Про облигацию ОФЗ 26224

Сегодня смогла выделить 1000₽ на инвестиции 💸 Что купила: • $SU26224RMFS4 (это ОФЗ) • $SBER - впервые поставила на заявку, очень интересно пройдет ли покупка. Потинхоньку наращиваю портфель и работаю в сторону более высокого заработка без посредников и найма. Задача нелегкая - маркетинг, поиск клиентов, работа над сайтом и рилсами… но интересная! А сегодня надеюсь съездить на выписку к подруге, у нее родился чудесный малыш. Мы купили им подарочек и я вся горю от счастья за нее и за то, что на свет появился этот человечек 🥰 Я сама безумно хочу стать мамой и кстати, возможно создам отдельный портфель на будущее малыша. Правда пока не уверена настолько в надежности российских бумаг, чтобы инвестировать так много…) но поживем - увидим. И буду продолжать инвестировать в здоровье, к сожалению, надо многое проверить и долечить, узнать и обследовать. Буду заниматься 🕵🏻 Пока у меня не появилось функции форматирования текста, сохранения в черновики и вставок картинок… мне кажется нужно какое-то обновление, или это появилось только у профиля Т-инвестиций… Вам, кстати, нравятся больше фото или ИИ-картинки в постах?👇🏻 поделитесь, чтобы я знала 🌝

🚨 Ситуация на рынке: Ключевая ставка ЦБ сейчас составляет 14.50%. Агент искал облигации, которые дают премию к этой ставке, но выборка показала: свободных «плюшек» почти нет. ❌ Нет ОФЗ со спредом ≥ 0.5% к ставке ЦБ. 📉 Максимальная доступная YTM: всего 14.64% (спред ничтожные +0.14%). Казалось бы, проще положить на депозит. Но агент видит дальше и предлагает стратегию на опережение. 💡 Решение AI: Сбалансированный портфель из 3 бумаг Вместо того чтобы гнаться за короткими ставками, алгоритм сформировал портфель из 3 недооцененных ОФЗ с равными долями (по 33.3%). 📊 Состав портфеля: 1️⃣ $SU26212RMFS9 (Короткая) * YTM: 11.08% | Дюрация: 1.3 года * Погашение: 2028 * Роль: Быстрая ликвидность и защита от волатильности. 2️⃣ $SU26224RMFS4 (Глубокий дисконт) 🔥 * YTM: 13.93% | Дюрация: 2.1 года * Цена: 85.29% (дисконт ~15%!) * Роль: Максимальный потенциал роста тела облигации к погашению + налоговая эффективность. 3️⃣ $SU26247RMFS5 (Длинная) * YTM: 14.15% | Дюрация: 5.3 года * Погашение: 2039 * Роль: Ставка на будущее снижение инфляции и фиксация доходности на годы. 📈 Сводная статистика портфеля: ✅ Средняя YTM: 13.05% ✅ Реальная доходность: +3.05% (с учетом инфляции ~10%) ✅ Средняя дюрация: 2.9 года ✅ Рейтинг: AAA (Госбумаги) ⚖️ Почему этот портфель интересен, если он дает меньше депозита (13.05% vs 14.5%)? 1. Реальная доходность: Депозиты сгорают от инфляции. Этот портфель гарантирует +3.05% сверху инфляции. 2. Потенциал роста цены: Если ЦБ начнет снижать ставку (а рынок ждет этого в будущем), длинные бумаги (SU26247) и дисконтные бумаги (SU26224) вырастут в цене значительно выше своих текущих 13-14% годовых. 3. Фиксация ставки: Депозит придется пролонгировать через год, возможно, уже под 10-11%. Облигации фиксируют доходность на годы вперед. ⚠️ Риск-метрики: Агент честно предупреждает о рисках: * Дюрация портфеля: 2.9 года. * Если ставки вырастут еще на +100 б.п. (до 15.5%), портфель временно подешевеет на ~-2.9%. * Если на +200 б.п. — просадка будет около ~-5.8%. 🎯 Вердикт: Это портфель не для спекуляций «здесь и сейчас», а для сохранения покупательной способности капитала на горизонте 3-5 лет. Мы принимаем чуть меньшую доходность сейчас ради защиты от инфляции и роста тела облигаций в будущем. 📌 Смотрите скриншот с полным расчетом! ⚠️ Дисклеймер: Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация. Я делюсь результатами работы своего алгоритма. Рынок облигаций несет риски изменения процентных ставок. Принимайте решения самостоятельно! #инвестиции #ОФЗ #облигации #AI #алготрейдинг #портфель #TinkoffInvest #пассивныйдоход #инфляция #ЦБ #финансы

Всем привет! Мой AI-агент снова провел сканирование рынка и сформировал обновленный рекомендуемый портфель недооцененных ОФЗ. На этот раз алгоритм сделал упор не только на доходность, но и на реальную покупательную способность денег и управление рисками. 📊 Сводная статистика портфеля: ✅ Средняя YTM: 13.50% ✅ Реальная доходность: +3.50% (с учетом текущей инфляции ~10%) ✅ Средняя дюрация: 2.5 года (умеренный риск) ✅ Рейтинг всех бумаг: AAA (надежность госбумаг) 🎯 Состав портфеля (равные доли по 25%): 1️⃣ $SU26212RMFS9 (Коротыш) * YTM: 11.14% | Дюрация: 1.3 года * Погашение: 2028-01-19 * Роль: Защита капитала и быстрая оборачиваемость. 2️⃣ $SU26247RMFS5 (Длинная ставка) * YTM: 14.18% | Дюрация: 5.3 года * Погашение: 2039-05-11 * Роль: Фиксация высокой ставки на долгий срок. Если ЦБ начнет снижать ставку — эта бумага даст максимальный рост тела. 3️⃣ $SU26224RMFS4 (Глубокий дисконт) * YTM: 13.95% | Дюрация: 2.1 года * Цена: 85.32% от номинала * Погашение: 2029-05-23 * Роль: Максимальная маржа безопасности за счет низкой цены входа. 4️⃣ $SU26236RMFS8 (Баланс) * YTM: 14.75% | Дюрация: 1.3 года * Погашение: 2028-05-17 * Роль: Самая высокая доходность в портфеле при коротком сроке. ⚠️ Анализ рисков от AI: Агент честно подсчитал риски для этого портфеля: * При росте ставок на +100 б.п. портфель может временно просесть на ~-2.5%. * При росте на +200 б.п. просадка составит около ~-5.0%. * Риск реинвестирования минимален (0.02%). 💡 Вывод агента: Портфель выглядит сбалансированным. Средняя дюрация в 2.5 года позволяет получать доходность выше инфляции (+3.5% реальной доходности), не подвергая капитал экстремальной волатильности длинных облигаций. Это стратегия «Разумный консерватизм». Смотрите скриншот с полным расчетом метрик! ⚠️ Дисклеймер: Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация. Я делюсь результатами работы своего скрипта. Рынок облигаций несет риски, особенно при изменении ключевой ставки. Принимайте решения самостоятельно! #инвестиции #ОФЗ #облигации #алготрейдинг #портфель #диверсификация #TinkoffInvest #пассивныйдоход