Про облигацию Кредитный поток 5.0

Присмотрелся внезапно в портфеле к $RU000A10F397 с 16% купоном и амортизацией, пусть и отложенной на револьверный период, да продал нафиг и купил свежевышедшее $RU000A10FG76 где 16.5% и амортизации нет, да ещё и ниже номинала пока что. Да, более рисковое по рейтингам рисованным, мы им конечно же верим(но это не точно), но чтобы что-то случилось с окологосухой, да еще и околооборонной - это вообще должно что-то из ряда вон произойти.

💼 Покупаем рынок #170 | Бородатая Копилка Почистил портфель и вложил 50 тыс. руб. В новом выпуске "Покупаем рынок" не просто пополнение, а нормальная генеральная уборка портфеля. Сначала продал 8 мелких и более спорных позиций: ДелоПортс, АФК Система, Амурская область, ГТЛК, КАМАЗ, ВсеИнструменты.ру, ИКС 5 Финанс и Новые Технологии. Плюс частично убрал фонды по золоту, крупным компаниям РФ и акции НОВАТЭК. Зачем? Чтобы убрать лишний шум, зафиксировать прибыль там, где сработал ТейкПрофит, и ещё сильнее увести учебный портфель от лишнего риска. 🔃 АНАЛИТИКА: *за всё время - Стоимость портфеля: ~789 000 руб. - Доходность: ~134 000 руб. - Купоны: 141 000 руб. - Дивиденды: ~12 500 руб. - Оборот по сделкам: ~1 100 000 руб. - Эмитентов: 49 (было 54). - Отраслей: 14. 🔎 СТРУКТУРА: - Облигации: ~84,5%. - Фонды: ~11,6%. - Акции: ~4%. - Валюта и металлы: ~0,1% (кэш весь ушёл в работу). Главный "прикол": на главной странице за всё время болтается лёгкий минус, тысяча с небольшим, а в аналитике плюс под 134 000. Витрина показывает эмоцию, аналитика показывает работу купонной машины. Именно поэтому я постоянно повторяю: одна цифра на витрине приложения не показывает всю жизнь портфеля. 🏷 ПОКУПКИ 1. Европлан 001P-09 ($RU000A10ASC6) - Покупка: 10 шт. ~10 тыс. руб. - Всего в портфеле: 21 шт. на 20 932,80 руб. - Тип: фикс. - Купон: 24%. - Доходность к погашению: ~15%. - Выплаты: ежемесячно. - Погашение: июль 2028 г. - Оферта: НЕТ. - Амортизация: ЕСТЬ. - Рейтинг эмитента: AA. Почему беру: крупнейший лизинговый холдинг, понятный бизнес, уже есть в портфеле и в плюсе. Кирпич в фундамент, а не спекуляция. Лизинг одним из первых оживает на снижении ставки, а премия к ОФЗ при ставке 14,5% вполне достойная. 2. Кредитный поток 5.0 ($RU000A10F397) - Покупка: 10 шт. ~10 000 руб. - Всего в портфеле: 18 шт. на 18 301,14 руб. - Тип: фикс. - Купон: 16%. - Выплаты: ежемесячно. - Срок: 4 года. - Оферта: НЕТ. - Рейтинг эмитента: AAA (структурный). 3. Полипласт П02-БО-13 ($RU000A10DZK8) - Покупка: 10 шт. ~10 500 руб. - Всего в портфеле: 15 шт. на 15 649,35 руб. - Тип: фикс. - Купон: 19,45%. - Выплаты: ежемесячно. - Погашение: декабрь 2027 года. - Оферта: нет. - Амортизация: нет. - Рейтинг: А. 4. $TPAY - Фонд "Пассивный доход" - Что внутри: короткие облигации и флоатеры. - Зачем: подушка ликвидности и парковка свободного кэша. - Покупка: 198 шт. ~20 000 руб. - Всего в портфеле: 904 шт. на 91 728,88 руб. ♾ ОБЩАЯ ЛОГИКА Сейчас рынок живёт ожиданиями по ставке. Ключевая ставка ЦБ - 14,5%, впереди заседание 19 июня. Все пытаются угадать, как быстро ставку будут снижать дальше. Но угадывать - плохая игра. ➡️Моя логика сейчас такая: - не лезть всем телом в риск, - не собирать 100 мелких позиций ради видимости диверсификации, - держать основу в облигациях с понятным купоном, - часть денег держать в ликвидных фондах и коротких инструментах, - флоатеры оставлять как защиту на случай, если ставка не пойдёт вниз так быстро, как хочется рынку, - длинные ОФЗ смотреть аккуратно, там может быть потенциал при снижении ставки, но и трясти их будет сильнее. ℹ️ Главная мысль выпуска После уборки "Бородатая Копилка" стала ещё более облигационной: купонный поток несущий, лишний риск подрезан, кэш в работе. Никакого геройства и попыток поймать дно по акциям, только система, диверсификация и стабильный денежный поток. Минус на главной так и остался просто минусом на главной, а купоны капают. ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Думайте своей головой (и бородой, если есть).

«Облигации с амортизацией (компания возвращает часть долга раньше срока): 5 выпусков от Сбера, Т-Банка, Альфы и золотодобытчиков» 1. Селигдар 001Р-10 ( $RU000A10EC22) — золотодобыча. Крупный производитель золота в Якутии. 💰 Цена: 1 016 ₽ | Выплата по купону: 16,65% годовых 2. Кредитный поток 5.0 ( $RU000A10F397) — пул кредитных карт Т-Банка. 💰 Цена: 1 000 ₽ | Выплата по купону: 16% годовых 3. ГТЛК 002P-13 ( $RU000A10F801) — государственная лизинговая компания. 100% у государства. 💰 Цена: 1 000 ₽ | Выплата по купону: 15,95% годовых 4. СФО Альфа Фабрика ПК-3, класс А ( $RU000A10ENP1) — пул потребительских кредитов Альфа-Банка. 💰 Цена: 1 003 ₽ | Выплата по купону: 16,30% годовых 5. СФО СБ Секьюритизация 4, класс АС ( $RU000A10EK48 ) — пул кредитов Сбербанка. 💰 Цена: 1 000 ₽ | Выплата по купону: 15,50% годовых