена возможность досрочного погашения. Ставка ежемесячного купона 21,5% годовых до погашения. В настоящее время в обращении находится два выпуска биржевых облигаций компании на 350 млн.р. "ЭР-Телеком Холдинг" 28 мая начнет размещение облигаций серии ПБО-02-08 объемом 10 млрд.р. Сбор заявок прошел 25 мая без премаркетинга. Купоныежемесячные переменные, КС+2,7%. Амортизация по 50% в 28 и 31-ый купоны. В настоящее время в обращении находятся пять выпусков биржевых облигаций компании на 34,7 млрд.р. Арбитражный суд Новосибирской области взыскал с ООО Топливная компания "Нафтатранс плюс" более чем 300 млн.р. в пользу ООО "ЮЛКМ" (представитель держателей облигаций "Нафтатранс плюс"), говорится в картотеке арбитражных дел. Минфин разместил ОФЗ-ПД 26251 $SU26251RMFS7 на 70,001 млрд.р. при спросе в 97,553 млрд.р., цена отсечения составила 86,8985%, доходность по цене отсечения 14,11% годовых ОФЗ-ПД 26230 $SU26230RMFS1 на 34,982 млрд.р. при спросе в 67,460 млрд.р., цена отсечения составила 61,7098%, доходность по цене отсечения 14,8% годовых.  ВЭБ.PФ, облигации сукук аль Мудараба, увеличен период сбора заявок с 29 мая по 4 июня. Предварительная дата начала размещения 9 июня. «ЛК-Прогресс» 29 мая начнет размещение 3-летних облигаций серии БО-02 на 100 млн.р. Ставка 1-36-го ежемесячных купонов установлена на уровне 25% годовых. Предусмотрена возможность досрочного погашения в дату окончания 12 купона. «Остров Машин» принял решение отказаться от размещения облигаций серии 001Р-02 в связи с отсутствием производственной необходимости, говорится в сообщении эмитента. Оферта: - "Роснефть" 002Р-10 $RU000A101SF3 , ставка 25-28-го купонов установлена на уровне 8% годовых. Период предъявления с 28 мая по 03 июня, оферта 8 июня. - ПО "УОМЗ" БО-05 $RU000A106CL4 , значение спреда для ставок 7-12 купонов установлено в размере 2% годовых. Период предъявления с 29 мая по 4 июня, оферта 9 июня. В каталог Т добавлено: Кредитный поток 5.0 $RU000A10F397 Мегафон БО-002Р-13 $RU000A10F827

Давно не было новостей про весенний турнир, решил за 2 дня до его конца немного подсветить что да как🙂 В целом , после заседания по ставке решил *подзабить* на этот счёт и крайний месяц торговал на основном счете , а счет для турнира лежал больше как якорь ⚓️ Но и этого пока хватает находиться на последнем призовом месте для тяжеловесов по соседству с vadya93🙂 В целом в начале турнира ставил задачу попасть в топ20-можно сказать , что цель выполнена, даже если и спущусь ниже , при условии что я торгую только ОФЗ и все это время они ползли вниз, кроме нескольких дней ( на которых я и сделал разницу) было бы больше таких дней- был бы лучше результат Из косяков был наверное лишь один , но крупный - решил поставить всё на кон и зашел с максимальным плечом на турнирном счете в ставку ( основной счет был пуст) получил -10% и после этого и забил на счёт🤣 Сейчас позиция вся в $SU26248RMFS3 Посмотрю за ситуацией вокруг аукциона по $SU26230RMFS1 может в нее переложусь при интересующих для меня ценах

ОБЛИГАЦИОННЫЙ ВЕСТНИК 2️⃣6️⃣☘️0️⃣5️⃣☘️2️⃣0️⃣2️⃣6️⃣ 😎 Двигаться к лету продолжаем полным ходом - последний весенний вторник миновал! Разумеется, в компании свежих новостей курс становится чуть понятнее, добрый вечер, дамы и господа! 🐣 АНОНСЫ 🍀 АРЛИФТ ИНТЕРНЕШНЛ 🅱️🅱️➕, определили даты размещения выпуска 001Р-02: сбор 2 июня, старт торгов - 5-го. Не лишним будет обратить внимание, что на первичке минимальный размер заявки должен составлять 1,4 миллиона рублей, а вот в стакане ограничения не будет. Напомнит параметры картинка под постом. 🍀 Повелители кофе в лице ЛК ПРОГРЕСС 🅱️➕ анонсируют второй облигационный выпуск. Объем составит 100 миллионов рублей, на бирже бумага пробудет при наилучшем раскладе 3 года. Через год имеется колл, а ежемесячный купон установлен на уровне 25% ровно, и не выглядит конкурентным - дебютный выпуск с 26,5% у номинала. Собираться и торговаться выпуск будет в пятницу, 29 мая, а организатором вновь выступит Диалот. 🍀 За хорошее настроение отвечает сегодня КЛВЗ КРИСТАЛЛ 🅱️🅱️➖, предлагающий выпуск 001Р-05 с параметрами, не соответствующими рейтинговой группе. Впрочем, фанатов эмитента это обычно не смущает. Итак, 3 года торгов без оферт, амортизация по 25% в последний год торгов раз в 3 месяца, и ориентир квартального купона не выше 21%. Объем - 200 миллионов рублей, размещаться планирует в первой декаде июня, точнее сообщат позже. Организаторы - ИФК Солид и АБ Россия. 🍀 МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ неутомимо занимает - план есть план. Завтра на аукционе явятся: 26251 $SU26251RMFS7 с купоном 9,5% до августа 2030 и 26230 $SU26230RMFS1 с купоном 7,7% до марта 2039. Высококупонные выпуски вновь приберегли на светлое будущее. А другого и быть не может... наверное :) 🏁 ИТОГИ СБОРА: 🍀 Флоатеры сегодняшних героев оторвались на держателях по полной) МТС вновь пообещал 2%, а оставил лишь 1,5% премии к ключевой, а РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ превратила обещанные 3% в 2%. Маркетинг никого не щадит :) 📝 РЕГИСТРАЦИИ 🍀 ЭКОНОМЛИЗИНГ 🅱️🅱️🅱️➖ начинает регистрировать выпуск 002Р-03. 📊 РЕЙТИНГИ ⬇️ МОТОРНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ $RU000A107TD3 $RU000A108KV2 получили резкое понижение рейтинга с ВВ- до критичного уровня 🅱️➖, да еще и негативный прогноз сверху. Надеюсь, последствия вам понятны и риски приняты осознанно, если владеете подобным. 🔶 https://raexpert.ru/releases/2026/may26 🧐 Статус "под наблюдением" к действующему рейтингу 🅱️🅱️➖ с развивающимся прогнозом получил эмитент КОНТРОЛ ЛИЗИНГ $RU000A106T85 $RU000A1086N2 от агентства Эксперт РА. 🔶 https://raexpert.ru/releases/2026/may26g 🫡 Рассказ подошел к концу - до новых встреч, друзья! #облигации #новости

#moex Тикеры: $SU26230RMFS1, $SU26251RMFS7 Время новости: 26.05.2026 16:11 Тема новости: О проведении 27 мая 2026 года аукционов по размещению ОФЗ выпусков № 26251RMFS и № 26230RMFS Ссылка: https://www.moex.com/n100389 Резюме: Минфин России объявляет о размещении двух новых выпусков ОФЗ на аукционах 27 мая 2026 года, предлагая инвесторам возможность добавить государственные облигации в портфель. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость является техническим объявлением о проведении аукционов, без указания на позитивные или негативные изменения в условиях или кредитоспособности эмитента.

+ 12 000 ₽ на ИИС. В конце месяца пополняю счет еще немного. Беру $SU26230RMFS1 и $TMOS@ на сдачу. До конца июня доведу счет ОФЗ 26230 до количества, которое позволит получать 10 000 ₽ с одной выплаты (сейчас уже 6 000 ₽). По $TMOS@ расчет на сказочное, но реальное будущее. По чуть-чуть аккумулирую паи, усредняя позиции около нулевой отметки. Завтра жду купонов по $SU26247RMFS5 . #иис #инвестиции #офз #облигации #фонды

📉 ВКЛАДЫ УЖЕ НЕ ТЕ. ЧТО ДЕЛАТЬ ИНВЕСТОРУ ПРИ СНИЖЕНИИ СТАВОК? Еще год назад можно было спокойно пересидеть турбулентность на депозите под 17 - 18% и вообще не думать о фондовом рынке. Однако ситуация меняется: ставки по вкладам крупнейших банков уже сползли в район 12 - 13%, а по долгосрочным программам банки часто предлагают еще меньше. Важно понимать, что цикл снижения ставок только начинается. Если инфляционные тренды продолжат замедляться, Банк России продолжит смягчать ДКП. В этой реальности фонды денежного рынка (LQDT и аналоги), накопительные счета и флоатеры будут автоматически терять в доходности вслед за «ключом». На этом фоне долгосрочные облигации с фиксированным купоном становятся главным генератором альфы. Их фишка не только в том, чтобы зафиксировать высокий купон на годы вперед. При снижении рыночных ставок цена самого тела облигации начинает стремительно расти. Простая математика: если доходности длинных ОФЗ снизятся всего на 2 п.п., потенциальная доходность отдельных выпусков за ближайшие 12 месяцев может превысить 20%. В самых «длинных» бумагах аналитики оценивают совокупный апсайд (купоны + переоценка тела) вплоть до 24–26%. 📌 На какие выпуски ОФЗ стоит обратить внимание прямо сейчас: $SU26238RMFS4 (ОФЗ 26238, май 2041) - максимальная дюрация, самый высокий потенциал роста тела. $SU26230RMFS1 (ОФЗ 26230, март 2039) $SU26248RMFS3 (ОФЗ 26248, май 2040) $SU26240RMFS0 (ОФЗ 26240, июль 2036) $SU26233RMFS5 (ОФЗ 26233, июль 2035) Если прогноз реализуется, длинные фиксы станут самым интересным инструментом на горизонте 2 лет. Лично для себя сейчас рассматриваю длинные ОФЗ как основной способ запереть двузначную доходность на несколько лет вперед. Депозит через год закончится, и переоткрывать его придется под совсем другие проценты. Купленная сегодня облигация сохранит свои условия до самого погашения. 💬 А как вы перестраиваете портфель под снижение ставок? Уже паркуете кэш в длинные фиксы или пока предпочитаете оставаться в коротких инструментах и флоатерах?

Почти месяц ждал дивидендов от $LKOH , в этот раз дольше обычного Закрыл полностью позицию по $SU26230RMFS1 в минус, но считаю все равно ее лучшим вариантом на данный момент из длины,но обороты вообще минимальные по ней, для меня это важнее Купил пока на весь депозит $SU26248RMFS3 Буду смотреть сегодня по каким бумагам завтра аукционы, будет логичным переложиться в них после проведения аукциона

{$RBM6} Вам не кажется что инфляцию ждёт полный разгром! За апрель сильно лучше ожиданий 0,14!!! За мой надо превзойти 0,43 основываясь на недельках сейчас на 12мая (почти пол месяца) всего 0,06 даёт предпосылки увидеть +/- апрельские значения, а значит, уже в конце мая мы будем почти по центру годового прогноза по инфляции от ЦБ. Плюс на это все накладывается крепкий рубль. $USDRUBF доллар пробивал 73. Какая еще может быть инфляция с таким долларом?) Да и не придётся ли понижать ставку, чтобы хоть немного унять укрепление рубля? Перешёл в более дальние облигации $SU26240RMFS0 $SU26230RMFS1 но по прежнему предостерегаю от $SU26238RMFS4 Да и тут все больше говорят про конец конфликта, то что это хорошо для облигаций, это точно, тратиться денег много бюджетных, что и говорить. А вот хорошо ли это для акций вопрос... Ведь закончить то могут а снимут ли санкции с того-же Газпрома или сбера это хороший вопрос... $IMOEXF В тоже время большой покупатель всего в лице государства станет менее активен. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Пополнил ИИС еще на 27000 Сумарно 60000 на ИИС $CHMF докупил примерно в такой же пропорции. 5 штук $SU26230RMFS1 купил 37 штук (заплатив НКД 343 рубля - лишний убыток в расчеты ,больше так постараюсь не докупать) . Но суммарная доходность облигаций сейчас на 13-15 лет около 17% и решил частично зайти не дожидаясь выплаты по $SU26238RMFS4 Так как стоимость может вырости уже к выплатам. Заодно тем самым офз диверсифицировать так ,чтобы выплаты были не раз в 6 месяцев ,а ежеквартально. Эти 8 компаний портфеля занимают 35% основного. И еще 19% облигации (скрин прилагаю о каких идет речь) Тут структура портфеля акции/облигации будет стремиться к 50/50 или 30/70 в сторону облигаций. Пока картина выглядит как на скрине ,но будет меняться. С подпиской будет проще следить за новым 5-ти летним экспериментом . Всем профита ;)

Сегодня решил не просто пополнить портфель, а полностью пересмотреть свою стратегию. Закинул 63 000 ₽, и теперь моя главная цель — получать равномерные выплаты по купонам каждый месяц. Так как у меня были дыры в меясцах: Январь - Июль, Февраль - Август. Решил закрыть их купив: $SU26233RMFS5 30 шт. $SU26240RMFS0 30 шт. Но в 2028 году возникнет другая проблема это - $SU26248RMFS3, выплаты перейдут на май-ноябрь, поэтому как подростет постараюсь скинуть в поользу $SU26250RMFS9, сейчас купил 7 шт. Ну и $SU26230RMFS1 в планах продать, вместо купил $SU26246RMFS7 20 шт. Купонный доход пока не равномерно распеределен по месяцам, но буду идти к этому. Всем удачи!

День зарплаты и долгожданное начало отпуска! В мае были запланированы 20 000 ₽ на пополнение и сегодня все уходят на пачку $SU26230RMFS1 . В ближайшие два месяца хотелось довести купонный доход по этому выпуску до 10 000 ₽. Я на половине пути (5,1/10). Шутка ли, но доходность длинных ОФЗ выше, чем ключевая ставка. #инвестиции #иис #облигации #офз #ранняяпенсия

Боюсь сглазить 😅, но пока успешно получается формировать накопления по челленджу 365 дней, которые буду использовать либо в инвестиции, либо станет фин. подушкой). После повышения зарплаты, снова вернулась к недельным квестам в красном банке 😄. На этой неделе: ✅ +300р. в Инвесткопилку ✅ +1000р. на ИИС ✅ +500р. на брокерский счёт ✅ на 1500р. облигации - купила 2 шт. $SU26238RMFS4 и 1 шт. $SU26230RMFS1 ✅ на 400р. акции - купила $OZPH , летом планируются вроде дивиденды, небольшие) Ну а тут уже писала, что хочу оставить один портфель вместо 5 😆, для формирования купонной зп. Медленно, но верно иду к цели) - 500р/мес до конца июня.

Ежемесячно получать купоны от ОФЗ легко. Нужно всего лишь 6 облигаций. Обещанный разбор публикую бесплатно. Я буду брать именно долгие выпуски, на 5+ лет с фиксированным купоном. Такие платят 2 раза в год. Есть флоатеры, которые платят 4 раза в год, но на цикле понижения ставки выгоднее будут фиксы. 🏛ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 Доходность к погашению: 14,4% Срок: 9 лет и 2 месяца Месяца выплат: Январь/Июль 🏛ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 Доходность к погашению: 14,69% Срок: 10 лет и 2 месяца Месяца выплат: Февраль/Август 🏛ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 Доходность к погашению: 14,57% Срок: 12 лет и 10 месяцев Месяца выплат: Март/Сентябрь 🏛ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 Доходность к погашению: 14,67% Срок: 14 лет и 4 месяца Месяца выплат: Апрель/Октябрь 🏛ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8 Доходность к погашению: 14,24% Срок: 6 лет и 6 месяцев Месяца выплат: Май/Ноябрь 🏛ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 Доходность к погашению: 14,2% Срок: 15 лет Месяца выплат: Июнь/Декабрь Доходности этих выпусков несильно отличаются между собой. Если взять каждый выпуск на +-одинаковую сумму, можно стабильно получать равные платежи в течение всего календарного года. Другие варианты - на фото внизу 👇 Не ИИР, разумеется Ещё больше информации — на Канале ✔️ 👉 Подписывайтесь в Профиле Пульс Буду рад любой вашей поддержке, в том числе лайку👍 и подписке🔥 #пульс #новичок #инвестор #портфель #инвестиции #дивиденды #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

ОФЗ: Что такое дюрация и почему при снижение ставок растут «длинные» ОФЗ? Когда я написал ранее, что смотрю в сторону ОФЗ с высокой дюрацией, я не имел в виду про «просто длинный срок погашения» В первую очередь: Дюрация - это про чувствительность цены облигаций к изменению ставки. А если простыми словами, это показатель который ответит на вопрос: на сколько процентов изменится цена облигаций если ставка сдвинется на 1 п.п. По логике работает так: -процентная ставка падает - цена облигаций растёт -процентная ставка растет - цена падает. И чем выше дюрация, тем сильнее движение цены. Разберем на примере. Допустим, у облигаций дюрация 6 Если доходность рынка или же ставка падает на 1%, значит что цена облигаций может вырасти на 6% (с погрешностью) Но это в теорий. На практике оценка может быть не полной, из-за ожиданий рынка, макроэкономических факторов и других моментов. В принципе, пример верный и я надеюсь, что объяснил логику. Так же нужно учитывать риски, которые могут произойти: -если ставку захотят поднять, нужно быть готовым, что длинные ОФЗ просядут. -высокая дюрация = высокая волатильность (выдержка и терпения - друг инвестора😁) Поэтому я и дальше буду закупать ОФЗ, но понемного, с подтверждением о понижений ставки на заседаниях ЦБ. $SU26230RMFS1 $SU26238RMFS4 Не ИИР

Друзья, с праздником! Совсем близко лето, тепло, отпуска! Есть повод для хорошего настроения! Апрель прошел и хотел бы поделиться результатами за месяц и за год. В апреле начался сезон купонов от бумаг, которые есть в моем портфеле. $SU26254RMFS1 порадовали круглой суммой. Покупал этот выпуск полгода, поэтому был очень рад! Также доехал налоговый вычет по ИИС. В этом году получилось намного позже, боялся упустить хороший момент для реинвестирования, но глобально мы ничего не потеряли (рынок топчется на месте). Кроме пассивных доходов, планово пополнил счет на 30 000 ₽ из "активных" доходов. Налоговый вычет пошел на закрытие позиции $SU26254RMFS1 , купоны на открытие позиции $SU26230RMFS1 (не спрашивайте почему именно они, а не другие, несколько постов подряд отвечал). 🟢 Сами ОФЗ подросли телом на 19 813,35 ₽ (1,43%). В моменте было лучше, но риторика ЦБ внесла коррекцию. 🟢 Что по году? За четыре месяца портфель подрос на 3,83%. Получается примерно по 1% в месяц прибавляем. 🔴 $IMOEXF с начала году в минусе на 1,46%. Решение продать портфель акций в феврале на данный момент выглядит оправданным. В мае жду купоны по $SU26247RMFS5 , дополнительно пополняю портфель на 20 000 ₽. Пополнение умеренное, так как иду в отпуск! Друзья, всем спасибо и зелёного портфеля! #инвестиции #иис #облигации #офз #ранняяпенсия

💴 Пополнения счета консервы апрель 🖤 Копим на квартиру/студию в СПб дочери к ее 18 - летию. Ей сейчас 11. В текущие деньги квартира/студия стоит 7/5 🍋 соответственно. 1.04 Получение купонов по офз 26230 - 2341 руб 2.04 Пополнение счета - 50 000 руб Покупка 39 офз 26230 - 24 481 руб Покупка 6 офз 26240 - 3 813 руб Покупка 25 офз 26245 - 23 677 руб 3.04 С основного акционного счета продал 3 позиции •ВТБ •Евро транс •Все инструменты На сумму - 17 398 Докупил 18 Офз - 26 245 - 17 018 руб 8.04 Получил купоны по - офз 26245 на сумму 2 573 руб Докупил 3 офз 26245 на 2655 руб 14.04 Пополнение счета на 10 000 руб Покупка 11 офз 26245 - 9 779 руб 24.02 Пополнение счета 20 000 руб Покупка 23 офз 26245 - 20 753 руб 28.04 Пополнение счета 10 000 руб Покупка 12 офз 26243 - 9 500 руб 💰 Итого пополнений за апрель - 90 000 руб 💰 Пополнений с продажи акций с другого счета - 17 018 руб 💰 Получено купонов на сумму - 4 914 руб 💰 Всего пополнений за апрель: 111 932 руб Куплено 23 243 - 12 шт Куплено 26230 - 39 шт Куплено 26244 - 80 шт Куплено 26240 - 6 шт Итого куплено за апрель 137 офз Состав счета консервы: $SU26230RMFS1 - 100 шт $SU26233RMFS5 - 100 шт $SU26238RMFS4 - 200 шт $SU26240RMFS0 - 100 шт $SU26243RMFS4 - 12 шт $SU26244RMFS2 - 80 шт Всего офз 592 шт Емкость счета консервы - 393 677 руб Емкость портфеля - 922 970 руб Баланс: Акции 56,8 % Облигации 42,6% Остальное 0,6 % Цель 500 000 руб на консервах Цель 1 🍋 суммарно на счетах Делюсь только своим опытом, не ирр. P.s. Всем хороших майских. Уехал на малую родину в смоленскую область жарить шашлыки.

В итоге если ставку к концу года снизят до 12%, то есть на каждом по 0,5 — самый позитивный сценарий, а 2027 году будут снижать по самому негативному сценарию (средняя 10%), то ставку в 2027 году продолжат снижать по 0,5 каждое заседание. Получим к концу 2027 года ставку 8% и среднюю ~10,07% по 2027 году. Теоретически реально, но для этого ЦБ должен идти в этом году по самому оптимистическому сценарию, а в 2027 году по самому пессимистическому (и даже немного хуже). Тем не менее со ставкой 8% к концу 2027 года длинных ОФЗ будут приносить ~8,5% эффективной доходности, что приведет к их сильному росту и при этом все 20 мес инвесторы будут получать купоны. Продолжаю покупать длинные ОФЗ — самая лучшая идея ближайшего ~года $SU26238RMFS4 $SU26230RMFS1

На этой неделе портфель в минусе (-0,38%). Второе подряд заседание ЦБ сопровождается умеренной коррекцией. В этот раз неоднозначная риторика о будущем движении ключевой ставки смутила многих. Регулятор вновь использует осторожные формулировки, явно подстраховываясь на будущее. Пришли долгожданные купоны по $SU26254RMFS1 . В пятницу пополнил портфель на 16 500 ₽ и взял $SU26230RMFS1 . Многие переживают "почему не 26254?". Д - диверсификация. Два года я копил облигации с большим купоном и сейчас решил разбавить портфель облигациями с дисконтом. Я строю лестницу облигаций с разными характеристиками: высококупенные дают текущий денежный поток, а дисконтные — потенциал переоценки. Это не «лучше» или «хуже», чем портфель из одних выпусков с большим купоном — это другая задача, более устойчивая к разным сценариям. #инвестиции #иис #облигации #офз #ранняяпенсия

🏛 ТОП-5 длинных ОФЗ с самой большой купонной доходностью. ЦБ снизил Ключевую ставку на 0,5% с 15% до 14,5%. Следовательно доходности по вкладам, облигациям и акциям снизятся. Самое время посмотреть на подборку ОФЗ с самой большой купонной доходностью! Т.е вы можете занять деньги государству на десятки лет вперед под очень хорошую доходность к погашению и текущую купонную доходность! Единственная проблема заключается в том, что если корпоративные облиги в борьбе за инвестора сделали купоны ежемесячные, то выплаты у ОФЗ остались те же 2 раза в год. ⚙️Параметры: В подборку попали ОФЗ с самыми большими купонными выплатами к текущему размеру тела. 🏛 ОФЗ 26254 • ISIN: $SU26254RMFS1 • Выплаты: в апреле и октябре • Погашение: 03.10.2040 • Доходность к погашению: 14,60% • Цена: 93,14% • Купон: 13% или 64,82 р. • ТКД: 13,94% • Выплаты: 2 раза в год. 🏛 ОФЗ 26248 • ISIN: $SU26246RMFS7 • Выплаты: в мае и декабре • Погашение: 16.05.2040 • Доходность к погашению: 14,50% • Цена: 89,1% • Купон: 12,25% или 61,08 р. • ТКД: 13,72% • Выплаты: 2 раза в год. 🏛 ОФЗ 26247 • ISIN: $SU26247RMFS5 • Выплаты: в мае и ноябре • Погашение: 11.05.2039 • Доходность: 14,51% • Цена: 88,4% • Купон: 12,25% или 61,08 р • ТКД: 13,69% • Выплаты: 2 раза в год 🏛 ОФЗ 26230 • ISIN: $SU26230RMFS1 • Выплаты: в марте и сентябре • Погашение: 16.03.2039 • Доходность: 14,41% • Цена: 63,1% • Купон: 7,70% • ТКД: 12,18% • Выплаты: 2 раза в год. 🏛 ОФЗ 26253 • ISIN: $SU26253RMFS3 • Выплаты: в апреле и октябре • Погашение: 06.10.2038 • Доходность: 14,63% • Цена: 93,3% • Купон: 13% или 64,82 р. • ТКД: 13,91% • Выплаты: 2 раза в год. Хорошая подборка по облигациям. Очень надежная и высокодоходная! К тому же когда снизят ставку к 12% к концу года (как запланировал ЦБ) доходности упадут, произойдет переоценка тела. Поэтому если вы хотите зафиксировать ежемесячную доходность под 14% годовых, то это подборка для вас. ⚡️Если хотите заработать на переоценке, то прочтите пост в тг ТОП-5 надежных ОФЗ под идею, как получить доходность 30% годовых. ⚡️Если хотите понять почему ОФЗ дает такую хорошую доходность, то прочтите пост в тг Парадокс доходностей. Почему при ставке в 15% доходность длинных ОФЗ 14,7%? #ОФЗ

Сравнение полной доходности индекса ОФЗ и индекс Мосбиржи Индекс Государственных облигаций Московской Биржи полной доходности — основной индикатор рынка российского государственного долга. Он включает наиболее ликвидные ОФЗ с дюрацией более одного года, рассчитывается в режиме реального времени по методам совокупного дохода (с учетом купонов). Историческая эффективная доходность за последние 10 лет составила 6,1% годовых. За 5 лет 6% годовых. За год +23,2%. Сейчас же эффективная доходность индекса составляет около 14% — исторически отличное время для инвестиций в облигации, но совсем недавно было лучше. Индекс МосБиржи полной доходности — ценовой, взвешенный по рыночной капитализации (free-float) композитный индекс российского фондового рынка, включающий наиболее ликвидные акции крупнейших и динамично развивающихся российских эмитентов, виды экономической деятельности которых относятся к основным секторам экономики. Индекс полной доходности рассчитывается в дополнение к ценовым индексам и отражает изменение суммарной стоимости российских акций с учетом дивидендных выплат. Историческая эффективная доходность за последние 10 лет составила 10,5% годовых. За 5 лет 11% годовых. За 1 год 1,5%. Так куда инвестировать? Индекс облигаций полной доходности торгуется с эффективной доходностью ~14%, а индекс Мосбиржи предлагает примерно 16-17% годовых, но с высокими рисками. В моем портфеле около 55% облигаций и около 45% акций $SU26230RMFS1 $EQMX