Форум о фонде FinEx Фонды недвижимости REIT

Телеграм как брокер — тестирую новую фишку 📲 Теперь покупать акции можно прямо в Телеграме! Не удержался и протестировал на себе — закупился целой корзиной фондов. В портфеле теперь есть: 🔹$SPY — фундамент портфеля 🔹$QQQ — ставка на технологии 🔹 $VTI — охват всего рынка 🔹$TQQQ — для ускорения Жду, когда и Finex-фонды добавят в Telegram — чтобы наконец решить вопрос с замороженными активами $FXRE 🤞 А вы какие фонды ждете в новой бирже? #тинькоффинвестиции #Telegram #фонды #SPY #QQQ #VTI #TQQQ #finex #заморозка #инвестиции

Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери 💼 Портфелю: 5 лет 1 месяц 6 дней ⚡️Доходность: 11,18% Размер портфеля: 1 547 523,34 ₽ Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3000 - 5000 ₽ Снижение процентных ставок неизбежно приведёт к перетоку средств частных инвесторов со вкладов, на которых, напомню, накопилось уже более 65 трлн руб., в другие активы. При этом важно отметить, что для частного инвестора самым очевидным вариантом «припарковать» свободные средства со вкладов будет не фондовый рынок, а недвижимость. У меня в детском портфеле на недвижимость выделено 10% целевого распределения, и сейчас пришло время довести долю активов до целевого. Полноценная недвижимость (бетон) в данный портфель пока не лезет, так как он ещё маленький, поэтому продолжим набирать позиции в фондах. Зарубежная недвижимость в виде фонда $FXRE заблокирована. Остаются только фонды на недвижимость в РФ. Самые очевидные варианты — это фонды PARUS и фонды T на недвижимость, хотя первые мне нравятся больше. Также есть ещё неплохие фонды от Сбера, но на моем брокерском счёте они недоступны. Собственно, на этой неделе их и набрал. 🔹Увеличил долю ЗПИФ Парус-СБЛ $RU000A104172 [Занимает в портфеле 1,81%] 🔹И немного добавил паёв фонда Квадратные метры $TKVM [Занимает в портфеле 0,79%] 📈Выплаты Пришли купоны от $RU000A104172 и $RU000A104KU3 [Занимает в портфеле 1,48%]. А также дивиденды от Диасофт $DIAS [Занимает в портфеле 0,5%] и Астра $ASTR [Занимает в портфеле 0,74%]. 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi

Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери Подводим итоги года 💼 Портфелю: 4 года 7 месяцев 2 дня ⚡️ Доходность: 21,7% годовых Размер портфеля: 1 492 100 ₽ Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3 000 – 4 300 ₽ 👆 Напоминание о стратегии В основе портфеля лежит стратегия DCA (усреднение стоимости) — покупка активов равными долями через равные промежутки времени. Согласно стратегии, я еженедельно по понедельникам инвестирую в портфель. Начал с 3 000 руб., в 2024 году увеличил до 4 300 руб., а в 2025 году буду пополнять уже по 5 000 руб. с учетом "личной инфляции" (в моем случае расходы за год выросли на 16%). ❗️Важно отметить, что портфель сбалансирован по классам активов, странам и валютам, насколько это возможно в условиях санкций. Также в этом портфеле я показательно инвестирую строго в рамках контура Московской биржи (ранее еще и SPB), чтобы продемонстрировать доступность инвестиций для каждого. ⭐️Год оказался насыщенным: - Удалось разблокировать часть активов, замороженных по Указу №884. - Сократил портфель фондов FinEx: продал 7 фондов на внебиржевом рынке и оставил лишь 3 ($FXGD, $FXRE, $FXCN), так как у них больше шансов на разблокировку. - Дважды проводил ребалансировку по классам активов и упростил структуру портфеля. 🟢 Структура портфеля: - 56,4% — акции (55% из них РФ); - 22,3% — облигации; - 7,7% — фонды недвижимости; - 13,8% — золото и кэш. Треть портфеля по-прежнему заморожена из-за санкций: (около 250 тыс. руб. в фондах и 200 тыс. руб. в зарубежных акциях.) 🟢 Доходность за год: В рублях: +23,3% (с учетом замороженных активов). Без учета замороженных активов: +16%. Для сравнения: 🇷🇺 IMOEX: -7% 🇺🇸 S&P500: +25% Рост валюты: +7% 💡 Выводы Стратегия регулярных пополнений позволяет снизить влияние рыночных колебаний на общий результат. Независимо от того, что происходит на рынках — рост, падение или стагнация, вы продолжаете инвестировать, сохраняя дисциплину и фокус. Разделение активов по классам, странам и валютам помогло снизить риски. Даже в условиях санкций и ограничений портфель сохранил стабильность благодаря диверсификации. Регулярный пересмотр долей активов позволяет держать портфель в рамках целевой стратегии. В моем случае ребалансировка упростила структуру и повысила ее управляемость. Инвестиции — это марафон, а не спринт. Благодаря строгому следованию стратегии, даже на фоне внешних трудностей (санкции, заморозка активов) удалось показать результат, значительно превышающий рынок. 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi Спасибо за ваши реакции ❤️ 👍🏻🔥 и подписку!

#новости Инвестпалата сообщила о завершении расчетов по второму этапу обмена заблокированными активами инвесторов. Нерезиденты выкупили бумаги российских инвесторов на сумму 2,54 млрд рублей. 〽️По словам участников рынка, количество заявок было значительно ниже по сравнению с первым, августовским этапом обмена. 💰Лично мне в рамках второго этапа обменяли бумаги компаний: Invesco $IVZ 1 шт, Vonovia SE $VNA@DE 2 шт, 8 лотов фонда $FXRE FinEx Недвижимость, Takeda $TAK 1 шт, 13 лотов фонда $FXGD FinEx Золото, Palantir $PLTR 1 шт; на сумму чуть более 13 тыс. рублей. Во время первого этапа обменял бумаги на сумму около 25 тыс. рублей. В итоге, из общей заявки на обмен в 100 тыс. рублей было удовлетворено около 38 тыс. рублей — 38%. Это уже что-то, хотя у меня по-прежнему остаётся заблокировано более 1 млн рублей с первой волны блокировок и около 500 тыс. рублей со второй волны. Инвестиционная палата рассматривает возможность проведения нового этапа обмена заблокированными активами. 😥Вероятно, дальнейший обмен будет затруднён в связи с отзывом лицензии у Московской биржи. #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

📊 Детский портфель. 33 месяц. Когда уже будет пора покупать акции? В это месяце без учета пополнения счет остался примерно в нуле. Это радует, ведь в целом рынок продолжает минусить. Основное, за счет чего была хорошая прибавка ко счету - продажа почти всех фондов Finex $FXES и $FXRE, которые были в этом портфеле! С этими инвестициями я уже морально попрощался, но сейчас почти все вложения вернулись и я этому очень рад. В целом денежный поток в месяц от портфеля уже более 5 тысяч рублей, т.е. больше суммы пополнения! 🤔 Что по рынку? Честно, смотрю я на это все, на ставку в 18%, на безрисковые инвестиции на десятки лет под 15-16% и рука покупать акции сейчас не поднимается. Ну не время акций, как мне кажется, еще успеем купить, никуда они не денутся. Тем более этот мой портфель более консервативен со старта - я поддерживаю долю облигаций в нем около 50%. 🚀 Есть только один актив, который я решил добавить из акций. И в том числе поэтому я спешу поделиться этой информацией с вами, т.к. сегодня последний день торгов перед их приостановкой - это акции Белуги (Новабев $BELU ). Те кто в теме, знают, что там хитрый сплит. Я в подробности вдаваться не буду, лишь скажу, что на долгосрок цена очень интересная сейчас. Поэтому добавил 1 лот, а все остальное - в облигации. 📈 Из них я взял ОФЗ-ИН $SU52002RMFS1 с защитой от инфляции (считаю, что надо сделать хэдж портфеля на это), плюс флоатеры Гапзром-нефть $RU000A107HG1. Лучше вы вряд ли что-то найдете. Остаток, как обычно, в ВИМ-ликвидность $LQDT. Общая сумма в портфеле составляет 222 594 руб. Весь портфель, как обычно, на видео. Ну а сравнение с депозитами будет уже в следующем посте вечером 👍 #детский_портфель #пульс_оцени

Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери 💼Портфелю 3 года и 9 месяцев 26 дней ⚡️Доходность 22,38% годовых 💵Размер портфеля:1 273 370,63 ₽ 🎯Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰Еженедельное пополнение 3000 - 4.300₽ В детский портфель продолжаю покупать облигации $SU26238RMFS4 [Занимают 7.8% в портфеле ] . Более половины лимита на обмен в рамках 844 указа потратил на разблокировку активов из детского портфеля. Составил заявки на фонды $FXRE и $FXGD , также пробую продать REIT на европейскую недвижимость Vonovia ( $VNA@DE ) акции Palantir ( $PLTR ) и Kraft Heinz ( $KHC ). 🔔 Активно готовлюсь к вебинару на Ютуб канале Тинькофф, будем общаться на тему:" Как создать инвестиционный портфель для ребенка?". Онлайн лекция состоится 28 марта в 19:00 в прямом эфире. Подписывайтесь ♥️ и ставьте лайки! Спасибо. 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi #pocket_money #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #знания #новичкам #экономика #прояви_себя_в_пульсе

FIRE и инвестиции в недвижимость Пару лет назад достаточно скептически относился к идее инвестировать в недвижимость. Но в последнее время отношение к этому поменялось. Пообщался с людьми, кто реально в этом разбирается и инвестирует. Понял, что классическая парадигма инвесторов на фондовом рынке - "недвижка - неликвид, арендный доход ниже процентов по вкладу" не в полной мере правдива. По арендному доходу действительно есть вопросы, но сама недвижимость может существенно вырасти в цене. Подобрать перспективные и интересные объекты непросто, но вполне реально. И при последующей перепродаже совокупный доход (разница с продажи + арендный доход) может быть уже существенным - больше, чем доход от вкладов или облигаций. На личном примере - 2 года назад решил проинвестировать в студию $PIKK в Новой Москве в районе Коммунарки. Скоро там откроется новая станция метро. Уже сейчас разница в цене больше 25 % + можно получить налоговый вычет + можно взыскать с застройщика неустойки и штрафы за недоделки по ремонту. И с момента открытия станции метро в 2024 году существенно поднимется арендная ставка. Пока смотрю на эту инвестицию со сдержанным оптимизмом. Думаю, что недвижимость должна составлять какую-то часть портфеля у любого последователя концепции FIRE. Диверсификацию никто не отменял. #fire #инвестиции #недвижимость #пассивный_доход #облигации $FXRE

Геополитические риски на фондовом рынке 👨‍🏫 Вот прям в тему я начал развивать тему риском. Сначала перечислил структуру, а теперь немного подробнее решил описать некоторые риски и то как с ними бороться. Реализация геополитических рисков, как правило, оказывает негативное влияние на фондовый рынок. Именно такую ситуацию можно отслеживать в настоящий момент в России. Однако, можно рассматривать это и по другому! Санкции, мобилизация и прочий информационный и политический негатив просто обрушили наш рынок, а это можно рассматривать как продажу с очень хорошим дисконтом. Впрочем, если говорить о данном риске, то он воздействует не только на российскую экономику, но и на Америку, Европу.... И потери несут все! Какое действие оказывает геополитический фон? 👨‍🏫 •глубокая просадка всех ценных бумаг •усиление валютных рисков •частичная или полная потеря вложений в иностранные ценные бумаги •усиление инфляционного давления Что делать? 🤔 Как говорится во первых отставить панику! А далее, надо взять практику самых известных инвесторов мира: Родшельда и Баффета. А именно пока в новостях много негатива и рынок летит в пропасть, то при наличии свободных средств можно скупать активы по бросовым ценам. Но при этом всегда думать и анализировать что за компанию мы собираемся приобрести в свой портфель и как она сможет пережить кризис. Ещё один момент защиты своего портфеля, это собрать мультинациональную коллекцию. Конечно санкции наложили свой негативный отпечаток, что какие-то акции доступны только квалифицированным инвесторам, какие-то не доступны ни кому. Но есть фонды, которые имеют в себе такие портфели к примеру тот же $FXRW либо защищаем себя в недвижимости $FXRE Или пережидаем в более безопасных инструментах. Сейчас самым главным вопросом стоит защитить и не потерять свои средства. (ЗЫ данные фонды взяты чисто для примера, на данный момент они вроде не активны, поэтому не является инвестиционной рекомендацией) #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

🤯 ​Как оставить/повысить доходность портфеля, не повышая при этом риски. Составляем идеальный баланс доходности/риска. 👉 Нам нужны такие инструменты, имеющие низкую степень корреляции с фондовым рынком. В частности с рынком акций, если мы делаем уклон в этот инструмент. Предположим, что мне 40 лет, и я подписан на канал «Инвестиции Студента». Моя изначальная пропорция между акциями и облигациями 60/40, но я не продаю активы, когда все падает и не паникую, а наоборот покупаю их. Получается, моя терпимость к риску высокая, и я могу позволить себе увеличить пропорцию на 80/20, портфель уже неплохо составлен. ✌️ Теперь мне нужно снизить риски, при этом оставить или даже увеличить доходность портфеля. То есть, мне нужны такие активы, которые бы не повторяли или слабо повторяли движения широкого рынка акций . То есть, слабокоррелирующие между собой активы. ❗️Корреляция — статистический показатель, который может только констатировать совпадение в той или иной мере между конкретными величинами. Но причин такого совпадения, природы связи она не объясняет. 👉 К примеру: • МосБиржа $MOEX растет на 30% за месяц, мой слабокоррелирующий актив растет на 3% • МосБиржа падает на 50%, мой актив падает на 5%, а может даже и растет на 5%. 👉 Поняли для чего это нужно? Чтобы в жесткие кризисы, наш портфель не потерпел фиаско, и мы не дипрессировали по сильному убытку. Акции + облигации + слабокоррелирующие активы с рынком акций, в пропорции которой вам комфортно, дает идеальный баланс между риском и доходностью. Коэффициенты корреляции: Меньше 0 — обратная связь; 0 – полное отсутствие связи; 0 – 0.3 – очень слабая; 0,3 – 0.5 – слабая; 0,5 – 0.7 – средняя; 0,7 – 0.9 – высокая; 0,9 – 1 – очень высокая. 1 и более – абсолютная взаимозависимость. 🧐 Какие слабокоррелирующие активы можно подобрать? Возьмем исторический график индекс S&P500 и подберем активы, которые слабо или никак не коррелируют с ним, то есть наш диапазон падает на коэф.корреляции <0,5. По данным «Journal of financial planning» — Недвижимость (0,5) $FXRE — Облигации США (0,23) $FXTB — Глобальные облигации (-0,03) $FXFA — «Мусорные» облигации (0,5) {$TBEU} — Доллар (0,02) {$USDRUB} Важно! долговременная корреляция не отражает то, что происходит в течение коротких периодов. Ну вроде все, надеюсь, не сильно вас загрузил. Как вообще вам сложность данной информации? 👍 Сложно, но я понял #обучение #инвестиции #портфель #долгосрок #акции #облигации

#РЕИТ #REIT #недвижимость #прояви_себя_в_пульсе Друзья, тема РЕИТ хорошо зашла нашим подписчикам, а 1 часть обзора на REIT, доступных неквалам в России вызвала обратную связь продолжить обозревать доступные РЕИТ на российском рынке. Еще в феврале мы приготовили для вас 2 часть обзора на РЕИТ. Но из-за сложившихся событий пришлось перенести публикацию. Residential REIT (жилой сектор): $AIV Apartment Investment & Management – инвестиционный фонд, специализирующийся на жилой недвижимости – многоквартирные дома, в которых квартиры сдаются в долгосрочный найм. У компании более 120 ЖК в США. Входит в S&P 500 и в FXRE $FXRE Цена всего 6,95 долларов. $AVB AvalonBay Communities Inc – РЕИТ, владеющий и управляющий многоквартирными микрорайонами в 11 штатах США и округе Колумбия. У компании более 270 объектов с почти 80 000 квартир. Входит в S&P 500 и в FXRE. Цена – 250 долларов. $ESS Essex Property Trust Inc – фонд недвижимости, владеющий жилой недвижимостью на западном побережье США. У компании доли участия в 250 ЖК, состоящих из более чем 60 000 квартир, 80% из которых в Калифорнии. Входит в S&P 500 и в FXRE. Цена кусается – 350 долларов. $MAA Mid-America Apartments – инвестиционный фонд, который владеет, управляет, приобретает и развивает объекты жилой и коммерческой недвижимости в 16 штатах США и округе Колумбия. Владеет порядка 300 многоквартирными домами, 4 офисными зданиями. Входит в S&P 500 и в FXRE. Цена – 215 долларов. $UDR UDR Inc – РЕИТ, занимающийся приобретением, владением и управлением многоквартирных комплексов. У компании около 150 ЖК. Также компания владеет множеством объектов через совместные предприятия и соглашения. Входит в S&P 500 и в FXRE. Цена – 58 долларов. 💸Все фонды выплачивают ежеквартальные дивиденды, в среднем 3–4% годовых в долларах! Резюме: покупка фондов FXRE и на S&P 500 пока что не доступна. Также из-за инфраструктурных ограничений ограничено получение дивидендов. Что снижает инвестиционную привлекательность РЕИТов для российских резидентов в настоящее время. Если вам интересно ознакомиться с другими РЕИТ на СПб бирже, дайте обратную связь в комментариях. И мы продолжим обозревать другие РЕИТ по иным видам недвижимости. ❗️Материал носит ознакомительный характер и не призывает совершать сделки с обозреваемыми инструментами❗️

Сегодня б хотел поговорить на тему диверсификации. Считаю, что диверсификация и риск менеджмент это основа основ инвестирования. Например возьмём к примеру стратегию пенсионных фондов западных. Где к примеру (пропорции могут отличаться) 20% облигации 20% недвижимость 20% акции развивающихся рынков 20% акции развитых рынков 20% золото и другие комодитес На нашем рынке есть такие фонды от Тинькофф {$TUSD} и открытия $opnw Они мне не нравятся тем, что налоги с купонов и дивидендов 30% и ещё комиссия 0.99% Очень надеюсь и жду, что с 1 апреля появится фонд AOR от иностранного провайдера. Лично у меня 70% игдексного портфеля в {$USDRUB} припаркованы в вечном портфеле от Тинькофф {$TCS} и недавно при обвале ММВБ $TMOS@ мой портфель в целом проседал до -5% ТК растущий долар компенсировал падение и вечный портфель даже при обвалах американского рынка $FXUS сильно не колбасит. Да рост слабый у него, но в неспокойные времена как сейчас я лучше в нем передержу деньги, на рецессии продам и переводу в sp500. Вечный портфель просчет на -15% Сп500 на все 30% и восстановится быстрее на новом цикле. Каждый из классов активов несёт риск, поэтому диверсификация необходима Вклады, офз и нац валюта может обесцениться. Недвига $FXRE может стать неликвидной, возьмём пример Детройта, где люди вкладывали в недвижимость, а сейчас никому не нужна. Акции могут десятилетиями падать (пример японии или великая депрессия в США) Я не говорю что что то случиться может, я опираясь на исторические данные, а история имеет свойство повторяться. Буду очень рад, если статья окажется полезной. #учувпульсе

Всем привет! ❄️ Продолжаем Эксперимент с целью: проверить есть ли смысл выстраивать свою стратегию или можно следовать за кем-то, соблюдая его целевое соотношение. Сегодня я опираясь на графики скорректировала фонды, которые посоветовала купить моя таблица. Пополнила на 10 000 ₽ индексный портфель с соотношением, как на канале Финансовая независимость (ФН), и свой авторский индексный портфель (Мой). С составом портфелей можно будет ознакомиться в описание моего Профиля. 😌👍 На канале ФН были куплены: DIVD 4 (33 → 37) FXIM 10 (480 → 490) VTBE 10 (790 → 800) VTBX 30 (170 → 200) Однако для соблюдения целевого соотношения мне нужно купить следующие фонды: $FXKZ 3 (8 → 11) $FXRE 35 (54 → 89) {$TECH} 200 (500 → 700) $FXFA 57 (68 → 125) •Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией #эксперимент #экспериментальный_портфель #индекс #индексное_инвестирование #индексныефонды #индексныйинвестор #ФНvsМой

☀14 день эксперимента, в рамках которого я хочу доказать, что для того, чтобы начать инвестировать не нужны большие суммы денег. 💶 Я ежедневно перевожу на БС сумму от 50 до 100 р. И на них покупаю фонды. 💡 Сегодня я пополнил портфель на 100 ₽ и купил фонды $FXRE и $FXWO с {$TRUR@} пока портфель подрастает решил купить фонды, которые в минусе. #пульс #прояви_себя__в_пульсе #сша #2022_в_пульсе #идеи #эксперимент #пульсвместе #бпиф #etf #пульс_оцени

☀12 день эксперимента, в рамках которого я хочу доказать, что для того, чтобы начать инвестировать не нужны большие суммы денег. 💶 Я ежедневно перевожу на БС сумму от 50 до 100 р. И на них покупаю фонды. 💡 Сегодня я пополнил портфель на 100 ₽ и купил фонды $FXRE и $FXWO решил усреднить эти позиции в своём портфеле. #пульс #прояви_себя__в_пульсе #сша #2022_в_пульсе #идеи #эксперимент #пульсвместе #бпиф #etf #пульс_оцени

#REET - справедливая общемировая цена на недвижку -9.6%. iShares Global REIT ETF стремится отслеживать инвестиционные результаты индекса, состоящего из глобальных акций в сфере недвижимости на развитых и развивающихся рынках. Самая раздутая недвижка в США. В целом инвестировать в недвижку считаю уже поздно. Если только покупать как основное жилье. НЕ ИИР $FXRE

🌨 10 день эксперимента, в рамках которого я хочу доказать, что для того, чтобы начать инвестировать не нужны большие суммы денег. 💶 Я ежедневно перевожу на БС сумму от 50 до 100 р. И на них покупаю фонды. Привет друзья! Вчера получил донат! Спасибо за него @Wexel 💡 Вчера я пополнил портфель на 100 ₽ и купил фонд на рейты $FXRE и на сдачу купил $TMOS@ и $FXWO #пульс #прояви_себя__в_пульсе #сша #2022_в_пульсе #идеи #эксперимент #пульсвместе #бпиф #etf

Всем привет! ❄️ Продолжаем Эксперимент с целью: проверить есть ли смысл выстраивать свою стратегию или можно следовать за кем-то, соблюдая его целевое соотношение. Сегодня я опираясь на графики скорректировала фонды, которые посоветовала купить моя таблица. Пополнила на 10 000 ₽ индексный портфель с соотношением, как на канале Финансовая независимость (ФН), и свой авторский индексный портфель (Мой). С составом портфелей можно будет ознакомиться в описание моего Профиля. 😌👍 На канале ФН были куплены: FXIM 10 (470 → 480) FXRE 20 (120 → 140) VTBE 20 (750 → 770) VTBX 40 (130 → 170) Однако для соблюдения целевого соотношения мне нужно купить следующие фонды: $FXKZ 5 (0 → 5) $FXRE 54 (0 → 54) {$TECH} 400 (100 → 500) {$VTBB} 21 (10 → 31) •Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией #эксперимент #экспериментальный_портфель #индекс #индексное_инвестирование #индексныефонды #индексныйинвестор #ФНvsМой

Марафон накопления (ден 56) Ошибка слежения фондов или почему результаты фондов могут отличаться от результатов индекса. за которым они следуют Индекс и фонд на индекс никогда не будут 100% совпадать. Это расхождение между ними называют Ошибкой слежения Так почему же? 1⃣ Индекс это просто цифры и расчет, для того, чтобы покупать фондовые инструменты управляющие компании несут определенные расходы - комиссия на покупку бумаг в том числе 2⃣ Фонды не могут покупать бумаги одномоментно с индексом во время ребалансировок и рефинансирования, и цены при покупке бумаг могут быть чуть больше или чуть меньше, чем рассчитанные в индексе И чем больше ликвидность бумаг, тем больше это влияет. Сильная волатильность рынка слежения тоже может давать сильные отклонения в цене, например у развивающихся рынков 3⃣ У УК есть и другие расходы - на маркетмейкера, который позволяет поддерживать котировки (будет отдельный пост) 4⃣ Способ взвешивания акций. Взвешивание по капитализации - чем больше стоимость компании тем больше доля не требует дополнительных издержек по ребалансировке. Если есть ограничение на долю одной компании или страны, то для того чтобы привести к балансу потребуется продажа части бумаг, а это доп издержки. Но такое ограничение снижает риски в случае резких падений в отличии от 1ого способа 5⃣ Разное время работы бирж. Бумаги торгуются на самом деле по времени иностранной биржи, но фонды торгуются с помощью маркетмейкера в том числе в общем-то по другим ценам, там есть специальные способы расчета и сравнения у УК, но это создает в любом случае небольшое отклонение 6⃣ Разные налоги у разных фондов, Зарегистрированные зарубежом уплачивают налоги по законам зарубежной страны. Наши российские фонды налог с дивидендов не платят, так как по нашему законодательству это не является доходом фонда. По сути это увеличивает работающие деньги. А если инвестор держит бумаги больше 3 лет, то он в итоге вообще не платит налоги за эти дивиденды в фонде. Что невозможно сделать, если мы получаем дивиденды от компаний как физ лицо Другой пример, фонд на reit $FXRE - все платят по ним 30% на дивиденды, а FinEx по Ирландским законам заплатит только 15%, длянас такой налог выгоднее, чем самим покупать Reitы. но для самого фонда это даст погрешность, у фонда она 0,1% 7⃣ У индекса нет наличных средств, а у фондов скапливается дивиденды и купоны, которые периодически требуют времени и расходов на покупку бумаг 8⃣Валютное хеджирование добавляет расходов. Но оно является своего рода страховкой, так ошибка у $FXWO 0,21, а с хеджем $FXRW 3,85% Крупные зарубежные #фонды, которые доступны квалам или через упаковку другого фонда могут уменьшать эти расходы благодаря двум вещам, недоступным для фондов в России 1. Большой обьем фонда позволяет уменьшить в процентом соотношении все расходы, раскидав на большой объем паев. Наш рынок фондов еще молодой и пока небольшие в сравнении объемы не позволяют уменьшить настолько же сильно эти издержки и комиссию управляющей компании 2. Фонды могут давать находящиеся у них бумаги в кредит другим организациям и зарабатывать на этом (те же позиции шорта) Этот доход снижает расходы, хотя этот доходность не всегда распределяется между паями, а остается в распоряжении УК но тогда она может уменьшить комиссию за обслуживания для того, чтобы увеличить свою конкурентность Что нам важно понимать? ✔️Ошибка слежения может меняться и меняется. Чем больше становится и популярнее фонд, тем меньше становится эта погрешность ✔️Разные инструменты и разные способы отслеживания индекса приводят к разным значениям, нет смысла сравнить по этому критерию фонды разные по составу Отраслевые,  международные и  дивидендные ETF  обычно имеют более высокие абсолютные ошибки отслеживания ✔️Ошибка слежения может быть как отрицательной, так и положительной (то есть заработок больше индекса) в определенные периоды ✔️я бы не стала выбирать фонд только на основе этого процента. Мы же не отбираем акции только по одной цифре #учу_в_пульсе

Добрый вечер 🌆 Нам нужно сформировать пару кирпичиков фундамента, для дальнейшего понимая происходящего. Фундамент важен - этот как хороший слоеный торт 🍰 , слой за слоем - информация укладывается в мозг аккуратно, порционно и дозировано - без перегрузки. Все вы эксклюзивные - не только отпечатками пальцев, сетчаткой радужки или тональностью голоса, а мозгом - что важнее. Не забывайте - все, что вы делаете идет именно от него. Все процессы. Вы кушаете - воспринимаете вкус через рецепторы языка и сигнальные молекулы приносят информацию мозгу - тот выделяет определенные гормоны и вы получаете удовольствие от принятия пищи + получая полезную энергию для жизни. Когда говорят человек видит глазами - на самом деле он видит своими внутренними приборами - фотометрами, которые колбочки, и счетчиками фотонов которые палочки, и эти приборы видоизменяют реальность - сглаживают ее, сглаживающий аппарат - а мозг решает задачу в этот момент подгоняя соответствующие шаблоны. Мы не знаем параметры - через что идет подборка - но мозг делает это автоматом, потому что он обученная нейросеть и спокойно тут все происходит. Музыка и тд. Основной посыл - мозг не помойка. Думайте, что читаете и смотрите, с кем говорите и что слушаете. Не засоряйте его, ему сложно потом избавиться от этого мусора. Мы говорили о том, где находимся - имея ввиду место и процессы которые происходят, плюс узнали и поняли, что такое инвестиционный процесс, что такое инвестиции и чем они отличаются от сбережений. Последняя тема вчерашнего поста - различие между реальными и финансовыми инвестициями. Продолжим ✍️ •Реальные инвестиции - инвестиции в какой то тип активов, осязаемых - заводы, обрудование, земля и тд. •Финансовые инвестиции - акции и облигации, контракты - записанные на бумаге. В экономиках слабых, примитивных - большая часть инвестиций реальные, в современных экономиках значительно большая часть инвестиций находиться в финансовых инвестициях. Эти 2 формы взаимозаменяемые. Высокое развитие институтов финансового инветсирования помогли росту реальных инвестиций. Ценные бумаги. Только лист бумаги отражает право инвестора на конкретную собственность и определяет условия, при которых он может воспользоваться данным правом. •Этот лист, который свидетельствует право собственности - называется ценной бумагой. Она передается от инвестора к инвестору - и тот приобретает вместе с этой бумагой права и обязанности по ней. Задача финансового анализа - всегда выявлять неверно оцененные бумаги, с помощью определения размера будущих доходов - условий покупки и вероятности реализации условий. •В нашем случае это акции и облигации. •Ставка дохода, доходность - процентное изменение благосостояния инвестора - в течении периода от начала до конца периода. Рассчитывается следующим образом. Доходность = в числителе - благосостояние на конец периода минус благосостояние на начало периода, в знаменателе - благосостояние на начало периода. По цифрам доходность акций компании: Акция продавалась по 40 евро в начале года и по 45 евро в конце года. В течении года были выплачены дивиденды 3 евро. [(45 евро + 3 евро) - 40 евро ]/40 евро = 0,20 или 20%. {$TSPX} - США на фондовом рынке занимает 60.4% общей капитализации. Было бы глупо не покупать его всегда, с учетом моей стратегии ИИ 20++ и создания наследия. Широкий индекс США 🇺🇸 - не знаете что взять в сложное время, берите его. $FXGD - защитный актив - после поднятия ставки ФРС драг металлы поедут вниз ⬇️ $FXRE - в бюджете США 300 млрд выделено на тюрьмы, зная их умение делать аренду из ничего, и работу с недвижимостью, допускаю рост в дальнейшем - плюс снятие ограничений - путешествия и рост снова фонда. $FXDM - развитые страны без США 🇺🇸 28% по рыночной капитализации, не стоит недооценивать этот фонд, плюс диверсификацию никто не отменял, в долгую обязан быть в портфеле инвестора ИИ. На сегодня все, хорошего вечера🌌 и мудрого утра 🌅 #ХрамЗнаний

🤩Сегодня решил начать откладывать на пенсию, 30.01 был день рождения и вот пришло озарение, не знаю что из этого получится. Вложения не большие так как особо нет возможности. Буду выкладывать по 500 рублей каждые 14 дней.🧐 •$TMOS@ 48 лотов •$FXRE 3 лота •$FXRW 2 лота ( на сдачу 💰) Жду советов и помощи если есть возможность. Всем только зелёных ракет 🚀 🪐 #новичек #инвестор #донат #первыйдень #дальше_больше #бомжпортфель

📢 Всем привет! Итоги января: •За январь счёт пополнен на 4 000 руб, каждый четверг по 1 000 руб •общая комиссия за все время 0.29% от суммы пополнения •средняя цена закупки доллара 73,48 руб •докупала акции Российских компаний, удалось снизить среднюю цену закупки по $TMOS@ •решила добавить новый фонд на недвижимость $FXRE, доля этого сектора 1% можно увеличить •начитнаю задумываться о добавлении облигаций, буду в ближайшее время выбирать фонды. С удовольствием воспользуюсь Вашими рекомендациями, пишите •Перспектива ужесточения политики ФРС и геополитические риски обеспечат мне хорошие цены закупки по всем фондам в этом году. Настроение отличное! •собиралась увеличить сумму еженедельных закупок, передумала, сейчас выгоднее как можно больше средст отправлять на ИИС •прошла курс от Нетологии, который дали как утешительный приз в конкурсе. В нем много полезного, советую всем новичкам •на фото все детали P.S. Знаю, что есть дубли фондов. Это не мешает и легко учитывается в общем итоге по странам и секторам. Смена лотности, цена и другие факторы могут влиять на выбор фондов в разное время. Продавать ничего не планирую Всем удачи и большого профита! #индексное_инвестирование #БПИФ #ETF #dari_results •

💼 Пятница, 500 рублей, #etf 📉 Начались "веселые" дни для всего рынка, особенно для российского. Но мой пассивный портфель показывает +0,7% в рублях. Сказывается широкая #диверсификация и небольшая доля рублевых активов. 🤦‍♂️ Для сравнения другой мой портфель хоть и имеет акции 19-и эмитентов и 2 фонда, но почти все из них - российские. И заслуженно получаю там -8%. 💰 Последние три недели покупал сюда только {$VTBA}, чтобы выровнять долю США в портфеле, следом на очереди $FXDM 📊 Начинает понемногу работать портфельный эффект, хотя далеко не в полную силу, так как формировать его ещё не закончил. 🤔 Ближайшие вопросы, которые нужно решить: •какой фонд на гос.облигации взять? Есть {$VTBH}, но это корпоративные, корелляция с акциями у них всё же выше, чем у государственных; •есть ли смысл добавлять $FXRE, чтобы появился третий класс активов? •каким образом увеличить долю евро, кроме $FXDE и какие вообще активы в евро у нас доступны? Не хочется держать большую долю просто в валюте. ❓ Как вы решали эти вопросы для себя, если что-то похожее возникало и у вас? #фонды #прибыль #обвал #новичок #россия #сша

❗Еженедельные покупки №37❗ 🗣 Коротко напомню о том, что раз в неделю, по вторникам я покупаю активы на 3000₽. Постепенно наращиваю и выстраиваю миллионный портфель. Подписывайтесь, будем инвестировать вместе. 🏦 $SBERP - итак, сегодня докупаю префы Сбера. Ну, что я могу сказать, одна из основных «Голубых фишек». Очень сильно коррелирует с индексом «Мосбиржи». Эту бумагу первой покупают когда «Всё хорошо» и первую продают когда «что-то намечается». Сейчас бумага очень сильно корректируется на фоне новостного фона геополитики. А так по бумаге, есть и позитив. Рекордная выручка (больше триллиона!), много новых проектов, диверсификация бизнеса, щедрые дивиденды. Как поутихнет новостной фон, бумага продолжит рост. В портфеле уже есть 10 акций префов (2464₽ (- 9%), и 30 обычных акций (7646₽ (-16%). Беру 1 лот префов за 2482 ₽, потому что они дешевле, чтобы в очередной день покупок еще уместить другой актив. 🏙 $FXRE - ну и продолжил наращивание такого класса актива как «недвижимость» через фонд от Finex. Целевая позиция 7-10% портфеля. На текущий момент - 4%. Мое мнение о недвижимости - в предыдущих постах. Фонд даже успел показать небольшой прирост. Беру 10 лотов за 766₽(В портфеле 70 лотов(5378₽(+2%); 💭Так же выскажу мнение о некоторых эмитентах рынка РФ, так же будут интересны Ваши мысли и доводы. 💻 {$YNDX} - со своих пиков просел более чем на 35%. Очень интересная цена для входа, по моему мнению. Как раз дивидендов скопилось, что позволяет взять активы дороже еженедельных 3000₽; ⚠️ $AFKS - моя отдельная боль. -33% на текущий момент, по хорошему надо бы усредняться, но пока что не хочу наращивать риски, посмотрю новостной фон, и если что усредню позицию по данной бумаге; 💊 {$TBIO} - интересные уровни показывает фонд на биофарму, очень близок у локальным минимумам. Но продолжаю следить за риск-профилем и диверсификацией, не более 10% этой отрасли от портфеля. Кстати есть и отдельная компания в моем портфеле из этой отрасли - $SRPT . Поэтому пока что некуда докупать. Если еще просядет - возможно докуплю. 🗣 Делитесь в комментариях мнениями о компаниях упомянутых в посте. Интересно знать Ваше мнение, при выборе эмитентов для дальнейших покупок по вторникам #инвестиции #сбер #дивиденды #акции #etf

Финансовая подушка безопасности бюджетника-оптимиста. ☀️ Задача: накопить плавно медленно по "копеечке" ФБП. Надо где-то 300000₽. В равных долях в ₽,$,€. Сейчас она копится на базе инвесткопилки $ и € , а ₽ половина в инвесткопилке, половина на начальном счету. И тут озарение🙇🏻‍♂️. Коль я так распределил, то почему бы с тем же успехом не купить фонды на акции, высокодоходные. Ясно, что волатильно, но 300 тыс не 1🍋 и срок её лежания будет долгим. Пока в мысли купить фонды Finexa. Нравится, что можно курить за ₽, а инвестироваться будут в валюте. $FXIM , как самый доходный у них и доступный по цене, хоть и придётся дополнительно покупать $. В дальнейшем посмотрю, как себя будут вести новые $FXRE и $FXES возможно они и опередят IT, но думаю, вряд ли. На IT все держится. Для € выбрал $FXDE, так как выбор невелик. Ну, а часть ₽ будет на накопительном счету для быстрого доступа, медленно съедаться инфляцией. Часть здесь в виде того же $FXRE , потому что покупается за ₽, а инвестируется в $🤑 и не надо переводить. Понятно, что можно лучше придумать и больше разной валюты. Не хочу. Плюс меня, как малограмотного инвестора -бюджетника такой вариант на первое время устроит. Если соберусь расширять ФБП, то дальше обмозгую насчёт части держать налом, драг монет и прочего. И другой вопрос, открыть для этого субсчёт или творить сие чудо в открытом пустом ИИС. Пока изучаю ИИС. Думаю, что он не подойдёт. Ибо 300тыс появится и пополнять не буду. Пока размышления такие. Записал для себя, ибо пока пишешь мысли лучше в порядок приходят. #финансовая_подушка

#новый_год_время_волшебства #ралли_не_париж_не_дакар Всем здравствуйте! Всех поздравляю с наступившим новым годом! В новом году желаю всем достижения поставленных целей на нашем поприще, счастья, успехов, семейного благополучия! А остальное приложится, вот увидите. 😉 Итак, как мы можем видеть тревога ноября подубавила портфели отечественных акций, и плюс-минус оставила рынок американских бумаг на том же уровне. Однако, вот уже какой день подряд наблюдаю относительное выравнивание прибыли своего портфеля до тех до-паникерских настроений за счёт американского направления. Да и МосБиржа тихими темпами, но набрала обороты, хотя и не вернулись часть бумаг к уровням октября, например {$YNDX}, который как просел на примерно тысячу и так вылезать с 4500-4600 не желает. Пока что. {$DSKY} порадовал дивидендами, а вот ростом и быстрым закрытием гэпа - пока что никак. Зато в американском портфеле борются за высшую прибыль $AAPL и $MCD чуть ли как не в себя. {$SBSP} на рекордных значениях и вот надо сказать радует ноябрьская покупка $FXRE - одна из малых возможностей инвестиции в диверсифицированный набор компаний недвижимости (буду добирать однозначно). На этот календарный год я ставил себе целью наростить портфель с уровня 93 тысяч до уровня 310 тысяч при довольно лёгких вложениях, не отражающихся на повседневной жизни. Итог - 375 тысяч. Цель выполнена и перевыполнена. К следующему январю цель 510 тысяч также при равномерных, не бешеных вложениях. Ожидаемый прогноз 520-550, посмотрим как будет идти. Я не тороплюсь, а спокойно, размеренно наращиваю толщину капитала, параллельно имея подушку безопасности в размере 6 окладов и депозит, который в планах довести до 1,4 млн и наращивать аналогичный в другом крупном банке, но с меньшим пополнением, это будет так скажем НЗ. Проценты с которых, по достижению максимально страхуемой суммы, будут направляться разумеется на инвестиции, что увеличит скорость роста портфеля. Да, я знаю, что стратегия не идеальная и найдутся те из Вас, которые считают, что возможно мы стоим на пороге глобального кризиса и серьёзных перемен в стране в худшую сторону, но, данные прогнозы могут и не оправдаться, ведь есть же и те, кто выводил кэш на президентских выборах в США, ожидая падения фондового рынка, которого в заметном смысле так и не произошло. Резюмирую к чему я это все, о чем следует сделать выводы. 1. Диверсифицируйте свои вложения, дабы в случае депрессии на одном из рынков (в географическом, классовом или иных направлениях) - у вас могло бы расти и преумножаться другое, а лучше несколько других направлений. 2. Я думаю многие скажут, ой ну и портфель, ну и смешные цифры. Но. Во-первых долгосрочное инвестирование - это не про влить миллионы и сидеть ждать чуда, а во-вторых - цели следует ставить реальные, дорога к которым не превратит вас в одержимого покупками инвестора в одних трусах трехлетней давности. Т.е. инвестирование должно быть в удовольствие, а не в зажимании себя в угол. Вполне возможно, что кому-то комфортно ставить цели по достижению прибыли и увеличению капитала, измеряемого пока десятками, или единицами тысяч рублей и это тоже будет вполне разумно, т.к. на горизонте в десятки лет это принесёт бо́льшие результаты, чем сейчас. Как пример, мою экселевскую таблицу я скорректировал на результативные значения, и по истечению 20 лет, прогнозируемый результат увеличился за счёт 65 тысяч в этом году на миллион с лишним. Помните, что каждый вложенный рубль сегодня, работать будет до самого того момента как вы его выведете и генерировать своих собратьев. 3. А самое главное - не бойтесь паник. Бывают просадки и обвалы, но бизнесы с большой капитализацией с очень низкой вероятностью разорятся в ноль. На этом завершу свои мысли на сегодняшний день, всех ещё раз с наступившим 2022 годом! Всем спасибо за оценки и поощрения моих трудов! 😉 P.S. По-прежнему жду всех в комментариях, с удовольствием отвечу и подискутирую со всеми! Для меня это важно. P.P.S. А ещё мне важны Ваши мысли! Делитесь. 🤝

Часть 2 #2021_в_пульсе Всем привет! ✌️Как и обещал, подвожу итоги моих первых шагов в инвестициях. Постараюсь покороче, но столько информации накопилось, сам бы не поверил, если где-нибудь летом мне это скажи.😀 Интересоваться начал в августе 2021г. Оформил дебетовую карту "Тинькофф Black", установил моб.приложение, открыл БС и ИИС. Деньги на ИИС не стал вкладывать - ещё не был уверен, что 3 года не буду снимать. В общем его оставил на потом. На БС купил сразу вечный рублёвый фонд {$TRUR@} 1000 лотов, а на следующий день продал его с прибылью в 1,06%, деньги вывел...вроде, приложение работает😂 На этом торги я оставил, примерно, на месяц, стал активнее всё изучать, читать пульс, проходить разные курсы и тесты от Тинькоффа и Школы Мосбиржи (Путь инвестора), подписался на разные каналы в Ютубе, начал читать книги по инвестициям и стал понимать, что мне больше подходит пассивное долгосрочное инвестирование, а не ежедневный трейдинг. Далее, нужно было определиться с целями, риск-профилем, формированием портфеля и стратегией: - Цель инвестирования долгосрочная, не менее 5 лет, а лучше лет 10. - Риск-профиль умеренный с небольшой долей риска. - Портфель. Понимаю, что диверсификация от этого хромает, но облигации по определённым причинам не рассматриваю от слова совсем. Фьючерсы и опционы поизучал, смысл ясен, но пока не готов их использовать, опыта мало. Остаются акции и фонды...кэша не остаётся, т.к. портфель пополняю на 10-12т.р. в месяц и сразу что-то покупаю. Золото также буду рассматривать позже. Основа портфеля акции стоимости США и России, но и могу рассмотреть акции роста и после IPO, например, бразильский NU bank $NU Остальной мир тоже в планах (особенно Германия). Китай пока вообще не рассматриваю, напрягает "закручивание гаек" их регулятором, делистинг и т.д. , но в 2022г обязательно присмотрюсь к ведущим компаниям. Есть 3 фонда от Тинькофф ( {$TCBR} новый фонд на кибербезопасность, надеюсь, очень перспективный, а также Аймоекс и Насдак ) и фонд FinEx $FXRE REITы, т.к. отдельными компаниями их решил не брать из-за налога 30%, а в составе этого фонда 120 компаний, и ирландская "прописка", что уменьшает налог с 30% до 15% . Кстати, сразу подписал форму W-8BEN, чтобы уменьшить налог с американских акций. По компаниям и секторам пока нормально, а вот доли акций, фондов и валюты "гуляют" в %-ном соотношении. Ребалансировку делать буду позже. Просадки есть, но не критичные. Никакой паники! Купил и держу, сформирую портфель и буду увеличивать доли. За это время столько перелопачено фондов, акций, графиков, мультипликаторов, отчётов, прогнозов, прислушиваюсь к некоторым инвест-блоггерам (девушкам😘), но принимаю решение сам. Многое добавлено в watchlist, но из-за ограниченного месячного пополнения дорогие компании пока не по карману. Примерно в месяц добавляю акции 2ух компаний по 5-6т.р./70-75$ или 1 акцию и остатки в 1 фонд. Стараюсь взять под приближающиеся дивиденды. В общем, пока так. Портфель в небольшом плюсе. Прилагаю скрины с аналитикой моих "достижений". Если где-то, что-то сформулировал не на "профессиональном языке" или мой подход вы считаете неверным - сильно не пинайте, я только учусь😀. Также буду признателен вашим отзывам и идеям. Всех с наступающим новым годом!🎄🎉 Желаю вам удачи и зелёных портфелей!💼💸 P.S. 30.12. зашёл Дед, оценил мою историю и оставил подарок под ёлкой))) СПАСИБО!!!🤝

FXRD - как заплатить налог с дивидендов фонда? FinEx запустил фонд, который платит дивы. Ура??? Ура. Но налоги, сэр? С ними все просто: •эмитент - FinEx - зареган в Ирландии. •поэтому они налог не удерживают. (мы любим Ирландию не только за это, но и за это тоже :). •брокер тоже платить не будет, т.к. в этом случае не является налоговым агентом. Ну потому что эмитент - иностранное лицо. •инвестору придется сделать это самому - подать 3НДФЛ и заплатить 13%. Процесс стандартный: •в следующем году скачать справку 2НДФЛ в приложении или личном кабинете. •там будет сумма дивидендов и сумма удержанного налога (0%). •Заполнить на сайте ФНС форму 3-НДФЛ. •Налог удерживается в рублях.Если поступление в валюте - нужно рассчитать по курсу ЦБ на дату выплаты, для этого чекаем галочку "Подтягивать курс ЦБ" - данные подтянутся сами. •До 30 апреля подать, до 15 июля заплатить. •и снова можно спать спокойно. А зачем вот это все? Зачем такие сложности FinEx затеял? Никогда ж такого не было? И вдруг опять… Насколько я поняла идею - народ сначала просил фонды с дивами. Мол, дайте нам фонды с дивами - почему все зарубежные ETF-ы платят дивы, а у нас нет? Хотим фонды как у Vanguard-a! Дайте нам фонды с дивами!!! FinEX такой - пожалуйста, дорогие пользователи, вот вам фонд с дивами - FXRD. Счастье? Почему-то вместо счастья пошел новый поток обращений: - “Да что ж вы творите такое, изверги!! Вы почто над бедным инвестором издеваетесь? Зачем нам фонд поломали? Зачем заставляете налоги платить? Исправляйте срочно взад! Неожиданный поворот…Бойтесь своих желаний, ибо они иногда исполняются… :) После этого FinEx решил не будить больше лихо (пока), и фонд на REIT-ы уже выпустил без дивов. Ну потому что не готов пока оказался наш средний инвестор к фондам с дивами. Нет, не поймите неправильно, к дивам он завсегда готов, но вот к последствиям в виде оплаты налогов… Как-то не зашло… :) Do not fear!!! Это не навсегда! Когда народ подготовится, и станет привычным к оплате налогов - FinEX готов еще новых фондов добавить с дивами. Все для счастья пользователей - это их неофициальный девиз. Я так думаю... Мне иногда кажется, что их тайная миссия - сделать так, чтобы инвесторы тратили 5 мин в месяц на индексное инвестирование, а все остальное время невозбранно и с кайфом занимались своими делами… Но они в этом не признаются, конечно. PS: Не является ИИР... $FXRD $FXRE #FinEx #учу_в_пульсе #налоги

#обучение #инвестиции #РЕИТ #REIT #недвижимость #фонд #FXRE #прояви_себя_в_пульсе Друзья, недавно мы разобрались с материалом про финансовый инструмент, позволяющий инвестировать в недвижимость через фондовый рынок - REIT. Сегодня разберемся как инвестировать в РЕИТ. Но начнем мы не с отдельных фондов, которые специализируются на отдельных типах недвижимости, а сразу с фонда на РЕИТ от FinEx – FXRE. 🏢FXRE – первый в РФ ETF, позволяющий инвестировать в американские фонды недвижимости. В состав фонда входит 129 РЕИТ с широкой диверсификацией по компаниям: от 0,06% до 8,7% на компанию (большинство занимает менее 1%) и по секторам: промышленные 24%, инфраструктурные 19%, жилые 17%, розничные 12%, медицинские 9%, офисные 9%, гостиничные 3%, рекламные (билборды) 1%, земельной ренты и тюремные РЕИТ менее 0,3%. Также из преимуществ FXRE отметим: 💲Валюта фонда – доллар США. Для покупки доступен в рублях и в долларах (у некоторых брокеров, например у ВТБ, но лотами по 100 акций). ❗️Цена! Всего 75 рублей или 1 доллар США. Это гораздо дешевле отдельно взятых РЕИТ. 💰Налоговые льготы. Помните, что по РЕИТ ставка налога на дивиденды 30%? Так вот, из-за регистрации фонда в Ирландии, ставка всего 15%. Полученные дивиденды фонд реинвестирует, тем самым увеличивая свою стоимость. 💸Комиссия фонда 0,6%. Средняя для российского рынка. Нивелируется получаемыми дивидендами. 🧊Высокая ликвидность. В стакане есть заявки и на пару десятков, и на тысячи лотов. 👌А также фонд доступен неквалифицированным инвесторам. Из особенностей отметим: ▪️Не платит дивиденды. Не походит для получения пассивного дохода. ▪️Отдельные РЕИТ в составе фонда имеют доходность ниже средней среди других РЕИТ. ▪️Узкая специализаций фонда. Только РЕИТ, без других классов активов. ▪️Некоторые компании из FXRE уже входят в состав других фондов, которые копирую состав S&P500. 📝Вывод: фонд от FinEx на REIT – FXRE - хорошо диверсифицированный и высоколиквидный финансовый инструмент, подходящий широкому кругу инвесторов, которые хотят инвестировать в недвижимость в валюте. Можно рассмотреть к добавлению в портфель, если инструмент соответствует вашему риск профилю и вашим целям от инвестиций. Если есть интерес, то составим отдельный список РЕИТ, доступных на СПб бирже, по отдельным секторам недвижимости💪 $FXRE

🔔FXRE ETF - простой способ инвестировать в недвижимость США🔔 🏬Недвижимость, приносящая доход своим владельцам, рассматривается рядом экономистов в качестве альтернативных инвестиций, которые потенциально добавляют доходность портфелю на длинном горизонте при сохранении уровня риска. 🇺🇸В США достаточно широкое распространение получили REIT - инвестиционные фонды (трасты) недвижимости. Особенно они любимы теми, кто рассчитывает на получение стабильного периодического дохода в виде дивидендов (ежеквартально или ежемесячно). ✅ В FXRE ETF $FXRE вошли REIT из 12 отраслей. ✅ Многие REIT из фонда доступны частным инвесторам на Санкт-Петербургской бирже. Если инвестировать в них напрямую, можно обеспечить себе стабильное поступление дивидендов. Правда, НДФЛ с дивидендов REIT составит для россиян 30%. ☝️ Кроме того, ETF на S&P500 ( {$TSPX} ) и на американский рынок FXUS ETF $FXUS) в своем составе также имеют REIT (с долей до 3% на сегодня). Для некоторых стратегий такая доля в альтернативных активах в виде фондов недвижимости может быть достаточной для диверсификации. 🚦 Преимущества и риски в картинках ⤵️⤵️⤵️ —— ❗️Не является индивидуальной инвест.рекомендацией! #обзор #etf

🏢REIT - как купить недвижимость в США за тысячу рублей 1. Суть явления 2. Плюсы и минусы 3. Как выбрать 4. Примеры компаний 5. Итоги 1. REIT = real estate investment trust🏡 Это компания, которая владеет, а зачастую и самостоятельно управляет (покупает, строит, сдает и так далее) недвижимостью с целью извлечения прибыли. Почему REIT часто выделяют в отдельный класс активов? Потому что для таких компаний действует особый налоговый режим - корпоративным налогом облагается только тот доход, который не распределен в виде дивидендов. То есть, во-первых, компания ОБЯЗАНА платить дивиденды, а во-вторых платить дивиденды становится с определенной стороны выгодно (но не всегда, так как бывают случаи, когда прибыль было бы разумнее направить на расширение или модернизацию объектов под управлением) Не менее 75 процентов дохода должны приносить операции с недвижимостью. 2. ПЛЮСЫ REIT✅ •огромная дивидендная доходность в долларах: так как компании ОБЯЗАНЫ выплачивать почти весь доход в форме дивидендов - можете рассчитывать на 5, 10 и даже 15% годовых в долларах. (см. изображение 1) •защита от инфляции: цена аренды как правило индексируется в след за ростом инфляции, что может поддерживать показатели выручки •спокойствие и психологический комфорт: ресурс офисного здания в центре города или куска леса в Канаде огромен (или неисчерпаем) — вы можете быть уверены в регулярной доходности •лучшая доходность на длительных периодах (от 15 лет) по сравнению с другими типами активов МИНУСЫ REIT❌ •не всегда спасают от падений. Например в 2020 году индекс акций REIT упал сильнее, чем SP500, а восстанавливается медленнее (однако речь тут исключительно о стоимости акций) (обратная картина см. изображение 2) •высокая долговая нагрузка у многих компаний, а значит зависимость от ключевых ставок (тут важен момент грамотного выбора компании) •высокая волитальность: на коротких временных интервалах акции подвержены более сильным колебаниям, чем среднее по рынку 3. КАК ВЫБРАТЬ REIT ДЛЯ ПОКУПКИ🤔 Быстрый и относительно качественный способ сравнить выбранные компании — сопоставление по основным мультипликаторам. Для оценки REIT нас будут интересовать следующие: •ROE (или доходность капитала): чем выше показатель — тем лучше •Debt-to-Equity (или соотношение долга к собственному капиталу) — чем ниже, тем лучше •Payout Ratio — какой процент дивидендов от прибыли вы будете получать на руки Все указанные мультипликаторы можете найти во вкладке «Показатели» в приложении #тинькофф_инвестиции За более точными данными придется идти на поиски: •P/FFO (аналог P/E для REIT) — чем ниже показатель, тем «лучше» •Debt-to-FFO — сколько лет (в теории) прибыли придется отдать компании, чтобы погасить долг (без учета процентов). Чем ниже — тем лучше. 4. НА КАКИЕ КОМПАНИИ СМОТРЕТЬ👁 Ответ на такой вопрос зависит исключительно от ваших ожиданий. Из ярких представителей можно отметить: $WY — канадская лесная промышленность, высокий уровень дивиденда при низкой долговой нагрузке🌲 $SBRA – 8% дивидендов в долларах, хорошие темпы роста выручки. Перспективное направление (дома престарелых и мед. Учреждения)🏥 $STAG – складские и промышленные здания в США🏭 $O - крупный REIT, включен в SP500, владеет недвижимость в США и Англии. Ежемесячная выплата дивидендов, дивидендный аристократ. Умеренный рост при вменяемой долговой нагрузке🏡 $FXRE – единственный на данный момент доступный ETF на недвижимость для неквалифицированных инвесторов. Было бы очень интересно увидеть подобный фонд от #Тинькофф_инвестиции. Состав фонда можно увидеть на 3 изображении📊 5. ИТОГИ📲 По своей сути REIT будет наиболее близок к своеобразному «банковскому вкладу» или иным защитным активам (по типу золота), однако остается крайне удобным средством для диверсификации, сохранения денег и получения стабильных дивидендов. Вкладывайте с разумом! #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #kurochka