Про облигацию ОФЗ 26240

Treasuries📜 ОФЗ на ИИС: моя лесенка для спокойного сна💤 Знаете, у меня с ИИС вышла такая история. Я открыл его больше 5 лет назад, но по-настоящему им занялся только сейчас. Пришлось трансформировать старый счёт в новый — ИИС-3. По правилам, при трансформации засчитывают срок владения старым счётом, но не больше 3 лет. А общий минимальный срок для моего ИИС-3 — 5 лет. Поэтому сейчас мне осталось ждать всего 2 года, чтобы получить право на все льготы (освобождение прибыли от налога и вычет на взнос). Но я не собираюсь его закрывать, когда этот срок выйдет — этот счёт моя долгосрочная финансовая опора. 🛡️ --- Идея «лесенки»🪜(самая распространена как мне кажется): деньги каждый месяц Я решил построить портфель из ОФЗ так, чтобы выплаты по купонам приходили каждый месяц. Мой выбор — 6 выпусков. Вот как распределились купоны (на одну облигацию): · $SU26233RMFS5 (январь / июль) — купон ~30 ₽ · $SU26240RMFS0 (февраль / август) — купон ~30 ₽ · $SU26246RMFS7 (март / сентябрь) — купон ~60 ₽ · $SU26253RMFS3 (апрель / октябрь) — купон ~60 ₽ · $SU26247RMFS5 (май / ноябрь) — купон ~60 ₽ · $SU26250RMFS9 (июнь / декабрь) — купон ~60 ₽ Вся конструкция — из бумаг с фиксированным купоном, поэтому я точно знаю, сколько получу и когда. Никаких сюрпризов — просто предсказуемый денежный поток. --- 🗓️ Что я делаю? Покупаю то, что даст купон через месяц. Пока у меня только 2 выпуска из 6. Моя тактика, которая у меня есть и я её придерживаюсь — 29–30 числа каждого месяца покупать на 5 000 ₽ тот выпуск ОФЗ, у которого ближайшая дата выплаты купона. Так я постепенно собираю все шесть ступенек лесенки. --- ⏳ Почему ОФЗ особенно выгодны сейчас? Прогнозы говорят, что ключевая ставка будет снижаться. Когда это начнётся, цены на длинные ОФЗ (с большим сроком погашения) начнут расти — это классика рынка облигаций. Я рассчитываю получить двойную выгоду: предсказуемый купонный доход + возможный рост капитала от снижения ставки. Некоторые эксперты называют ориентир по полной доходности длинных ОФЗ в 16–22% годовых. --- ⚠️ А что, если ключевая ставка пойдёт вверх? Риск есть. Если ЦБ начнёт повышать ставку (а не снижать), цены на уже купленные длинные ОФЗ могут временно снизиться. Новые выпуски станут предлагать более высокий купон, и мои бумаги потеряют часть привлекательности на рынке. Но для меня это не проблема. Вот почему: 1. Я держу облигации до погашения. Мне не нужно продавать их раньше срока, когда цена упала. При погашении я всё равно получу номинал (1 000 ₽) и все купоны, которые были обещаны. Бумажная просадка меня не касается. 2. Рост ставки — это возможность докупить дешевле. Если цена ОФЗ упадёт, мои ежемесячные 5 000 ₽ позволят купить больше бумаг по более низкой цене, зафиксировав ту же или даже более высокую доходность к погашению. 3. Мой горизонт — 2+ года. У меня ещё как минимум 2 года до минимального срока закрытия ИИС-3. Этого времени достаточно, чтобы рынок переварил любые движения ставки, а цены облигаций выровнялись. Поэтому я спокойно продолжаю собирать лесенку. Любое движение ставки — не враг, а либо приятный бонус (снижение), либо возможность для выгодной покупки (рост). Главное — не дёргаться и следовать плану. --- 🏦 Почему ИИС, а не обычный счёт? ИИС-3 даёт два бонуса одновременно: ✅ Вычет на взнос (тип А) — возврат 13% от суммы пополнения (до 52 000 ₽ в год). ✅ Вычет на доход (тип Б) — полное освобождение прибыли и купонов от налога при закрытии счёта (лимит дохода — 30 млн ₽). Плюс, сам факт, что деньги «заперты» на счету, помогает мне не дёргаться по пустякам и придерживаться стратегии. --- 💎 В двух словах «Лесенка» из ОФЗ на ИИС — это мой финансовый фундамент. Надёжный и понятный. Акции и прочие инструменты — интересно, но без этого фундамента я бы не чувствовал себя спокойно. 🙂‍↕️ ❓ А вы используете ОФЗ в своём портфеле? Как относитесь к идее зафиксировать высокую доходность надолго с помощью «лесенки»? #ОФЗ #ИИС #мойпортфель #стратегия #облигации #финансы #капитал #накопления

**Собираем вечный купонный календарь. Лучшие длинные ОФЗ для ежемесячного пассивного дохода** 💰 Многие инвесторы любят корпоративные облигации за то, что они платят купоны каждый месяц. Но если вы хотите максимальной надежности без рисков дефолта, то ваш выбор гособлигации. Напрямую ОФЗ каждый месяц не платят, но эту проблему легко решить. Можно просто собрать портфель из нескольких выпусков так, чтобы они поочередно приносили вам деньги 12 раз в год. Вот вам готовая подборка из длинных выпусков, которая закроет все месяцы года👇 Январь / Июль: $SU26233RMFS5 (ОФЗ 26233) Погашение: 18.07.2035 | Цена: ~59% | Купон: 6,1% | Доходность: 14,7% Февраль / Август: $SU26240RMFS0 (ОФЗ 26240) Погашение: 30.07.2036 | Цена: ~61% | Купон: 7% | Доходность: 14,8% Март / Сентябрь: $SU26244RMFS2 (ОФЗ 26244) Погашение: 15.03.2034 | Цена: ~86% | Купон: 11,25% | Доходность: 14,9% Апрель / Октябрь: $SU26245RMFS9 (ОФЗ 26245) Погашение: 26.09.2035 | Цена: ~88% | Купон: 12% | Доходность: 14,9% Май / Ноябрь: $SU26247RMFS5 (ОФЗ 26247) Погашение: 11.05.2039 | Цена: ~88% | Купон: 12,25% | Доходность: 14,9% Июнь / Декабрь: $SU26243RMFS4 (ОФЗ 26243) Погашение: 19.05.2038 | Цена: ~74% | Купон: 9,8% | Доходность: 14,9% Если вам надоело постоянно прыгать по краткосрочным банковским вкладам и вы ищете им железобетонную альтернативу на годы вперед, то это идеально для вас. Также подойдет тем, кто хочет диверсифицировать свой агрессивный портфель, зафиксировать двузначную доходность и спокойно сидеть в пассивном доходе. Если ваша главная цель не ежемесячный поток, а чистое желание заработать на росте самого тела облигации при развороте ставок, то лучше не распыляться на весь календарь. В таком случае берите выпуски с максимальной дюрацией. Они сильнее всего отреагируют на снижение ключевой ставки. А как вы предпочитаете получать доход?

Немного был занят и не успел сделать пост для пульса. Но не забыл проинвестировать. А значит #Инвест_эксперимент_5000 продолжается. Результаты 19ой недели:🏁 🥇 Гросс (Облигации) – 19 767 ₽ (+767 ₽) – лидер за счёт грамотной перестройки портфеля. 🥈 Дедушка (Вклады/TMON) – 19 483 ₽ (+483 ₽) – отстаёт всего на 284 ₽. 🥉 Трамп (Недвижимость) – 18 293 ₽ (-707 ₽) – просадка, но он не сдаётся. 4️⃣ Баффет (Акции) – 17 923 ₽ (-1 077 ₽) – обогнал Линча. 5️⃣ Линч (Фонды) – 17 783 ₽ (-1 217 ₽) – буксует на диверсификации. 💡 ПОЧЕМУ ГРОСС ЛИДИРУЕТ? Он использует два инструмента, которые защищают от рыночных штормов: Длинные ОФЗ. Рубль временно укрепился до 73–74 ₽ за доллар, рынок ждёт снижения ключевой ставки до 12–13% к концу года. Когда ставка упадёт, цена этих ОФЗ вырастет, а пока Гросс фиксирует высокий купон. Замещающие облигации Газпром нефти $SIBN6P3 , купленные 2 недели назад. Они номинированы в долларах, а доллар сейчас на минимумах (73–74 ₽). Эксперты прогнозируют его рост до 80–85 ₽ во втором полугодии. Тогда рублёвая стоимость этих облигаций пойдёт вверх, а купоны тоже станут больше в рублях. Это и есть секрет лидерства. 👴 ПОЧЕМУ ДЕДУШКА НЕ ОТСТАЁТ? Дедушка просто кладёт деньги в $TMON@ , который следует за ключевой ставкой ЦБ. Пока все ждут снижения ставки и пытаются угадать моменты, он стабильно получает свой процент. В периоды неопределённости такая спокойная стратегия часто оказывается лучшей. 🔥 ПОКУПКИ (сделаны 05.06.2026): Баффет: Сбер и Инарктика – ставка на будущее Сбер ( $SBER ): добавил 2 акции. Компания заплатит рекордные дивиденды за 2025 год – 37,64 ₽ на акцию, выплата в июле. При текущей цене дивидендная доходность превышает 12%. Инарктика ( $AQUA ): купил 1 акцию за 414 ₽. Рыбный рынок сейчас в спаде, дивиденды не платили, но аналитики ждут восстановления биомассы и роста чистой прибыли до 9 млрд ₽ к концу года. Если прогнозы сбудутся, дивиденды могут составить 7,5–10,6%. Баффет покупает на дне цикла – классика стоимостного инвестирования. Гросс: докупил $SU26240RMFS0 на 906 ₽. Пример фиксации высокой доходности до того, как ставки упадут. Плюс его портфель усилен замещающими облигациями Газпром нефти – страховка от ослабления рубля. Трамп: усредняется на просадке. Продал фонды ликвидности (+317 ₽), добавил тысячу и купил 1 лот Парус Норд $RU000A104KU3 (–1 380 ₽). Фонд стабильно приносит доход и Трамп снижает среднюю цену входа. Линч: набрал фондов стандартный пакет фондов, усреднив позиции. Дедушка: скучно продолжает брать $TMON@. 📌 КЛЮЧЕВЫЕ УРОКИ ДЛЯ НОВЫХ ИНВЕСТОРОВ Дивиденды и недооценка (Баффет). Покупай качественные активы, когда они упали, и держи ради денежного потока. Фиксация доходности и валютная защита (Гросс). Используй длинные ОФЗ для высокого купона, а замещающие облигации – как страховку от ослабления рубля. Усреднение на просадке (Трамп). Если уверен в активе и горизонт длинный, не бойся докупать на дне. Стабильность и сон без нервов (Дедушка). В неспокойные времена простая консервативная стратегия часто оказывается эффективнее рискованных «выстрелов». Если не готов принимать риск, выбери простой инструмент и регулярно инвестируй. Пока рынок лихорадит, лидируют не те, кто бегает быстрее всех, а те, у кого стратегия оказалась устойчивой к штормам. Кто победит в итоге – увидим. На канале Target Rich мы разбираем каждый шаг с опорой на цифры и факты. Удачных инвестиций! Продолжение в следующем посте.