Форум об облигации Балтийский лизинг БО-П19

Возможные риски для сектора ВДО и пути решения. Коллеги, ранее разобрал нескольких представителей сектора ВДО. Балтийский лизинг $RU000A10CC32, Металлоинвест $RU000A10CSG3 (регулярно размещает под 21–23%) и АФК «Система» $RU000A10FA72 Что их объединяет? Все не могут обойтись без рефинансирования для погашения основного долга. Металлоинвест из-за инвестиций и короткого займа вынужден активно рефинансировать тело долга, гасить старые выпуски новыми, Балтийский-классическая модель фондирования лизингового портфеля, там поток заведомо не покрывает единовременные погашения без новых займов, а «Система» живёт за счёт заимствований и продажи активов. Риск для инвестора сопоставим с доходностью. Можно снизить риск, использовать диверсификацию и портфель ВДО способен давать около 25% годовых, но на российском фондовом рынке не получится спокойно отсидеться, опыт подсказывает всегда нужно иметь запасной план, вот почему ↘️ Три триггера, усложняющие доступ к рефинансированию 1️⃣Дефицит банковской ликвидности. ЦБ повысил прогноз структурного дефицита на 2026 год до 2,4–3,6 трлн руб., потребность банков в рыночном фондировании — 6,0–7,2 трлн руб. При дефиците банки режут лимиты, и эмитент физически не находит денег. 2️⃣Санкционный удар по инфраструктуре. Мосбиржа, НКЦ и НРД под блокирующими санкциями США с июня 2024 года. Здесь риск сконцентрирован в сужении круга инвесторов и дальнейшем удорожании долга, но не в остановке инфраструктуры в целом. 3️⃣Каскад дефолтов и потеря доверия. В 2025 году 35 компаний допустили первичные дефолты — втрое больше, чем годом ранее. В I квартале 2026 задержки выплат случились у 11 эмитентов, четыре ушли в полноценный дефолт. От 15 до 20% розничных инвесторов уже полностью вышли из ВДО. Паника захлопывает окно размещений даже для платёжеспособных. Решение — обратите внимание на компании с отрицательным чистым долгом Денег больше, чем обязательств. HeadHunter $HEAD — чистый долг –13 млрд руб. при марже EBITDA >50%. Интер РАО $IRAO— отрицательный долг 139 млрд руб. ЦИАН $CNRU - имеет двузначный рост, отрицательный долг. Снижение риска на примере моего портфеля, не совсем касается ВДО, но показателен в качестве снижения доли нефтяного сектора. Татнефть продана в 2024 году в рамках трансформации портфеля из-за снижения маржинальности (причины известны), Лукойл в этом году. Всё ради менее капиталоемких моделей с прозрачной дивидендной политикой. HeadHunter генерирует стабильный денежный поток без потребности в рефинансировании, ЦИАН растёт двузначными темпами при отрицательном чистом долге. Обе бумаги планирую наращивать. Рефинансирование — не вечный двигатель. Будьте готовы к «черным лебедям». 💬 Какие триггеры видите вы для ВДО?

Корпоративные облигации стали лучшим инвестиционным инструментом по доходности мая и апреля 2026 года Доходность за май составила 1,1–2,1%. С начала года — до +12,1% в зависимости от рейтинга. Розничные инвесторы активно покупают сейчас, то что я начала активно покупать в 2024 году разглядев потенциал облигаций на повышающейся ключевой ставке и геополитической неопределённости. И уверена это не предел. По результату 2025 года российские облигации стояли на втором месте после металлов по доходности. А в этом году уверенно опережают все активы. Чтобы ваш портфель, стал для вас действительно второй зарплатой делюсь с вами ТОП-5 облигациями: 1. Совком Взыскания 01 ISIN: $RU000A10EMM0 Погашение: 25.04.2030 Эффективная Доходность: 17,56% Цена: 101.1% Купон: 17% Рейтинг: А Периодичность выплат : 4 раза в год 2 Новые технологии БО-03 ISIN: $RU000A1082W2 Погашение: 09.03.2027 Доходность: 17,62% Цена: 101,2% Купон: 18,01% Рейтинг: А Периодичность выплат: 12 раз в год 3. АФК Система выпуск БО 002Р-01 ISIN: $RU000A10B024 Погашение: 19.04.2027 Доходность: 17.91% Цена: 100,6% Купон: 17,5% Рейтинг: АА- Периодичность выплат : 12 раз в год 4. Балтийский лизинг БО-19 ISIN: $RU000A10CC32 Погашение: 27.08.2028 Доходность: 20,25% Цена: 98,35% Купон: 17% Рейтинг: АА- Периодичность выплат : 12 раз в год 5. ОФЗ 26254 ( не хочется упускать такую доходность у самых надёжных облигаций) ISIN: $SU26254RMFS1 Погашение: 03.10.29240 Доходность: 14,87% Цена: 91,8% Купон: 13% Рейтинг: ААА Периодичность выплат: 2 раза в год С вас лайк и подписка за полезный контент 👍

#nrd Тикеры: $RU000A10CC32 Время новости: 09.06.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Балтийский лизинг", 7826705374, RU000A10CC32, 4B02-19-36442-R-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1407475 Резюме: ООО 'Балтийский лизинг' выплатит купонный доход по облигациям серии БО-П19 09 июня 2026 года в размере 13,97 рубля на одну облигацию. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Выплата купонного дохода подтверждает исполнение эмитентом финансовых обязательств, что является положительным событием для держателей облигаций.

На этой неделе купонов мало,но на пиво хватит. В целом рынок укатывают по самые небалуй. Евротранс, несмотря на то,что регулярно платят, никто не торопится откупать. Акции самолёта пробили днище, что даже стало боизно на счёт их облигаций. Кроме того, появились возможности слить перекупленные выпуски и взять выпуски с более высокой ставкой. Например, я участвую в размещении балт лиза. Предыдущий выпуск кстати укатали и откупил обратно,хотя до этого полностью закрыл позицию, но если дают хорошую доху,кто я такой,чтобы не взять? Всем профита дамы и господа. $RU000A10E4X3 $RU000A10CC32

По образованию я психолог. Что мне это дает? В первую очередь здравая оценка своих действий. Например: Что докупить, когда появились средства? Смотрим на свой портфель и он сам подсказывает, что можно приобрести. Покупаем то, что просело в цене, ведь до этого я купил облигацию по большей цене, зафиксировав в моменте определенный процент постоянной купонной прибыли. Облигация упала в цене, значит доходность по ней выросла, ибо купон фиксированный (речь только про офз и корпораты с фиксированным купоном). Т.е. не боимся просадок, ибо формируем портфель в долгую, вернут в конце все равно номинал. Особенно касается облигаций торгующихся ниже номинала! $RU000A10CC32 $RU000A10DHX9

​10 облигаций с погашением в 2028 году и доходностью от 15 до 20% Продолжаю искать интересные варианты на рынке облигаций. Доходности по облигациям снижаются, ЦБ продолжает цикл снижения ключевой ставки. Но в скорое снижение ключевой ставки не верится. В своем биржевом портфеле облигаций сейчас 41%, а корпоративные выпуски составляют 70% в портфеле облигаций. Именно этот актив дал наибольшую доходность в 2025 году, в 2026 году тенденция продолжается. Это другой уровень риска по сравнению с ОФЗ или вкладами, обязательно нужно смотреть новости компаний и отчеты. Посмотрим какие сейчас есть интересные облигации с доходностью к погашению до 20% (YTM), которые подпадают под критерий погашения в 2028 г., рейтинга А- и выше, без оферты. Выпуски с амортизацией отмечены в скобках буквой А. Доходность указана без учета налога с учетом реинвестирования купонов. ▪️Балтийский лизинг БП19 (А) Лизинговая компания, в портфеле которой преобладает грузовой и легковой автотранспорт, а также строительная и дорожно-строительная техника. Рейтинг: ruAА- (эксперт РА) ISIN: $RU000A10CC32 Стоимость: 97,86% YTM: 20,7% (купоны 17%) Дата погашения: 27.08.2028 ▪Селигдар 8Р Компания добывающая золото и олово. Рейтинг: ruA+ от Эксперт РА ISIN: $RU000А10DTF1 Стоимость: 103,61% YTM: 17,1% (купоны 18%) Дата погашения: 03.06.2028 ▪КАМАЗ БП20 Автомобильная компания по производству грузовиков, автобусов, тракторов Рейтинг: ruAA- (эксперт РА) ISIN: $RU000А10EAC6 Стоимость облигации: 100,3% YTM: 16,9% (купоны 16%) Дата погашения: 06.02.2028 ▪Медскан 1Р2 Сеть многопрофильных клиник, оказывающих медицинские услуги Рейтинг: ruA (эксперт РА) ISIN: $RU000A10EYY0 Стоимость: 100% YTM: 16,5% (купоны 15,35%) Дата погашения: 17.05.2028 ▪️АФК Система 2Р6 Финансовая корпорация, владеющая российскими компаниями различных секторов экономики Рейтинг: ruAA- (эксперт РА) ISIN: $RU000A10DPW4 Стоимость: 104,38% YTM: 16,3% (купоны 17,75%) Дата погашения: 22.05.2028 ▪️ЛСР 1Р11 (А) Строительная компания, работает с 1993 года. Рейтинг: A (AКРА) ISIN: $RU000A10CKY3 Стоимость: 101,25% YTM: 16,3% (купоны 16%) Дата погашения: 11.08.2028 ▪Авто финанс банк 1Р16 Частный банк Рейтинг: ruAА- (эксперт РА) ISIN: $RU000A10D9K0 Стоимость: 104,18% YTM: 14,8% (купоны 16,65%) Дата погашения: 14.02.2028 ▪️ПГК 3Р1 Первая грузовая компания - крупнейший частный оператор грузовых железнодорожных перевозок Рейтинг: ruAА (эксперт РА) ISIN: $RU000А10CWF7 Стоимость: 102,47% YTM: 15,5% (купоны 15,75%) Дата погашения: 14.09.2028 ▪Новотранс 1Р6 (А) Один из крупнейших операторов железнодорожного подвижного состава России и СНГ. Рейтинг: ruAА- (эксперт РА) ISIN: $RU000А10BBE6 Стоимость: 107,49% YTM: 15,4% (купоны 18,75%) Дата погашения: 22.09.2028 ▪Позитив 1Р3 Компания, разрабатывающая ПО в сфере кибербезопасности Рейтинг: ruАА (эксперт РА) ISIN: $RU000A10BWC6 Стоимость: 106,67% YTM: 14,9% (купоны 18%) Дата погашения: 12.04.2028 Уровень дефолтности на рынке облигаций растет, в том числе растут риски среди компаний с высоким рейтингом. Поэтому диверсификация крайне необходима: маленькая доля на одного эмитента, в идеале не более 3%, но если не получается то хотя бы 5%. #облигации

Всем привет! Эта неделя была короткой для всех кроме музейных сотрудников. На работе полным ходом шла подготовка к ежегодной акции «Ночь музеев». Если вы в Санкт-Петербурге — рекомендую посетить Центральный музей связи имени А. С. Попова. Вместе с коллегами подготовили интересную программу: - квест; - экскурсию «Сокровищница знаков почтовой оплаты России», где представлены оригинальные коллекции марок; - концерт, где вместе с ансамблем выступит робот, играющий на саксофоне. Из-за плотного графика на этой неделе мало уделяла внимания портфелю. Докупала корпоративные облигации $RU000A10EW51 $RU000A10CC32 и акции $YDEX

Всем привет, коллеги! Знали бы вы, как я рад снова выйти в пульс с новым постом) в целом нравится писать, творить, но не всегда есть идеи и время. Сейчас есть)) Провел реструктуризацию своих основных портфелей (БК Сложные проценты и ИИС Коттедж). Теперь первый, исходя из своего названия полностью генерирует доход с помощью постоянных купонов, а также укрепления акциями роста и долей дивидендных аристократов. Сегодня докупил следующие бумаги: Балтийский лизинг $RU000A10CC32 - 4 шт. Итого 10 штук Европлан $RU000A10ASC6 - 10 шт. Итого 10 штук. Являюсь фанатами этих ребят, как и с БЛ, так мои клиенты по оборудованию часто обращаются к ним, поэтому работаем плотно) РЖД $RU000A10C8C0 - 5 шт. Итого 5 штук $TRNFP - на сдачу взял 2 штуки Транснефти, в соответствии со стратегией. Теперь в месяц поступления в среднем составляют 540 рублей. Считаю, неплохо Что касается ИИС с громким названием, здесь все проще. Так как портфель рассчитан на долгие 4 года - следовательно торопиться некуда, поэтому здесь я могу пробовать необычные инструменты (добавляя их к ядру 60% облигаций и 30% акций) Одним из них стала бумага $RU000A10CBA2, которую я купил в количестве 10 штук. Здесь все просто: Сбер, без купонов, через 4 года доходность почти х2. Почему нет? Такие новости на сегодня, просто поделился, желаю всем хорошего дня)

#disclosure Компания: ООО “Балтийский лизинг” Тикеры: $RU000A10CC32 Время новости: 12.05.2026 14:26 Тема новости: Выплаченные доходы по эмиссионным ценным бумагам эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=haCAiBJ1w0G9qT0LrDVgVA-B-B&q= Резюме: ООО 'Балтийский лизинг' выплатил купонный доход по облигациям серии БО-П19 в полном объеме — 13,97 руб. на бумагу, общая сумма 139,7 млн руб. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент полностью исполнил обязательства по выплате купонного дохода, что указывает на своевременное выполнение финансовых обязательств.

🏦 Подборка облигаций ➡️ ОФЗ 26252 * ISIN-код: $SU26252RMFS5 * Купон: 62,33₽ * Частота выплат: 2 раза в год * Текущая цена: 931₽ * Дата погашения: 12.10.2033 * Доходность: 14,52% Комментарий: помимо длинных ОФЗ считаю разумным держать бумаги средней дюрации под сценарий снижения ключевой ставки. Этот выпуск также держу в своём облигационном портфеле. ➡️ Балтийский лизинг БО-П19 * ISIN-код: $RU000A10CC32 * Тип: фиксированный купон, корпоративная * Рейтинг: АА- * Купон: 13,97₽ * Частота выплат: 12 раз в год * Текущая цена: 994₽ * Дата погашения: 27.08.2028 * Доходность: 19% * Амортизация: 33% от номинала в даты 12 и 24 купона, 34% в 36 купон Комментарий: в своей категории по рейтингу и сроку сейчас даёт привлекательную доходность. ➡️ АйДи Коллект 001P-08 * ISIN-код: $RU000A10F0W2 * Тип: фиксированный купон, корпоративная * Рейтинг: ВВВ- * Купон: 16,64₽ * Частота выплат: 12 раз в год * Текущая цена: 997₽ * Дата оферты: 08.04.2030 * Доходность: 22,3% * Амортизация: 25% в даты 30, 36, 42 и 48 купона Комментарий: самый длинный выпуск в линейке эмитента. Долговая нагрузка умеренная, покрытие процентов на приемлемом уровне. Эти бумаги также держу в своём портфеле. Ставьте 👍, если такие подборки полезны

Пополнение с зп💰💰 💸Брокерский счет: Пополнил на 30 000 рублей🤑 Докупил облигации $RU000A10CC32 до 40 000 рублей. Плюс добавил два новых имени: валютные облигации $SIBN6P3 и Облигации $RU000A10EYJ1 . 💸ИИС: ИИС пополнил на 15 000 рублей. Плюс исполнилась оферта по облигациям Почты России. Большинство денег отложил в фонд $TMON@ И докупил 40 акций $MOEX + 4 акции $X5 Пока рынку грустно, мы будем радоваться и покупать акции по сниженным ценам😁 Завтра будем подбивать свой месяц и неделю🤑.

🎯 Инвест-рулетка — плавное усиление портфеля Сегодня в портфель добавлен тикер $RU000A10CC32 📊 💸 Выплаты по стратегии в месяц: 3 301 ₽ 📈 Доходность с 29 апреля 2025: +19,3% Денежный поток продолжает расти и уже закрепился выше отметки 3 300 ₽. Доходность немного снизилась, но остаётся на сильном уровне около 19%+. Портфель постепенно усиливается: кэшфлоу растёт практически ступенчато, а доходность колеблется в устойчивом диапазоне. Стратегия работает как задумано — без вмешательства и с накопительным эффектом на дистанции. Продолжаем эксперимент и крутим рулетку дальше 🎲 #инвест_рулетка

Ещё на прошлой неделе пришли дивы по $TPAY и купоны от $RU000A10CC32 Кстати, по портфелю "Купонная ЗП" выполнила цель ✅ 100р./мес. Теперь новая до конца мая (ну может июня) ⏳ 500 р./мес. Если брать в целом все счета тут, то доход в месяц уже больше 200 руб./мес купонами. Но я по-тихоньку формирую отдельный облигационный портфель с ежемесячным доходом и почти ежедневной выплатой купонами)

#disclosure Компания: ООО “Балтийский лизинг” Тикеры: $RU000A10CC32 Время новости: 10.04.2026 10:39 Тема новости: Выплаченные доходы по эмиссионным ценным бумагам эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=0GZetE-Akwk6jiarN8Btstw-B-B&q= Резюме: Балтийский лизинг выплатил купонный доход по облигациям серии БО-П19 в размере 13,97 руб. на бумагу, общая сумма составила 139,7 млн рублей. Обязательство исполнено полностью. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Компания своевременно и в полном объеме выполнила обязательства по выплате купона, что свидетельствует о её финансовой надежности.

#nrd Тикеры: $RU000A10CC32 Время новости: 10.04.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Балтийский лизинг", 7826705374, RU000A10CC32, 4B02-19-36442-R-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1380203 Резюме: ООО 'Балтийский лизинг' проводит плановую выплату купонного дохода в размере 13.97 рубля на одну облигацию серии БО-П19. Выплата запланирована на 10 апреля 2026 года. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость является стандартным техническим уведомлением о выплате купона без каких-либо отклонений или негативных событий.

Рубрика: Дневник сделок. Всем привет! Сегодня хочу поделиться последними сделками в своем портфеле: · Х5 · Балтийский лизинг · Тбанк $X5 По X5 увеличиваю долю в портфеле, так как наращивал долгосрочную позицию ранее. В текущей ситуации наблюдаю завершение коррекционного движения, недельный график: об этом говорят разворотные свечные сигналы начиная с начала февраля. Гистограмма MACD стремится к нулевому уровню из зоны продаж, и Stochastic классически находится в зоне перепроданности, пересекая сигнальную линию снизу вверх, — все признаки будущего роста - разворота у основания рынка, график с уровнями см.ниже $RU000A10CC32 Покупка облигаций Балтийского лизинга — актив с ежемесячными купонными выплатами. Эмитент эффективно генерирует операционные денежные потоки, рефинансирует обязательства и стабильно выплачивает купоны, имеет надежный рейтинг. На начало 2026 года рейтинг находится на уровне ruAA- от «Эксперт РА» и AA-(RU) от АКРА, что характеризует компанию как надежного заемщика с высокой финансовой устойчивостью и стабильным прогнозом. $T Продажа акций Тбанк перед сплитом: считаю, что еще будет возможность покупки по более привлекательной цене как с точки зрения техники, так и фундаментала. Технически актив находится в боковом движении с уровнями 2 162 и 3 690, а предыдущий месяц закрылся «медвежьим поглощением». Моё субъективное мнение: даже не смотря на дивидендные выплаты - в итоге получим уровень сопротивления по нижней границе гэпа, ожидаю такой же боковик и движение котировок аналогично истории сплита «НоваБев». Всем спасибо за внимание С уважением, ваш BuyBonds💚

Даров! Вчера был инфоповод) Я до этого думал, зачем менять 19й на 22й...хм?? А резон действительно был, если смотреть на отношение выплаты к вложенному рублю по калькулятору. Там еще налогов от минуса 19й серии минуснулось на 13% = 650 рублей))), что комиссию с лихвой покрыло за телодвижения) В итоге махнул я не глядя, "ключ в ключ" Ласточку $RU000A10CC32 Взял $RU000A10DUQ6, рубанул их по 1004(в среднем) - з..отлично) 400 к в итоге поменял. На график сег смотрю и слеза удовольствия течет) Упд: еще на ИИСЕ на 70к чендж произошел )

Сегодня пришла оплата по тендерному сопровождению от компании, которую сопровождаю в тендерах). И ещё от налоговой по заявлению о возврате переплаты с ЕНС 1460р. пришли. С этих сумм 1600р отправила в красный банк для заданий квеста недели, и тут купила в портфель #купоннаязарплата облигацию $RU000A10CC32 В челлендже #квестнедели завершила оставшиеся задания: ✅ +1000р на ИИС ✅ +600р на брокерский счет ✅ Купить акцию - $IRAO купила. Летом вроде должны быть дивиденды.

Почему я не держу облигации “до погашения”. Хотя раньше думал, что так и нужно. ⸻ Логика была простая: купил → держишь → получаешь купоны → забрал номинал ⸻ Но на практике всё по-другому. ⸻ 📉 За время жизни облигации может измениться всё: — ставка — ситуация у компании — ликвидность — цена самой бумаги ⸻ И иногда выгоднее: выйти раньше и переложиться, чем сидеть до погашения ⸻ У меня это уже было несколько раз. Когда: — можно было зафиксировать нормальную цену — или переложиться в более выгодные бумаги ⸻ Но я держал, потому что “до погашения же” ⸻ 📊 Сейчас подход другой: смотрю на облигации как на инструмент, а не как на “депозит” ⸻ Если вижу, что: — риск вырос — доходность уже не интересна — есть варианты лучше 👉 спокойно выхожу ⸻ 📌 Пример из последней сделки: Балтийский лизинг БО-П19 $RU000A10CC32 Переложился в новый выпуск: Балтийский лизинг БО-П22 $RU000A10DUQ6 Купонная доходность: 17% → 20% ⸻ 📊 Итог: облигации — это не “купил и забыл” это управление в процессе ⸻ Если коротко: лучшее решение — не всегда досидеть иногда выгоднее выйти вовремя ⸻ Дальше могу разобрать: — когда именно принимаю решение о выходе — или как выбираю, куда перекладываться Что интереснее? ⸻ #инвестиции #облигации #портфель #доход #финансы

Капиталисты, новая бумага в каталоге! 💸 $RU000A10DUQ6 Начались торги последним выпуском Балтийского лизинга с купоном 20% на 2.5 года. YTM сейчас ~22%. Из фиксов эмитента это теперь лучшая бумага (цена у номинала и видимо еще пару дней таковой будет, организатор раздает свой объем как всегда). 👉Я переложился из 19го выпуска: $RU000A10CC32 в новый 22й выпуск. 💬У 19го был купон 17% и его доходность обеспечивалась более низкой стоимостью тела относительно номинала, то есть к погашению тело бы выросло на 3%+ ✅У нового - более высокий ТКД (текущая купонная доходность), сроки до погашения сравнимы. Амортизация тоже. Так что выбор очевиден 👌 🚨ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ - пишу о лайфстайле, сделках на бирже и в недвижимости 🤝 #инвестиции #облигации #портфель #обзор #хочу_в_дайджест #купоны #капитал #пульс_оцени #пульс

Подборка облигаций — без лишнего шума, с нормальной логикой 🏛 ОФЗ 26250 $SU26250RMFS9 Классическая длинная история. Доходность около 14,5–14,7% выглядит интересно на фоне ожидаемого снижения ставки. Здесь идея простая: не только купон, но и рост тела при смягчении ДКП. Минус очевиден — высокая чувствительность к ставке. Если цикл снижения затянется, бумага может долго стоять без движения. ⚛️ Атомэнергопром 001Р-11 $RU000A10EJQ7 Практически квази-ОФЗ. Рейтинг ААА, минимальные риски, доходность чуть выше госбумаг. Подходит как “тихая гавань” внутри корпоративного сегмента. Но нужно понимать: за надёжность платишь сниженным апсайдом. Это не история про обогнать рынок. 🚚 Балтийский лизинг БО-П19 $RU000A10CC32 Здесь уже начинается риск за доходность. 21% — это не “подарок”, а премия за риск. Плюс амортизация — часть денег возвращается раньше срока, что снижает общий риск, но и ограничивает апсайд при падении ставок. Подходит как доходная часть портфеля, но перегружать нельзя. 🏗 ГЛОРАКС 001Р-05 $RU000A10E655 Застройщики — всегда зона повышенного внимания. Даже если конкретно у компании ситуация лучше, сектор в целом под давлением. Доходность около 21% это уже намёк на то, что рынок закладывает риски. Можно брать, но только небольшой долей и с пониманием, что это не “тихая” бумага. 📌 Итог по подборке Есть три уровня: база — ОФЗ и ААА доход — АА- повышенный риск — BBB Нормальная конструкция — смешивать их, а не гнаться за максимальной доходностью. Главная ошибка — смотреть только на процент. Правильный подход — смотреть, за что именно тебе этот процент платят.

Новые облигации Балтийский лизинг БО-П22 с доходностью до 22,8% годовых на размещении Балтийский лизинг - одна из крупнейших негосударственных автотранспортных лизинговых компания, которая специализируется на предоставлении в лизинг автотранспорта, спецтехники и различных видов оборудования предприятиям малого и среднего бизнеса. 24 марта Балтийский лизинг планирует провести сбор заявок на облигации с постоянным купоном на срок 2,5 года с амортизацией. Сбор заявок на данный выпуск компания уже проводила в феврале, тогда финальный купон составил 18,75%, но размещение перенесли. Посмотрим подробнее обновленные параметры выпуска, оценим целесообразность участия в размещении. Выпуск: БалтЛиз БО-П22 Рейтинг: АА- от АКРА и Эксперт РА Номинал: 1000 ₽ Объем: не менее 500 млн. ₽ Старт приема заявок: 24 марта Дата размещения: 27 марта Дата погашения: 27 сентября 2028 Купонная доходность: не более 20,75% (YTM до 22,8%) Периодичность выплат: ежемесячные Амортизация: по 8,25% от номинала будет погашено в дату выплаты 19-24-го купонов, 9,25% в дату выплаты 30-го купона Оферта: нет Для квалифицированных инвесторов: нет Финансовые показатели компании и ее особенности - 6 место среди лизинговых компаний РФ по объему нового бизнеса и 9 место по по размеру лизингового портфеля (по итогам 1 полугодия 2025 г.); - 35 лет работы; - 1300 сотрудников; - более 100 тыс. клиентов за последние 10 лет; - 162 млрд.р. лизинговый портфель на 30.09.2025; - 80 филиалов по России. Согласно отчету по МСФО за 2024 год: - чистая прибыль 5 млрд.₽ (+16% г/г); - чистые инвестиции в финансовый лизинг 164,4 млдр. р. (+16% г/г); - процентный доход от финансового лизинга 34,1 млдр. р. (+58% г/г); - процентные расходы по кредитам и займам 23,4 млдр. р. (+80% г/г); - чистые процентные доходы 12,3 млрд ₽ (+38% г/г). - обязательства 169,7 млдр.р (+16% г/г), в том числе кредиты банков 100,9 млрд. (+4,5% г/г). Согласно отчету по МСФО за 1 полугодие 2025 г: - прибыль 1,9 млрд.р (-30% г/г); - процентный доход от финансового лизинга 21,17 млдр. р. (+40% г/г); - процентные расходы по кредитам 10,3 млдр. р. (+34% г/г); - чистые процентные доходы 6,9 млрд. р. (+17% г/г). - обязательства 167,25 млрд.р (-1,45% г/г), в том числе кредиты банков 98,5 млрд. (-2,4% г/г). В 1 полугодии 2025 г. у компании снизилась чистая прибыль, но снизились и обязательства. Процентные расходы растут быстрее процентных доходов, вся отрасль испытывает непростые времена. Бизнес компании диверсифицирован по видам имущества и поставщикам предметов лизинга (на крупнейшего клиента приходится 1,1% портфеля, на 30.09.2025). Лизинговый портфель по отраслям представлен грузовыми перевозками (16%), производством (14%), оптовой торговлей (11%), металлургией и машиностроением (8%). В настоящее время в обращении находится 14 выпусков облигаций компании на 75,8 млрд р. Есть выпуски с погашением от 2 до 3 лет: БП15 $RU000A10ATW2 (купон 23,7%, доходность к погашению YTM 19,8%, до 13.02.2028) и БП16 $RU000A10BJX9 (купон 22,25%, YTM 20,74%, до 14.08.2028), БП18 $RU000A10BZJ4 (купон 19%, YTM 20,8%, до 05.07.2028), БП19 $RU000A10CC32 (купон 17%, YTM 21,3%, до 27.08.2028). Новый выпуск по параметрам повторяет выпуски БП18 и БП19 (срок 2,5 года, но более плавная амортизация ), а купон 20,75% (если не будет снижен) соответствует доходности к погашению 22,8%, что больше чем у аналогичных по сроку выпусков. Выводы ▪️Компания наращивает объемы заказов, но динамика чистой прибыли, расходы по кредитам требуют повышенного внимания. ▪️ Бизнес компании имеет сильные рыночные позиции. Из рисков стоит отметить высокую конкуренцию среди лизинговых компаний, высокие ставки по кредитам (но много займов по плавающей ставке, что может быть плюсом для компании при снижении ключевой ставки), большой объем долговых обязательств. Стоит не забывать про амортизацию. ▪️Если купон у нового выпуска сильно не снизят (хотя бы не ниже 20%), то поменяю выпуск БП18, который у меня есть, на новый. #облигации

Всем привет, очередной отчет о событиях в портфеле за неделю с 9 по 15 марта 2026: Пришли купоны: $RU000A10AU73 ГТЛК 002P-07 $RU000A108AL4 Интерлизинг 001Р-08 (+ частичное погашение) $RU000A10CC32 Балтийский лизинг БО-П19 $RU000A10B024 АФК «Система» 002Р-01 Купил: $YDEX $SU26233RMFS5 ОФЗ26233 Продолжаю набирать длинную ОФЗ, чтобы получать тысячу рублей купонами ежемесячно, осталось еще немного, чтобы закрыть июль и январь. Рынок подрос, я постепенно веду портфель к соотношению 60/40. Яндекс взял долгосрочно + доводил до целевой доли, покупка назревала давно. Спасибо, что дочитали и удачи! P.S. Также напоминаю о возможности подписаться. Кто знает, может быть через время мне удастся дойти до 1000 читателей, поэтому буду напоминать в постах)

59-ая неделя по портфелю 💼 «Дивиденды + долгосрок» Пополнил на 10.000р, на следующей неделе буду смотреть по факту, возможно за этот месяц внесу всего 25.000р, а ни как всегда 50.000р Ну а кто не в курсе, публикую по четвергам обзор на свой публичный долгосрочный портфель «Дивиденды + долгосрок» Про портфель за все время: •Пополнения – 700.000₽ •Доход — +66.777₽ •Вывод — 0₽ •Дивиденды и купоны плюс к пополнению — +54.044₽ (-13% налог) •Компаний куплено — 25 шт; облигаций — 19 шт. Из поступлений за неделю были купоны КЛВЗ 1 выпуск, а затем погашение облигаций, также пришли купоны Сегежа $RU000A10CB66 и ЕвроТранс $RU000A1082G5 , Делимобиль $RU000A10CCG7 и Балтийский лизинг $RU000A10CC32 Совершил всего две сделки на сумму пополнений. Докупил акции $SGZH , это история не про инвестиции, а спекуляцию, цель забрать движение роста, но и риски падения никто не отменял. Я докупаю с целевой в районе 1,7р под снижение КС вполне реально на перспективу год или в момент прихода объемов, такие ситуации уже были А также докупил акции $HEAD , это уже долгосрочная история, в мае дивиденды порядка 8%, плюс компания на будущее может вновь показать шикарный отчет, а рост котировок составит 40-50% с умеренным риском. Для меня на сегодня компания стоит адекватно и дальнейшего падения не жду точно, усредняю на коррекциях и дивгэпах С тебя подписка и лайк 👍 В канале найдешь топовые идеи с высоким профитом, ежедневные обзоры и обучение 📚 #обзор #пульс #инвестиции #что_купить #рынок #акции #идея #новичкам #теханализ_в_пульсе

🤪🤪🤪Ну вот и приехали: Центробанк России готов корректировать ключевую ставку для стабилизации рубля, который может подвергнуться колебаниям из-за работы нового бюджетного правила (покупка/продажа валюты) и ситуации в области международной торговли. В случае падения рубля и роста инфляции выше целевых значений, регулятор рассматривает возможность сохранения ставки на уровне 15,5% или ее повышения! Заседание на следующей неделе обещает быть интересным! Безусловно, вся текущая ситуация, для нас «простых смертных» чревата новым витком инфляции! Так и хочется сказать: «ну сколько можно?» и «это когда-нибудь закончится?» вспоминаю, что купила инвест-квартиру, что есть реальный сектор… и радуюсь, что я диверсифицирована вдоль и поперек! 💸💸💸А пока я негодую, мне в портфель прилетело еще 5.793,19 рубля купонного дохода:💸💸💸 ✅ +4.568,19 от эмитента «Балтийский лизинг» $RU000A10CC32 ✅ + 1225 выплатил КАМАЗ $RU000A10CQ77 Перевожу купоны на ИИС, плачу налоги и покупаю бумагу Аэрофьюэлз $RU000A10CZC7

На размещении 💙 🐮Эконива ❗️Легкие деньги и пассивный доход, или рискованная инвестиция? На размещении 2 выпуска: фикс на 3 года и флоатер на 2. Есть ли апсайд? Стоит ли покупать? О выпусках • ЭкоНива 1Р1 и ЭкоНива 1Р2 • Купон: 18% ежемесячно / КС+4% ежемесячно • Доходность: до 19,5% для фикс и 21,1% для флоатера при неизменности КС ❗️Если ждать КС 13% к концу 2026 года и ~10% к концу 2027, то эффективная доходность составит ~18,3% годовых. Расчет смотри на слайдах 👀 • Амортизация: - • Срок: 3 года для фикс, 2 года для флоатера • Объем: ₽5 млрд • Рейтинг: А+ (АКРА), А (Эксперт РА) 👍Плюсы + дебютное размещение, предполагающее премию + лидер в молочном животноводстве в отрасли с длительным производственным циклом – появление новых крупных конкурентов затратно и маловероятно ❗️Риски - из-за быстрого роста в долг, ГК ЭкоНива переживала несколько реструктуризаций как кредитных обязательств, так и облигационных займов (номинированных и торгующихся в евро на европейской бирже). См. инфо о Ekosem Agrar AG - контролирующим кредитором был (и является?) Россельхозбанк, который держал в залоге доли в УК операционной и головной компании. Организатором размещения текущего выпуска облигаций является РСХБ. Как фантазия (не претендуем на достоверность), кредитор устал пролонгировать и реструктурировать кредиты и решил разделить риски с розничными инвесторами 🐾 ЭкоНива – крупнейший в России в ТОП-5 в мире производитель молока. С точки зрения рейтинга, очень интересное размещение: А и А+ от уважаемых РА. Поэтому, пусть вас не смущает, что ЭкоНива (синим на карте) ниже средневзвешенной линии – всё же на карте преобладают выпуски А-. Доходность фикса и флоатера тоже выглядит честной А вот риски стоит иметь ввиду. Ключевой – большой долг и то, что компания постоянно «в переговорах» с кредиторами. Тут риск безнаказанных реструктуризаций / пролонгаций Если купон не будут снижать, то выпуски выглядят интересно для диверсификации. Нет большого потенциала, но и в целом размещение в рынке. Мы участвовать не планируем, т.к. портфели сформированы. А в Автоследования рассмотрим докупить, как они появятся на вторичном рынке Принципам &Бабуля на максималках и &Дедуля на драйве - выпуск соответствует Ближайшие аналоги по доходности: Интерлизинг $RU000A10B4A4 Балтийский лизинг $RU000A10D616 $RU000A10CC32 Аэрофьюэлз $RU000A10E4Y1 ВИС $RU000A10EES4 Система $RU000A0JWYQ5 Полезно? Ставь👍 ❤️мы будем рады Вашей подписке 🐾 Кот.Финанс | #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #размещение

11.03.2026 год. ИТОГИ ДНЯ: ЧТО КУПИЛ, ЧТО ПРОДАЛ. ПРОДАЛ: Сегодня без продаж 🤓 КУПИЛ: Сегодня без покупок 🤷‍♂️ НА ДЕСЕРТ ПРИШЛИ КУПОНЫ В Т: 1) Делимобиль 001P-07 $RU000A10CCG7 2) ЛК РОДЕЛЕН 002Р-03 $RU000A10B2F7 3) ВУШ 001P-04 $RU000A10BS76 4) реСтор 001Р-03 $RU000A10E7K3 5) АйДи Коллект 001P-01 $RU000A10B2P6 НА ДЕСЕРТ ПРИШЛИ КУПОНЫ В СБЕРЕ: 1) БалтЛизП19 $RU000A10CC32 2) іВУШ 1Р4 $RU000A10BS76 3) Роделен2Р3 $RU000A10B2F7 ПРИМЕЧАНИЕ: 1) В Сбере подал заявку на первичное размещение облигаций Атомэнергопром Серия 001P-11 на 10шт. Финальный купон 14,7%. 2) Завтра в Сбере планирую подать заявку на первичное размещение облигаций Р-Вижн Серия 001Р-03. Надеюсь купон сильно не укатают 🤞Полагаю, что будет в районе 15,5-16,0% 🤔 ВСЕМ ПРЕКРАСНОГО ВЕЧЕРА 🤗🙌🔥

#disclosure Компания: ООО “Балтийский лизинг” Тикеры: $RU000A10CC32 Время новости: 11.03.2026 11:32 Тема новости: Выплаченные доходы по эмиссионным ценным бумагам эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=e7ZJH0cwukC-ChY-AXfmW-CAQ-B-B&q= Резюме: ООО «Балтийский лизинг» выплатило купонный доход по биржевым облигациям серии БО-П19 за шестой период на сумму 139,7 млн рублей, что составляет 13,97 рубля на одну облигацию. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Компания выполнила обязательства по выплате купонного дохода в полном объеме, что свидетельствует о финансовой стабильности и соблюдении обязательств перед инвесторами.

Делюсь актуальной подборкой бумаг, которые сейчас выглядят интересно с точки зрения соотношения доходности и риска. ➡️ ОФЗ 26252 ISIN: $SU26252RMFS5 Купон: 62,33 ₽ Выплаты: 2 раза в год Цена: ~918 ₽ Погашение: 12.10.2033 Доходность к погашению: ~14,8% Комментарий Помимо длинных выпусков разумно держать в портфеле и среднюю дюрацию под сценарий снижения ключевой ставки. Этот выпуск даёт баланс между чувствительностью к ставке и умеренным процентным риском. Бумагу держу в своём облигационном портфеле. ➡️ Балтийский лизинг БО-П19 ISIN: $RU000A10CC32 Тип: корпоративная, фиксированный купон Рейтинг: AA− Купон: 13,97 ₽ Выплаты: ежемесячные Цена: ~957 ₽ Погашение: 27.08.2028 Доходность: ~22,5% Амортизация: 33% в даты 12 и 24 купона, 34% — в 36 купон Комментарий Один из самых привлекательных вариантов в своём рейтинге и сроке. Высокая текущая доходность при инвестиционном рейтинге. Амортизация дополнительно снижает риск за счёт постепенного возврата тела долга. ➡️ АйДи Коллект 001P-07 ISIN: $RU000A10EDV0 Тип: корпоративная, фиксированный купон Рейтинг: BBB− Купон: 17,05 ₽ Выплаты: ежемесячные Оферта: 06.02.2030 Цена: ~995 ₽ Доходность: ~23,1% Амортизация: по 25% в даты 39, 42, 45 и 48 купонов Комментарий Представитель сегмента ВДО. Повышенная доходность объясняется отраслевой спецификой и более низким рейтингом. При этом долговая нагрузка умеренная, покрытие процентов комфортное. Бумага подходит только тем, кто осознанно работает с кредитным риском. Итог по структуре ОФЗ — ставка на постепенное снижение ключевой ставки. Инвестрейтинг — возможность зафиксировать высокую доходность. ВДО — точечно и с пониманием рисков. Если формат полезен, продолжу регулярно обновлять подборки. Далее подготовлю список интересных валютных и замещающих облигаций.