Профиль инвестора LPVRU | Тинькофф Инвестиции Пульс

Всем привет 👋 За последние две недели мои облигационные портфели пережили небольшие, но важные изменения. Разбираю, что поменялось, почему принял те или иные решения. ➕ Пополнение портфелей активами: ✅ ЕвроТранс БО-001Р-03 Добавил еще несколько бумаг в налоговый портфель сразу после информации по первой амортизации. Цена на момент покупки была более чем привлекательная. После выплаты купонов и частичного погашения бумага начала расти, однако позже прибыль сократилась примерно на 8%. Считаю этот показатель существенным, риски по активу по‑прежнему актуальны. ✅ ОФЗ 26252 26247 26250 26244 26240 Эти облигации будут учавствовать в сложном проценте за счет ежемесячных выплат. В планах нарастить 247 и 244 выпуск для стабильного получения купонного дохода равными суммами. История долгая, есть несколько идей по стратегии, кому интересно, могу поделиться. Это не ВДО, поэтому быстро прибыль забрать не получится. ✅ ГТЛК БО 001P-22 Продолжаю добавлять в портфель данную замещайку. Бизнес компании устойчивый и востребованный. Считаю вложение оправданным. ✅ Урожай БО-04 Приобрел небольшую долю данного эмитента, одновременно выйдя из 3 выпуска с отличной прибылью. Доходность 4 выпуска высокая, как и сопутствующие риски. ✅ КАМАЗ БО-П20 Продолжаю добирать бумагу не смотря на высокую цену. Купон 15,95% годовых в нынешних реалиях выглядит не завышенным. 🟢 Погашенные позиции: ✅ ЕвроТранс БО-001Р-03 - прошло частичное погашение данного эмитента. Несмотря на то что обычно подобные события не выносятся в отдельные отчёты, ситуация с ЕТ оказалась примечательной с точки зрения инвестиционного опыта. Выпуск сопровождался рядом значимых событий, которые заслуживают детального анализа как с позиции долгосрочных инвесторов, так и со стороны спекулянтов, играющих на понижение. Риск оказался оправданным и я получил обратно часть вложенных средств. В настоящий момент сохраняю позицию, но наращивания не планирую. Отдельная благодарность и поздравления тем, кто шёл этим путём вместе со мной! 🥳 ❎ Фиксация активов: ☑️ Частная пивоварня Афанасий БО-01 Закрыл позицию по выпуску. Итоговая доходность составила 18,56% годовых (16% купонный доход, 2,56% прирост стоимости тела облигации). К сожалению, до целевого уровня в 20% не хватило совсем немного. Решение о фиксации принято в рамках пересмотра стратегии. ☑️ Лазерные системы БО-01 Позиция удерживалась 3,5 месяца. По итогам фиксации доходность составила 33,7% годовых. Результат считаю хорошим, актив отработал лучше ожиданий 👌 ☑️ Урожай БО-03 Продал бумагу почти по номиналу. Несмотря на скромный прирост цены, благодаря высокой купонной доходности итоговая прибыль составила 74,8% годовых🔥 Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Привет, отважные инвесторы кровавого рынка! 😸 Наступило долгожданное лето, пора отпусков, солнца, тепла, мгновений свободы и возможности перевести дух. Время подвести итоги. Прошлая неделя для меня была тяжелой, сделок минимум, поэтому решил не писать. Эта неделя обрушила на нас новую волну, тотальную распродажу ценных бумаг. 🟡 Покупки, накопления: ✅ ОФЗ 26252 Добираю объём под 14,6% годовых на 7 лет. Несмотря на то, что доходность выглядит умеренно, считаю это взвешенным решением на фоне ожидаемого снижения ключевой ставки в перспективе. По сравнению с текущими банковскими вкладами инструмент выглядит привлекательно. ✅ ОФЗ 26238 Вкладываюсь под 14,5% годовых на 14 лет. Срок внушительный и это факт. Однако рассчитываю на рост тела облигации в будущем. Есть надежда, что динамика повторит предыдущие успешные периоды, и ОФЗ приятно удивят доходностью. ✅ ГК Самолет БО-П06 Продолжаю наращивать позицию в бумагах этого девелопера. ✅ КАМАЗ БО-П20 Ранее уже озвучивал идею по этому выпуску. На текущем этапе перекрыл 2/3 запланированного объёма позиции. Считаю, что бумага сохраняет потенциал роста и вписывается в стратегию диверсификации портфеля. 🔴 Фиксация: ☑️ Кокс 001P-01 Зафиксировал 12% прибыли по телу облигации за месяц. Купонная доходность 21% годовых. С учётом достижения целевых показателей принято решение закрыть позицию. ☑️ МИКРАН НПФ БО-01 Позиция успешно закрыта во всех портфелях с доходностью свыше 20% годовых. Результат признан удовлетворительным, стратегия по инструменту реализована полностью. ☑️ УПТК-65 001Р-01 Зафиксирована прибыли по телу облигации 4,2% за месяц. Дополнительно выплачен купон 23% годовых. Позиция была спекулятивной, поэтому особо не гнался за купонной доходностью. Считаю высокие купоны сейчас роскошью. ☑️ ВУШ БО 001P-02 Долгосрочная позиция удерживалась 9 месяцев. Прибыль зафиксирована на уровне, близком к номиналу, с итоговой доходностью 23% годовых. Результат считаю хорошим 👍 🟢 Погашения: ☑️ МФК Лайм-Займ 03 Облигация погашена в установленный срок в полном объёме. Совокупная доходность инвестиции составила более 25% годовых. Результат полностью оправдал ожидание. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Приветствую друзья! 👋 На очереди традиционный еженедельный обзор портфелей облигаций. 🟡 Что докупал: ✅ КАМАЗ БО-П20 Поддерживаю отечественный суперкар 😸 Акции КАМАЗа ушли в глубокое погружение (-17% от последней покупки), наблюдаю за развитием ситуации. Несмотря на непростую ситуацию на рынке акций, облигации дают возможность сохранить капитал и получить стабильный доход. Купон в 15,95% годовых будет альтернативой дивиденду, правда сумма вложений в облигации обойдется немного дороже суммы актива по акции, а с учетом получения прибыли выше КС необходимо вложить в 2 раза больше. На данный момент перекрыто 1/3 позиции по активу. ✅ Урожай БО-04 В очередной раз захожу под раздачу малой позицией. Рассчитываю на краткосрочный рост, после чего планирую зафиксировать прибыль. ✅ ОФЗ 26238 Долгосрочный актив с купоном 7,1% годовых и выплатами каждые 6 месяцев на протяжении 15 лет. С учётом снижения тела до 580 выглядит не так плохо. История действительно долгая, но с учетом геополитики, бумага в любой момент может дать отличный профит за счет роста стоимости. 🔴 Фиксация прибыли: ☑️ ТД РКС-Сочи 002Р-03 {$RU000A106DV1} Зафиксировал прибыль раньше погашения, ближе к номиналу. Получилось 27% годовых за 2 месяца. С учётом перезахода в бумагу итоговая доходность получилась очень достойной. ☑️ Электрорешения 001Р-01 Принял решение закрыть позицию полностью, аналогично, не дожидаясь выплаты по номиналу. В итоге получилось 24% годовых, что тоже хорошо. ☑️ Страна Девелопмент 03 Динамика бумаги не оправдала ожидание. Купон в 26,5% годовых выглядит очень привлекательно, но с учетом рыночной конъюнктуры, решил временно закрыть позицию. Буду наблюдать за развитием ситуации. ☑️ СФО Сплит Финанс ПВ-1 Закрыл позицию полностью с прибылью 17,5% годовых. Пересмотрел свою оценку риска и позицию по бумаге, всё-таки секьюритизация не относится к части экосистемы Яндекса. ☑️ СмартФакт БО-01-001P {$RU000A106CM2} Позиция закрыта полностью с прибылью 21,7% годовых. Причина - необходимость покрыть маржинальную позицию по другому активу. ☑️ Электрорешения 001Р-02 Хороший актив с купоном 22,5% годовых. Решил перезайти по более выгодной цене, ожидая краткосрочного снижения котировок. 🟢 В текущем периоде погашений нет. Ближайшее погашение ожидается по облигации МФК Лайм-Займ 03. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Приветствую всех участников рынка долговых обязательств, ВДО держателей и пролетающих мимо просевших активов 👋😺✌️ Делюсь с вами итогами недели. 🟡 Пополнение портфелей: ✅ ОФЗ 26252 12,5% годовых с периодичностью выплат каждые 6 месяцев на протяжении 7 лет. Инструмент выглядит привлекательно при условии снижения ключевой ставки до целевого уровня. В течение года наблюдается плавное снижение КС. При сохранении текущих темпов в следующем году есть вероятность увидеть 12,5% В этом случае сценарий с ОФЗ даст свои плоды. ✅ ЕвроТранс БО-001Р-03 Облигация добавлена в налоговый портфель с горизонтом удержания до погашения. ✅ ГТЛК БО 001P-22 Новинка. Включен в портфель как инфраструктурный актив с выплатой купона в валюте. Позиция носит экспериментальный характер. Несмотря на низкую вероятность резкого укрепления валюты в краткосрочной перспективе, инструмент представляет интерес для диверсификации валютного риска. 🔴 Фиксация прибыли: ☑️ Урожай БО-04 Закрыл спекулятивную позицию полностью с прибылью 37%, потребовалось 8 дней. Дополнительно закрыта одна позиция в +10%, со сроком сутки 😸 Эти сделки демонстрируют потенциал спекулятивных стратегий на рынке облигаций. Иногда вот думаешь, чем плохо спекулировать на облигациях ? На самом деле очень рискованно, так как низкая ликвидность большинства ВДО затрудняет выход из крупных позиций без проскальзывания, высокая волатильность («падающие ножи») повышает вероятность дефолтов, а алгоритмическая торговля может усиливать ценовые колебания, создавая дополнительные сложности для частных инвесторов. Выход один, строгое соблюдение риск-менеджмента и не поддаваться давлению со стороны алгоритмической торговли роботов. ☑️ Домодедово Фьюэл Фасилитис 002Р-01 Зафиксировал доходность 14,3% Не густо, но что имеем, общую панику по бумаге отыгрывал ранее. 🟢 В текущем периоде погашений облигаций не зафиксировано. Ближайшее погашение по облигации МФК Лайм-Займ 03 - через неделю. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

😺 С праздниками, друзья! Желаю вам ярких эмоций, заслуженного отдыха и заряда энергии на новые свершения. В эти тёплые дни, когда можно чуть замедлиться, предлагаю вместе взглянуть на то, как обстоят дела с нашими позициями на рынке долга - какие идеи сработали, а где ещё есть потенциал. 🟡 Изменения: ✅ Урожай БО-03 Переоткрыл позицию по более выгодным ценам, зафиксировав 2,29% прибыли. Позиция удерживается до погашения. После корректировки цена тела облигации выросла моментально. ✅ Охта Групп БО-П03 Бумага демонстрирует высокую волатильность, поэтому принял решение увеличить долю в портфеле и дополнительно докупить актив. ✅ Эффективные технологии 001P-02 Спекулятивная идея сработала, позиция принесла ожидаемую доходность. Решено оставить актив в портфеле и продолжить удержание в расчёте на дальнейший рост. ✅ Кокс 001P-01 Изначально позиция была открыта на волне рыночной паники. К сожалению, запланированные тейки были пропущены, в результате сделка не принесла ожидаемого результата. Тем не менее позиция остаётся открытой. 🟢Из ранее закрытых позиций: ✅ УПТК-65 001Р-01 Неожиданно бумага показала динамику. Сработал ранее установленный уровень наблюдения. Скорее всего буду закрывать позицию, похоже что паникеры вышли из бумаги и дальше движение может пойти по стандартному сценарию. 🟢 Новинки: ✅ КАМАЗ БО-П20 Поддержим падающего гиганта, дает почти 16% годовых, хороший купон при текущей КС. Буду ждать ниже 😺 ☑️ Фиксация позиций: ОФЗ 26226 ОФЗ 26219 Обе позиции были закрыты, так как целевая доходность снизилась до уровня, не оправдывающего дальнейшее удержание бумаг в портфеле. 🟢 Погашений на неделе по моим позициям не зафиксировано. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Сегодня я задался вопросом: имеет ли смысл торговать одним и тем же активом в разных портфелях - и как это повлияет на льготы долгосрочного владения (ЛДВ)? Возможно, вас это тоже интересует? Разбираемся👇 Вот что сообщает служба поддержки по этому вопросу: По сделкам с одной и той же ценной бумагой в разных портфелях нужно учитывать следующее: согласно действующему налоговому законодательству РФ, налогооблагаемая база определяется совокупно по всем брокерским счетам, открытым у одного брокера. В Т‑Инвестициях это правило распространяется на все брокерские счета (включая мультисчета) и Инвесткопилку. На практике это означает следующее: если на одном счёте вы держите акции в рамках долгосрочной стратегии, а на другом активно торгуете теми же акциями, при расчёте налога будет применяться метод FIFO (first in, first out - «первый пришёл - первый ушёл»). При этом не имеет значения, на каком счёте хранятся акции и с какого счёта они продаются. Данный метод неизменно применяется брокером на практике. Таким образом, разделить долгосрочные инвестиции и спекулятивные сделки по одним и тем же бумагам, даже используя разные счета у одного брокера, не получится. Однако существует возможность обойти это ограничение 😸 Для активов, размещённых на индивидуальном инвестиционном счёте (ИИС), налогооблагаемая база и налоговые вычеты рассчитываются отдельно. Это позволяет использовать ИИС как спекулятивный портфель, а обычные портфели использовать под ЛДВ. В таком случае финансовые результаты по этим портфелям будут разделены 👍 Метод FIFO в таком случае будет применяться так же раздельно. Вопрос считаю закрытым, спасибо за внимание, возможно эта информация будет вам полезна👌

Всем привет 👋 Читаем, впитываем! Сегодня на срочном рынке Московской биржи вступают в силу масштабные изменения - переход на Единую торговую сессию (ЕТС) 😺 Это революционное обновление кардинально трансформирует правила клиринга и торговли фьючерсами, делая рынок более современным, удобным и синхронизированным с глобальными стандартами! 👍 ✅ Отмена промежуточного клиринга. Больше не будет технических перерывов в 14:00 и 18:50, которые ранее использовались для промежуточных расчётов. Клиринговая сессия теперь проходит единожды - после завершения торгов, с 23:50 до 00:30 мск. Это устраняет вынужденные паузы в торговле, позволяя нам реагировать на рыночные события без задержек. ✅ Синхронизация торгового и календарного дня. Вечерняя торговая сессия (с 19:00 до 23:50) теперь относится к текущему торговому дню, а не к следующему, как раньше. Это упрощает учёт позиций и расчётов, делает анализ торговли более прозрачным. ✅ Цикл расчётов T+1. Окончательное исполнение обязательств по сделкам (вариационная маржа, премии, комиссии) происходит на следующий торговый день (в 20:00 мск). Это унифицирует срочный рынок с фондовым и упрощает управление капиталом. ✅ Онлайн-исполнение контрактов. Экспирация фьючерсов и опционов теперь происходит непосредственно в ходе торговой сессии, а не в рамках отдельного клирингового сеанса. Контракты исполняются в 14:00 и 19:00 без остановки торгов. Позиции закрываются, гарантийное обеспечение высвобождается, а финансовый результат отражается в лимитах торговой системы в течение нескольких минут. 🔥 Что получаем в итоге ? Возможность торговать в течение всей сессии без вынужденных перерывов открывает новые возможности для активных трейдеров и скальперов. Все сделки и финансовые результаты за сутки относятся к одному дню, что облегчает анализ эффективности торговли. Увеличиваются сроки для закрытия маржинальных требований: средства можно довнести до 17:30 мск следующего торгового дня (ранее до 12:30 мск). Это снижает вероятность принудительной ликвидации позиций. Непрерывность торгов способствует росту ликвидности, что потенциально сузит спреды и ускорит исполнение заявок.

Заключительная пятница 13 👌😸 Этот день, традиционно овеянный суевериями, оказался для портфеля весьма деятельным. Несмотря на мистическую дату, удалось провести ряд операций, которые, надеюсь, в перспективе принесут свои плоды. 🟡 Пополняю портфели: ✅ Уральская Сталь БО 001Р-05 Докупил бумагу в расчёте на потенциальный рост в ближайшей перспективе. Инвестиция носит спекулятивный характер, есть вероятность благоприятного сценария, хотя риски остаются высокими. ✅ ЭЛЕКТРОРЕШЕНИЯ 001Р-02 Компания давно присутствует на рынке, демонстрирует стабильную работу и приносит пользу потребителям. Это внушает определённый оптимизм относительно перспектив бумаги. ✅ ГК Самолет БО-П14 Докупил в портфель в рамках текущей инвестиционной стратегии. 🟢 Погашенные позиции: ✅ Бизнес Альянс 1Р-01 Облигация погашена по номиналу 🥳 Итоговая доходность составила 28,4% годовых, результат можно считать успешным. 🔴 Фиксация: ☑️ ПЗ Пушкинское 001Р-01 Принял решение зафиксировать позицию. Инвестиция не оправдала ожиданий: кредитный рейтинг «С» полностью соответствует реальному положению дел. Объём бумаг в портфеле был небольшим, поэтому убыток (−1 800 руб.) на уровне половины номинала существенно на общую динамику не повлиял. В целом, несмотря на зафиксированный убыток по одной из позиций, все выглядит довольно не плохо. Успешные погашения и новые покупки закладывают основу для роста в среднесрочной перспективе и компенсируют неудачный опыт 👌 Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Привет народ 👋 😼 Глубокий вдох… выдох… Неделя почти позади! Самое время разгрести портфели, переворошить кубышку и наконец-то расслабиться! 😸 Впереди праздничные выходные, да еще какие. Дорогие милые дамы! 🌹🌺🌼 От всего сердца поздравляю Вас с наступающим Международным женским днём 8 Марта! 🌺 Желаю вам весеннего настроения, улыбок, тепла, заботы и исполнения самых заветных желаний! Пусть каждый день радует приятными сюрпризами, а рядом будут любящие и внимательные люди. С праздником! 💐 Дальше можно не читать, но кто следит за сделками прошу под кат 😸 🟡 Что докупал: ✅ ЭЛЕКТРОРЕШЕНИЯ 001Р-02 Наблюдаю дальше, пока бумага выглядит дорого. ✅ МЦП-01 {$RU000A109MH5} Отмечу важный фактор стабильности - высокий размер купона у этих двух бумаг. Он фактически выполняет роль «подушки безопасности», т.е поддерживает котировку и не даёт цене уйти вниз. Размер позиции в портфеле намеренно ограничен - это позволяет контролировать риски при сохранении доступа к доходности инструмента. ✅ ОФЗ 26233 Рынок ОФЗ немного просел, доходности растут, цены падают. Это обычное дело при изменении ставок. Но сам выпуск 26233 никуда не делся: купон платится, погашение гарантировано государством. Считаю, что текущая цена это скидка на надёжный актив. Почему бы не воспользоваться 😼 ✅ Лизинг-Трейд выпуск 4 Всё без изменений, только покупки! 🟢 Погашения: ✅ Элит Строй 1P-01 прибыль 21,9% годовых с учетом купонных выплат, чек 👌 ✅ ГЛОРАКС 001Р-02 прибыль 18,2% годовых, не густо, но что имеем 😺 Основная сделка была ранее, выходил из бумаги на большой волатильности для покрытия налогов в конце прошлого года. 🔴 Продажи: ☑️ РКС2Р3 {$RU000A106DV1} фиксанул большой пакет, полученная прибыль составила 31,4% годовых, выше ожидания 🔥 Причина досрочного закрытия - достижение установленного предела риска. Оставшиеся 3% по телу актива не окажут существенного влияния на итоговый результат. В связи с не стабильной ситуацией на западе решил немного заработать на евро газе. Поэтому провел несколько удачных сделок на фьючерсах газа Датч ТТФ {$FFJ6} и серебре Считаю цены неоправданно высокими и жду планомерной коррекции. Акции пока не рассматриваю к покупке, только спекуляции. Благодарю за внимание! Следите за следующими обзорами. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Давно хотел написать пост по разделу «Избранное». Давайте разберёмся, почему это must‑have для любого инвестора! 😺 Вы когда‑нибудь терялись в этом хаосе акций, облигаций и других инструментах на фондовом рынке ? Или тратили драгоценные минуты на поиск нужного инструмента перед принятием решения ? ✅ Решение есть - используйте группы в «Избранном» в приложении Т-инвестиции. Это ваш персональный дашборд: создайте отдельные папки для разных типов активов или стратегий и добавьте туда интересующие инструменты. Представьте, что у вас есть несколько виртуальных папок, в которых лежат инвестиционные идеи. В одной - «Голубые фишки», в другой - надёжные облигации с высоким рейтингом, в третьей - ETF для долгосрочного роста, а в четвёртой - акции с отличными дивидендами. Теперь вся важная информация всегда под рукой: достаточно открыть нужную группу, чтобы оценить динамику и принять взвешенное решение. Как это работает на практике ? Допустим, вы долгосрочный инвестор и формируете пенсионный портфель. Соберите в группе «Пенсионный портфель» ETF на широкий рынок акций и надёжные облигации - один взгляд на экран, и вы видите общую картину. Если вы ориентируетесь на дивиденды, создайте подборку «Дивидендные аристократы»: так будет проще отслеживать дату отсечки и дивидендную доходность по компаниям с историей стабильных выплат. Активным трейдерам тоже пригодится эта функция. Представьте, что вы следите за акциями у важных уровней поддержки или сопротивления. Добавьте их в одну группу и мгновенно увидите, какие из бумаг уже начали движение. А новички могут создать папку «Наблюдение и изучение»: складывайте сюда всё, что заинтересовало в ленте новостей или рекомендациях, потом спокойно проанализируете без спешки. Лично я использую несколько групп, для примера: 🟢 Отдельные сектора экономики (нефтегаз, финансы, технологии) 🟢 Поэтапные (на покупку, в наблюдение, долгосрочное удержание) 🟢 Стратегические (ВДО, дивиденды, внебиржа, быстрорастущие) 🟢 Группы значимости (1,2,3 эшелоны, короткие-длинные облигации, фиксы, флоатеры) Что даёт такой подход? Прежде всего - экономию времени 👍 Больше не нужно листать весь рынок: нужные бумаги собраны в одном месте. Процесс инвестирования становится структурированным, снижается риск упустить что‑то важное 👌 Вы быстрее реагируете на изменения, рост или падение активов из ваших ключевых групп видно сразу. А ещё вы получаете полную персонализацию: создаёте структуру, которая идеально подходит именно вам и вашей стратегии. И всё это доступно в пару кликов в мобильном приложении - удобно проверять в дороге, на работе или дома. Как создать группы в «Избранном»? Всё просто: откройте нужный инструмент и нажмите на значок «звёздочка» (☆) рядом с названием. Затем выберите существующую группу или создайте новую. Повторите для всех инструментов, которые хотите добавить. После этого перейдите в раздел «Избранное» с главной страницы приложения - здесь вы увидите все ваши группы и сможете легко переключаться между ними. А как вы используете «Избранное»? Поделитесь в комментариях своими лайфхаками и названиями самых полезных групп! 👇 P.S Спасибо и всей команде Т-банка за реализацию данного функционала 👍

Рынок и психология трейдинга: почему большинство проигрывает, а тренд - лучший союзник! 🧐 Рынок зачастую провоцирует большинство участников на ошибочные решения, подталкивая их открывать позиции против долгосрочного тренда. Так трейдеры создают ликвидность для крупных игроков - институциональных инвесторов, хедж‑фондов и маркет‑мейкеров, которые фактически определяют направление движения цен. Этот механизм обусловлен структурой рынка и поведенческими особенностями его участников. Розничные трейдеры часто действуют эмоционально: их мотивируют страх упустить прибыль или желание отыграть потери. Из‑за этого они входят в рынок на пиках волатильности, используют чрезмерное кредитное плечо и устанавливают слишком узкие стоп‑лоссы - в результате позиции закрываются на временных откатах. Кроме того, они нередко следуют за толпой в моменты паники или эйфории, вместо того чтобы анализировать ситуацию. Их главная ошибка - погоня за вершинами и минимумами и попытки предугадать разворот тренда, хотя точность таких прогнозов крайне низка. Крупные игроки действуют иначе: они опираются на фундаментальный анализ и макроэкономические тренды, постепенно накапливают позиции, системно управляют рисками и играют на инерции тренда. Почему продолжение тренда вероятнее, чем его разворот? Во‑первых, тренд формируется под влиянием долгосрочных факторов - экономических циклов, денежно‑кредитной политики, технологических изменений, - которые не меняются мгновенно. Во‑вторых, участники рынка склонны следовать за трендом: рост цены привлекает новых покупателей и усиливает движение. В‑третьих,крупные игроки не могут быстро развернуть свои позиции без существенного влияния на цену, поэтому поддерживают тренд. Наконец, у институциональных инвесторов больше доступа к данным и аналитическим ресурсам - это помогает точнее оценивать перспективы. Разумная инвестиционная стратегия в таких условиях включает несколько ключевых элементов. Сначала нужно идентифицировать тренд с помощью тех. индикаторов (например, скользящих средних) и фундаментального анализа. Затем - ограничить кредитное плечо до уровня,позволяющего выдержать временные коррекции. Важно грамотно размещать стоп‑ордера за значимыми уровнями поддержки и сопротивления,чтобы избежать преждевременного выхода из позиции. Эффективное управление предполагает постепенное наращивание позиции по ходу тренда и частичную фиксацию прибыли при достижении целевых уровней. И главное - проявить терпение: дать позиции время «дрейфовать» в направлении основного потока к прибыли, не пытаясь максимизировать каждый колебательный цикл. Таким образом, ключ к успеху на рынке - не в предсказании разворотов, а в следовании тренду и грамотном управлении рисками. Те, кто придерживается этой логики, получают шанс войти в число тех, кто зарабатывает, а не предоставляет ликвидность другим 👌

Всем привет 👋 Делюсь обновлениями по своему облигационному портфелю: какие бумаги докупил, а от каких решил избавиться. 🟡 Что докупил: ✅ Урожай серия 3 Купил на резком, но контролируемом снижении по заранее выставленным тейк‑профитам. В самой нижней точке вход не состоялся: это наводит на мысль, что снижение цены могло быть искусственным. ✅ РКС2Р3 {$RU000A106DV1} Большинство тейк‑профитов на покупку отработано в рамках стратегии. Цена бумаги подверглась искусственному давлению, что привело к её неоправданному удешевлению относительно фундаментальной стоимости. Сейчас держу позицию и ожидаю погашения. ✅ НПФ МИКРАН выпуск 1 Захожу в позицию на общем снижении рынка. ✅ ГК Самолет БО-П14 Постепенно добираю позицию. Бумага остаётся в фокусе внимания, продолжаю наращивать долю небольшими объёмами. 🔴 Что продал: ☑️ ТГК-14 выпуск 001Р-01 {$RU000A1066J2} Вышел из позиции на финишной прямой и зафиксировал доходность 25,5% годовых. Почему так ? Цена приблизилась к номиналу, слишком большой объем бумаг в портфеле, а текущая купонная доходность уже не кажется достаточно привлекательной. Освободившиеся средства направил в фонд ликвидности. 😺Погашения: Радуемся вместе очередному погашению Софтлайн выпуск 002Р-01, итого вышло 20,4% г/г 🥂 Благодарю за внимание! Следите за следующими обзорами. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Зачем инвестору несколько портфелей ? Два, три, четыре и более. Один из лучших способов диверсификации это разделить капитал на несколько специализированных портфелей с разными целями и стратегиям. Для примера рассмотрим часть моих портфелей, как они распределены и что входит в состав: 🟩 Облигационный портфель 🟩 Цель: сохранение капитала и стабильный доход. Состав: облигации федерального займа (ОФЗ), корпоративные облигации надёжных эмитентов (большая часть). Почему нужен: даёт предсказуемый купонный доход, менее волатилен, чем акции. Подходит для консервативной части капитала. 🟩 Дивидендный портфель 🟩 Цель: стабильный рост дохода на большом отрезке времени за счет выплат дивидендов. Состав: акции голубых фишек 1 эшелона. Почему нужен: даёт хорошую дивидендную доходность при стабильности на рынке. Менее рисковый и менее прибыльный, на большом отрезке инвестирования может принести большую прибыль за счет успешных компаний роста. 🟩 Спекуляционный портфель 🟩 Цель: высокая доходность за счёт краткосрочных операций. Состав: акции второго-третьего эшелона, бумаги с потенциалом резкого роста, ВДО. Почему нужен: позволяет «играть» на рыночных колебаниях, не затрагивая основной капитал. Риск высокий, но и потенциальная прибыль выше среднерыночной 🫰 🟩 Фьючерсный портфель 🟩 Цель: хеджирование рисков или спекуляции на производных инструментах. Состав: фьючерсы на индексы, сырьё. Почему нужен: помогает застраховать другие позиции от падения или заработать на краткосрочных трендах. Требует опыта и постоянного мониторинга 24/7 😸 🟩 ИИС 🟩 Цель: долгосрочные инвестиции с налоговой выгодой. Состав: микс из акций, облигаций, ETF, в зависимости от стратегии. Почему нужен: даёт право на налоговый вычет (тип А) или освобождение от НДФЛ на прибыль (тип Б). Оптимален для долгосрочных целей (пенсия, образование). 🟩 Налоговый портфель 🟩 Цель: резервирование средств для уплаты налогов. Состав: ликвидные активы (денежный рынок, короткие облигации). Почему нужен: исключает ситуации, когда для оплаты налогов приходится срочно продавать активы в убыток. Помогает вести статистику налогов г/г. 🟩 Портфель наблюдения 🟩 Цель: тестирование стратегий и новых инструментов. Состав: экспериментальные активы (криптовалюты, IPO, нишивые ETF). Почему нужен: позволяет пробовать новые подходы без риска для основного капитала. Здесь можно допускать больше ошибок. В данный портфель попадают бумаги с наименьшей позицией. При определенной ситуации (сильной просадке либо росте) активы из данного портфеля фиксируются и переходят в другой с кратно увеличенной позицией под определенную инвест идею. 🟩 Портфель «вклад» 🟩 Цель: максимальная надёжность и защита от инфляции. Состав: ОФЗ с фиксированным купоном, денежный рынок. Почему нужен: это «финансовая подушка», т.е активы с минимальным риском, которые всегда можно быстро конвертировать в деньги. Своеобразный накопительный счет под высокий % 💰 Как это работает на практике. Представьте, что ваш капитал разделён так: 🟢 40% - облигационный портфель + вклад под ОФЗ (стабильность); 🟡 15% - ИИС (долгосрочная стратегия с налоговыми бонусами); 🟡 15% - спекуляционный портфель (активный трейдинг); 🟠 10% - дивидендный портфель (долгосрок, под дивы) 🟠 10% - фьючерсный портфель (хеджирование); 🔴 5% - портфель наблюдения (эксперименты); 🔴 5% - портфель налоговый (резерв). Преимущества такого подхода: ✅ Контроль рисков: убытки в одном портфеле не угрожают другим. ✅ Чёткость целей: вы точно знаете, для чего предназначены деньги. ✅ Упрощённый учёт: легче анализировать эффективность каждой стратегии. ✅ Психологический комфорт: нет паники из-за общего колебаний рынка. Одни активы растут, другие падают. Нет необходимости смотреть за всеми активами каждый день/час/минуту. Попробуйте структурировать свои вложения и вы увидите, как станет проще управлять финансами 👌😺

Всем привет 👋 Представляю очередной еженедельный срез по движениям в моём инвестиционном портфеле. Разберём совершённые сделки, обоснованность решений и текущую ситуацию по удерживаемым активам. 🟡 Что докупал в портфели: ✅ ГК Самолет БО-П14 купился по тейку очередной флоатер 😸 Считаю, что бумага имеет хороший потенциал с учётом рыночной конъюнктуры, снижением ключевой ставки и фундаментальных показателей компании. ✅ ПЗ Пушкинское 001Р-01 эмитент допустил технический дефолт. Продолжаю внимательно наблюдать за ситуацией. Текущая цена крайне низкая, а позиция в портфеле минимальна, что позволяет держать актив с умеренным риском. Интерес представляет возможная восстановительная динамика при стабилизации положения компании. ✅ ОФЗ 26233 нарастил «защитный» актив. ОФЗ традиционно обеспечивают стабильность и предсказуемость денежных потоков, что важно для балансировки риска. ✅ Лизинг-Трейд выпуск 4 привлекательная доходность и удовлетворительный кредитный профиль эмитента, докупаю. Считаю, что риск компенсируется потенциальной премией к рынку. ✅ Софтлайн 002Р-02 бумага демонстрирует любопытную динамику после размещения, но не впечатлила если честно. Аллокация была 100%, что говорит о недостаточном спросе и низким интересом со стороны инвесторов. Купон весьма достойный, однако пока жду более низкой цены для наращивания позиции. Планирую докупать при снижении котировок ниже 10%. 🔴 Что продал: ☑️ Уральская Сталь БО-1Р-2 {$RU000A1066A1} за три недели доходность составила 9,4 %. Кто‑то может сказать, что это немного, но я придерживаюсь стратегии частых фиксирований умеренной прибыли, так удаётся сохранять дисциплину и снижать общий риск портфеля. Благодарю за внимание! Следите за следующими обзорами. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Привет инвесторам в крутые, стабильные и качественные бумаги роста на нашем рынке 😸 Шучу конечно, таких у нас нет. Но зато есть пачка долговых облигаций, позволяющие сохранить капитал и минимизировать стресс. На очереди обзор нескольких моих портфелей, смотрим в закрепе, поехали 🚀 🟡 Что докупал: ✅ Лизинг-Трейд 001P-05 ✅ Лизинг-Трейд выпуск 4 Пока все стабильно, следим за динамикой просроченной задолженности, финансовой отчетностью компании и способностью генерировать денежный поток для обслуживания долга. Рейтинг облигаций ВВВ- с ухудшением динамики. Еще раз напоминаю про риски, это конкретные ВДО и для консервативного инвестора не подходит. ✅ ОФЗ 26233 Диверсифицирую часть портфеля ОФЗ, правда доля пока очень низкая. Ставлю на то, что мы увидим еще небольшой откат по гособлигациям. В это время можно будет нарастить позиции. 🔴 От чего отказался: ☑️ Кокс 001Р-01 зафиксировал 14,2% роста тела за месяц, хороший результат. Считаю, что до сих пор купон в 22% выглядит привлекательным, но одновременно повышает её рискованность в текущих условиях. Я сознательно сокращаю долю облигаций с плавающей ставкой, т.к они не вписываются в мой комфортный уровень риска. Неделя прошла спокойно. Активных движений минимум, доход поступает стабильно (копейка капает), а нервные клетки целы 😺 В нестабильные времена консервативная стратегия с упором на надёжность и регулярный доход оправдывает себя. Пока рынок «на чиле», я продолжаю следить за балансом риска и доходности. А как у вас дела с портфелем? Делитесь в комментариях своими итогами и мыслями! 👇 Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Всем привет 👋 Сегодня разбираю очередные движения ВДО по портфелям, погнали 😺 💰 Принял решение зафиксировать некоторые позиции: ✅ ЕАБР 003P-006 {$RU000A105V90} вышел полностью, потенциал роста исчерпан, купонный доход 10,35% уже не кажется привлекательным. Вышло 24,3% годовых, вполне достаточно. ✅ Плаза-Телеком БО-01 закрыл позицию с прицелом на перезаход по более низкой цене. Риски растут, поэтому в следующий раз возьму меньший объём. Купонами вышло 17,15%, но рост тела отсутствует. ✅ Джи-групп 2Р-03 вышел из-за снижения выручки компании. Доходность составила всего 15,6%, не густо, но это лучше чем ничего. 🟢 Купил несколько коротких ОФЗ: ✅ ОФЗ 26219 ✅ ОФЗ 26226 🟢 Из новинок пополнил портфель: ✅ Село Зелёное Холдинг оббП02 поддержим фермеров! Купон 17,25% выглядит неплохо. Буду наблюдать, если тело даст дополнительный процент будет отлично. ✅ ПЗ Пушкинское 001Р-01 отработал тейк на покупку, купон 18%, торгуется ниже номинала 👍 отличный вариант. 🟡 Что докупил: ✅ Брусника 002Р-04 фиксированный купон 21,5% Взял в наблюдение, если начнут снижаться думаю докупать. 🔴 Продал: ☑️ ВЕРАТЕК-01 с убытком -30%. Поскольку бумага находилась в наблюдении, серьезных потерь не понёс. Риски оказались слишком высокие, держать её в надежде на восстановление на мой взгляд не имеет смысла. Снова осечка, выводы сделаны. 🎉 Бонус С прошлой пятницы все ждали погашение ЕвроТранс БО-001P-02, кто додержал поздравляю с хорошей прибылью! Итог +21% годовых. Немного затянули с выплатами (на 2 дня через выходные), но для Тинька это привычная ситуация, уже смирился с такими сроками расчётов. Ну что ж, неделя прошла спокойно, без резких взлётов и падений, в отличие от рынков металлов, валют и сырья 😸

Приветствую всех инвесторов! 💼 Вот и начались обычные январские будни ⛄️ Текущая ситуация на рынке выглядит достаточно спокойно. Глобальных катализаторов для серьёзного разворота пока не наблюдается, одни сотрясения воздуха. Ключевые события будут только после окончания всех активных геополитических действий 😼 Исходя из вышеизложенного акции держу по минимуму, в основном просевший IT сектор в лице Астры и Арены , а так же промка Газпром , электроника Элемент Имеется небольшая позиция в Ростелеком Мне всё в принципе нравится как пользователю, и ценник сейчас хороший. 🟢 Покупки: ✅ ОФЗ 26233 в долгосрок, фиксируем ставку. На распродаже можно будет докупить. ✅ ОФЗ 26245 аналогично 🟡 Что докупил: ✅ Лизинг-Трейд выпуск 4 писал о бумаге ниже, добираю на просадке. ✅ УК ОРГ выпуск 2 неожиданно опустилась ниже, что ж, покупаю еще. 300млн эмиссия, совсем копейки. Купон хороший, тело замечательное, что еще надо. 🔴 Продажи: ☑️ Делимобиль 001Р-02 {$RU000A106A86} пересмотрел свою позицию по эмитенту, очень высокий риск. Да, возможно это моя ошибка, ближайшие жирные облигации под вопросом и у компании есть акции под погашение облигаций, но я выбрал другие бумаги, менее рисковые. +2,7% за пять дней считаю достойным результатом сделки 🫰 ☑️ Уральская Сталь БО-1Р-2 {$RU000A1066A1} с утра четверга вышла неприятная ситуация с блокировкой счетов на 1.3млр₽. Успел закрыться на самом верху +15%. Взял в наблюдение Уральская Сталь БО 001Р-05 под отскок, но тут риск уже запредельный 😸 Всю неделю раздавали подарки в виде купонов, но это только начало, основные будут в конце месяца. Надеюсь на то, что все обязательства будут выполнены полностью и в срок 😺 Желаю всем успешных сделок и позитивной динамики портфелей! Пусть неделя завершится на мажорной ноте! 🚀