Форум — Диасофт

💻 $DIAS: выручка падает, а прогнозы тают Годовая выручка за 2024 финансовый год выросла всего на 10% до 10,1 млрд рублей, что оказалось на 7% ниже ожиданий рынка и собственных прогнозов компании, предполагавших рост около 20% . EBITDA снизилась на 25% до 2,9 млрд рублей, а чистая прибыль сократилась на 22% до 2,4 млрд . Причины провала — перенос крупных проектов на следующий год, задержка импортозамещения в малых и средних банках и длинные циклы продаж в новых сегментах . Во втором квартале 2025 финансового года выручка рухнула на 23% до 1,5 млрд рублей, а EBITDA ушла в минус на 14 млн рублей . Показатель EBITDAC стал отрицательным на 347 млн рублей . Рентабельность по EBITDA за первый квартал составила лишь 17,6% против 27% годом ранее . Основное давление оказывает рост расходов на персонал, а возможности для их сокращения ограничены из-за необходимости привлекать квалифицированных специалистов для внедрения продуктов . Менеджмент дважды пересмотрел прогнозы вниз: теперь компания ожидает роста выручки на 9-11% до 11-11,2 млрд рублей вместо прежних 20-25% и EBITDA на уровне 3,5-3,7 млрд вместо 4,5-5 млрд . Законтрактованная выручка составляет 21,9 млрд рублей, но вопрос в том, сколько из этих контрактов будет реально закрыто . Новые направления — госсектор, ERP и системное ПО — пока не приносят значимых результатов из-за высокой конкуренции с локальными игроками . Совет директоров утвердил дивиденды за 9 месяцев в размере 18 рублей на акцию, что дает доходность около 1% . База расчета дивидендов изменена с EBITDA на EBITDAC, то есть за вычетом капитализируемых затрат на разработку, что сокращает дивидендную базу . При этом в 2026 году компания рассматривает снижение нормы выплат с 80% до 50% . Сохраняется риск отмены льготных условий для IT-компаний, включая повышение страховых взносов до 15% и отмену освобождения от НДС для продажи отечественного ПО . ‼️ В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить прямо сейчас🔥 👉 Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

$DIAS включили в Broad Market Index и IT Index МосБиржи. Пассивные фонды теперь покупают автоматически - это структурный спрос, не разовый. P/E, EV/EBITDA и рентабельность у IT-нишевиков традиционно выше рынка. $DIAS торгуется с премией - объяснение простое: прямых публичных конкурентов в банковском ПО на МосБирже нет, оценка формируется почти без ориентира. Индексный флоу добавляет спрос сверху, но фундаментальную картину не меняет. Оправдана ли текущая оценка $DIAS или рынок уже заложил индексное включение в цену? #хочу_в_дайджест Интересно ваше мнение — что по этой бумаге?

💻 $DIAS: оценка низкая, но конкуренция растёт Смотрю на Диасофт и вижу классическую историю про низкий мультипликатор с подвохом. P/E на уровне 8,1х выглядит дёшево, особенно для IT-сектора, но падение прибыли на 29% вскрывает реальные проблемы, которые скрываются за этой цифрой. Налоговая нагрузка выросла, а затраты на персонал продолжают давить на маржу — и это уже структурный тренд, а не разовая история. Главный системный риск в том, что банки, которые составляют основу клиентской базы Диасофта, всё активнее развивают собственные IT-решения. Раньше они были готовы покупать готовый продукт, но сейчас у многих крупных игроков появляются внутренние компетенции, чтобы писать софт самостоятельно. Это прямой вызов бизнес-модели, который может ограничить рост рынка для компании в среднесрочной перспективе. С одной стороны, текущая оценка уже заложила часть этого негатива. Но с другой — я не вижу явных катализаторов, которые могли бы развернуть ситуацию в обратную сторону. Да, фундаментально компания остаётся сильным игроком в своей нише, но если крупные банки начнут массово уходить на собственные разработки, это сильно ударит по выручке и маржинальности. Для меня этот кейс остаётся в категории "сложных историй", где цена может долго оставаться дешёвой, не находя причин для роста. Я бы не спешил с покупкой, пока не появится чётких признаков того, что банки перестают создавать внутренние ИТ-мощности или компания находит новые рынки для своих продуктов. Сейчас же это скорее история для наблюдения, чем для активных действий. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить прямо сейчас🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

💻 $DIAS: оценка низкая, но конкуренция растёт Смотрю на Диасофт и вижу классическую историю про низкий мультипликатор с подвохом. P/E на уровне 8,1х выглядит дёшево, особенно для IT-сектора, но падение прибыли на 29% вскрывает реальные проблемы, которые скрываются за этой цифрой. Налоговая нагрузка выросла, а затраты на персонал продолжают давить на маржу — и это уже структурный тренд, а не разовая история. Главный системный риск в том, что банки, которые составляют основу клиентской базы Диасофта, всё активнее развивают собственные IT-решения. Раньше они были готовы покупать готовый продукт, но сейчас у многих крупных игроков появляются внутренние компетенции, чтобы писать софт самостоятельно. Это прямой вызов бизнес-модели, который может ограничить рост рынка для компании в среднесрочной перспективе. С одной стороны, текущая оценка уже заложила часть этого негатива. Но с другой — я не вижу явных катализаторов, которые могли бы развернуть ситуацию в обратную сторону. Да, фундаментально компания остаётся сильным игроком в своей нише, но если крупные банки начнут массово уходить на собственные разработки, это сильно ударит по выручке и маржинальности. Для меня этот кейс остаётся в категории "сложных историй", где цена может долго оставаться дешёвой, не находя причин для роста. Я бы не спешил с покупкой, пока не появится чётких признаков того, что банки перестают создавать внутренние ИТ-мощности или компания находит новые рынки для своих продуктов. Сейчас же это скорее история для наблюдения, чем для активных действий. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить прямо сейчас🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

#disclosure Компания: ПАО "Диасофт" Тикеры: $DIAS Время новости: 18.06.2026 17:22 Тема новости: Проведение заседания совета директоров (наблюдательного совета) и его повестка дня Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=89n-CAGJkjU2vncuFLCYEwA-B-B&q= Резюме: Совет директоров ПАО «Диасофт» соберется 23 июня 2026 г. для рассмотрения годовой консолидированной отчетности по МСФО за 2025 г., кадровых изменений в Правлении и позиций по вопросам дочерних компаний «Диасофт Экосистема» и «Диасофт Дата Менеджмент». Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Повестка заседания содержит стандартные корпоративные вопросы, не несущие явного позитива или негатива для инвесторов.

🤔 $DIAS: почему я не списываю эту историю со счетов, несмотря на внешнюю стагнацию Взглянув на динамику котировок этого разработчика финансового софта, можно подумать, что дела у компании совсем плохи — акции медленно ползут вниз, а инвесторы разочарованно вздыхают. С цифрами действительно не поспоришь: выручка в прошлом году не просто замедлилась, а ушла в отрицательную зону год к году, а чистая прибыль схлопнулась почти на 25%, и это вызывает закономерные вопросы у тех, кто ждал стабильного роста. Однако я не вижу здесь какой-то фатальной истории или системного кризиса внутри бизнеса. Да, корпоративные ожидания перегреты, рынок требовал от компании постоянных рекордов, но любой IT-проект имеет циклы — период активных внедрений сменяется этапом доработок и поддержки существующих продуктов. Контракты продолжают выполняться, клиентская база не разваливается, а все негативные тренды скорее связаны с переносом крупных заказов на более поздние сроки, чем с потерей рыночной доли. Главный козырь, который я вижу, — это внедрение цифрового рубля, которое запланировано на сентябрь текущего года. Для компании, которая пишет софт для банковского сектора и финансовых институтов, это событие станет мощнейшим катализатором спроса на обновление систем и интеграцию новых модулей. Все игроки рынка будут вынуждены перестраивать инфраструктуру, а здесь Диасофт находится в своей тарелке и может получить крупные подряды. Плюс ко всему, даже в текущей сложной ситуации акционеры могут рассчитывать на дивиденды выше 10% годовых, если смотреть вперед, и это создает приличный защитный буфер для входа. Лично я считаю, что текущее падение — это не крах, а своего рода затишье перед бурей, когда рынок просто взял паузу, ожидая конкретных триггеров для переоценки. Вопрос времени и правильной реализации тех проектов, которые уже находятся в трубе. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить на текущей коррекции рынка 🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

«Диасофт» обновил цифровые сервисы конференции ЦИПР-2026 на базе решения Digital Q.Events В этом году наша компания выступила партнером ЦИПР и отвечала за техническое обеспечение сайта конференции, использовав собственное решение Digital Q.Events. Три апгрейда в рамках партнерства: 1. Обновление Личного кабинета ЦИПР «Диасофт» улучшил интерфейс Личного кабинета и расширил набор инструментов. Регистрация и оплата участия были объединены в единый пользовательский сценарий, а сама система стала автоматически адаптироваться под разные категории участников: представителей бизнеса, органов власти, прессы, научных организаций и других. Персональные данные участников при этом были надежно защищены. Существенное развитие получила биржа деловых контактов — один из ключевых сервисов ЦИПР для нетворкинга. Также была автоматизирована система бронирования переговорных комнат. 2. Премия «ЦИПР Диджитал» В этом году на премию «ЦИПР Диджитал» поступило 650 заявок в 12 номинациях. Наше решение позволило настроить интерфейс сайта под каждый этап премии, а переход между ними шел автоматически по расписанию организаторов. Подсчет голосов и формирование лонг- и шорт-листов тоже были автоматизированы. 3. Админ-панель для организаторов На основе Digital Q.Events была разработана единая панель администрирования для организаторов конференции. Она объединила в одном окне модерацию заявок и управление данными участников, назначение промокодов, а также визуализацию статистики и финансовых показателей. («Цифровая индустрия промышленной России» (ЦИПР) – крупнейшее деловое событие по цифровой экономике и технологиям в России). $DIAS

Анализ цены акций $DIAS 🗓️ Время: 1 час 📉 Текущая ситуация: Акция показывает нисходящий тренд. Полосы Боллинджера расширяются, что указывает на усиление медвежьих настроений. 🛡️Ключевые позиции: Поддержка 1138.5, Сопротивление 1198.5. 💲Объёмы торгов: Средние. 📊 RSI (индекс относительной силы): 30.0. RSI ниже 50, что говорит о преобладании продавцов. 🤔 Что можно ожидать: Ожидается продолжение нисходящего движения. 🔝 Если хотите автоматизировать процесс трейдинга и не тратить время на анализ компаний, то подключитесь к стратегии автоследования с доходностью более 50% годовых в профиле @ShneyderMR ✅ Если же хотите сами научиться биржевому делу, то присоединяйтесь к его закрытому каналу за символическую плату в 190 руб в месяц, где вас ждет полноценная образовательная программа! P.S. Не нужно подписываться на этот аккаунт, все материалы выходят на указанном сверху профиле.

Почему $DIAS топчется на месте при позитивных новостях с ЦИПР-2026? Диасофт выступил провайдером конференции - Digital Q.Events стоит под всей её цифровой инфраструктурой. Живой продукт на реальной нагрузке. ЦИПР - главная государственная IT-конференция страны. Обслуживать её цифровую часть значит работать для госзаказчика. Акция на конференционные новости без цифр не дёргается. Финансового триггера нет, вот и стоим. Торгового сигнала сейчас нет. Диасофт тихо укрепляет позицию в госсекторе, это долгая история. Слежу. #хочу_в_дайджест

Diasoft прокачал Digital Q.DevOps: теперь Helm-чарты для деплоя в Kubernetes генерируются автоматически и создаётся Helmfile. Без хайпа, но продукт не стоит на месте - инфраструктурный стек для корпоратов обновляется тихо и методично. Кто держит $DIAS? Какая средняя? Держишь / усредняешься / срезаешь? На текущем уровне слежу, пока не тороплюсь. #прояви_себя_в_пульсе

Доходность акций IТ-сектора с 2022 года упала на 48%, в то время как доходность индекса Мосбиржи — лишь на 3,4% — данные ЦБ. 🔸️Эксперты: Переход корпоративного заказчика с SAP, Oracle или Cisco на отечественный аналог — это многолетний, болезненный и дорогостоящий процесс, который откладывается при малейшем бюджетном давлении Рынок импортозамещения довольно ограничен Корпоративные клиенты в условиях высокой ставки начали сокращать IТ-бюджеты, переносить внедрения и жестче подходить к закупкам Часть IT-компаний слишком зависима от госзаказа, испытывает проблемы с маржинальностью, имеет нестабильный денежный поток В таких условиях инвесторам стоит обращать внимание на акции компаний с диверсифицированной выручкой (например, $YDEX «Яндекса») или регуляторно защищенный спрос (производитель ПО для банков $DIAS «Диасофт», разработчик решений в сфере кибербезопасности $POSI Positive Technologies). ___________________________________ ✅️ Большинство инвесторов теряют деньги не потому, что рынок сложный, а потому, что входят слишком поздно. @Tehanaliz_Lite — место, где участники получают конкретные торговые идеи, точки входа, разборы графиков и анализ раньше других 👍 ___________________________________

💻 Акционеры $DIAS и её позиция в IT-секторе В акционерной структуре Диасофт наблюдается концентрация капитала у топ-менеджмента. Крупнейшими акционерами выступают генеральный директор Александр Глазков с долей 21,58%, Александр Генцис (16,97%), Олег Михалёв (14,39%) и другие ключевые руководители компании . На момент проведения IPO в свободном обращении находилось около 10% акций, а доля физических лиц в реестре акционеров достигает 80,6% . Такая структура обеспечивает высокую вовлечённость менеджмента в развитие бизнеса и снижает агентские риски. Сравнительный анализ с российскими IT-конкурентами показывает, что по мультипликатору EV/EBITDA '25П Диасофт торгуется с премией к более быстрорастущим разработчикам ПО, таким как Группа Позитив (5,3x) и ГК Астра (7,5x), однако уступает по этому показателю Яндексу . По итогам 1 квартала 2025 года выручка выросла на 12% до 2,4 млрд рублей, рентабельность EBITDA составила 17,6% при отрицательном чистом долге . Компания занимает лидирующие позиции в рейтингах платформ управления данными и BPM-систем, опережая таких игроков, как Датареон и Data Sapience . Финансовый профиль остаётся устойчивым благодаря отсутствию долговой нагрузки и высокому портфелю законтрактованной выручки в 23,9 млрд рублей на конец июня 2025 года . Диасофт остаётся дивидендной компанией, однако руководство планирует корректировать дивидендную политику с учётом инвестиций в новые направления, включая ERP-системы и СУБД . Основной риск связан с усилением сезонности выручки из-за концентрации проектов во втором полугодии и высокой долей государственных заказчиков, чьи платежи традиционно смещаются на конец года . ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить прямо сейчас🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

Доходность акций IТ-сектора с 2022 года упала на 48%, в то время как доходность индекса Мосбиржи — лишь на 3,4% — данные ЦБ. 🔸️Эксперты: Переход корпоративного заказчика с SAP, Oracle или Cisco на отечественный аналог — это многолетний, болезненный и дорогостоящий процесс, который откладывается при малейшем бюджетном давлении Рынок импортозамещения довольно ограничен Корпоративные клиенты в условиях высокой ставки начали сокращать IТ-бюджеты, переносить внедрения и жестче подходить к закупкам Часть IT-компаний слишком зависима от госзаказа, испытывает проблемы с маржинальностью, имеет нестабильный денежный поток В таких условиях инвесторам стоит обращать внимание на акции компаний с диверсифицированной выручкой (например, $YDEX «Яндекса») или регуляторно защищенный спрос (производитель ПО для банков $DIAS «Диасофт», разработчик решений в сфере кибербезопасности $POSI Positive Technologies). ___________________________________ ✅️ Большинство инвесторов теряют деньги не потому, что рынок сложный, а потому, что входят слишком поздно. @Tehanaliz_Lite — место, где участники получают конкретные торговые идеи, точки входа, разборы графиков и анализ раньше других 👍 ___________________________________

💻 $DIAS: дорогая защита в эпоху самодостаточности Смотрю на текущую отчетность и вижу, что прибыль компании просела на 29%, что само по себе уже тревожный звоночек. Рост налогов и постоянное увеличение зарплат программистам делают свое дело — затраты растут быстрее, чем менеджмент успевает наращивать выручку. При этом оценка в районе 8,1х по P/E выглядит лишь условно дешевой, учитывая негативный тренд в операционных показателях и давление на маржинальность. Главная же проблема лежит не в цифрах квартального отчета, а в стратегическом будущем. Бизнес компании завязан на создание софта для банков, но сейчас банковский сектор активно двигается в сторону собственных разработок. Почему платить стороннему разработчику, когда можно построить свою ИТ-экосистему, особенно с учетом текущей политики импортозамещения и запроса на независимость от внешних поставщиков? И я вижу, что этот тренд уже запущен. Клиентская база, скорее всего, будет постепенно сокращаться по мере того, как крупные финансовые организации завершат свои внутренние разработки или перейдут на альтернативные open-source решения. Штучные заказы могут сохраниться, но это уже не будет тем драйвером роста, который был раньше. Качественное изменение рынка сбыта — вот что давит на бизнес сейчас. Для меня это классический случай ухудшающегося бизнеса с непривлекательными перспективами. Рост издержек в сочетании с потенциальным сжатием рынка создает двойной негативный эффект. Пока нет четкого понимания, как компания собирается диверсифицировать портфель или выходить на новые горизонтальные рынки, я предпочту держаться подальше от этой истории. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить на текущей коррекции рынка 🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

Анализ цены акций $DIAS 🗓️ Время: 1 час 📈 Текущая ситуация: Акция показывает восходящий тренд. Полосы Боллинджера расширяются, что указывает на увеличение волатильности. 🛡️Ключевые позиции: Поддержка 1134.5, Сопротивление 1198.5. 💲Объёмы торгов: Средние. 📊 RSI (индекс относительной силы): 75.0. RSI выше 50, что говорит о преобладании покупателей. 🤔 Что можно ожидать: Ожидается продолжение восходящего движения. 🔝 Если хотите автоматизировать процесс трейдинга и не тратить время на анализ компаний, то подключитесь к стратегии автоследования с доходностью более 50% годовых в профиле @ShneyderMR ✅ Если же хотите сами научиться биржевому делу, то присоединяйтесь к его закрытому каналу за символическую плату в 190 руб в месяц, где вас ждет полноценная образовательная программа! P.S. Не нужно подписываться на этот аккаунт, все материалы выходят на указанном сверху профиле.

💻 $DIAS: финтех-платформа с тридцатилетней историей Диасофт — компания, которая незаметно для широкой публики стала технологическим фундаментом для значительной части российского финансового сектора. Ее основали еще в 1991 году как небольшую фирму по разработке банковского софта, а сегодня это полноценная ИТ-корпорация с собственными платформенными решениями для автоматизации банков, страховых компаний и инвестфондов. Продуктами компании пользуются сотни организаций, включая крупнейшие банки страны. Программный стек охватывает практически все направления банковской деятельности: от розничного обслуживания и кредитного конвейера до казначейства и управления рисками. Платформа Digital Q представляет собой набор модулей, которые можно собирать под конкретные нужды заказчика. Главное преимущество — изначальная ориентация на импортозамещение, что в условиях ухода западных вендоров превратилось из опции в конкурентную необходимость. Публичная история началась осенью 2024 года с прямого листинга на Московской бирже, минуя классическое IPO с привлечением капитала. Акции были распределены среди существующих акционеров и сотрудников, а торги стартовали без размещения новых выпусков. Рыночная капитализация быстро вышла на десятки миллиардов рублей, что подтвердило интерес инвесторов к быстрорастущему сектору финансовых технологий. Кадровый состав — ключевой актив бизнеса. Штат разработчиков насчитывает тысячи специалистов, рассредоточенных по нескольким городам страны. Компания вкладывает значительные средства в обучение и удержание персонала, конкурируя за таланты с ИТ-гигантами. Текучесть кадров остается ниже отраслевой средней, что для технологического рынка является хорошим показателем. Дивидендная политика предусматривает выплату не менее 50 процентов чистой прибыли по МСФО, и менеджмент уже подтвердил намерение следовать этому ориентиру. Потенциальный драйвер роста — дальнейшая миграция банков на отечественное ПО в условиях регуляторных требований и санкционного давления. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить прямо сейчас🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

$DIAS «Диасофт»: Искусственный Интеллект, Финансовые Вихри и Биржевые Танцы! Готовьтесь, друзья, ведь ПАО «Диасофт» развернул перед нами картину, достойную кисти самого Леонардо да Винчи! Они не просто представили AI-Driven версию своей экосистемы Digital Q – они бросили вызов самой реальности, открыв шлюзы будущего, где код становится живым, а искусственный интеллект – нашим вдохновителем! Это событие, словно яркая комета, пронзило небосвод технологий, обещая невиданные горизонты. Однако, как в любой эпической саге, есть и свои подводные камни. Отчетность за первый квартал 2026 года рисует картину, где выручка, словно капризная дама, предпочла уединение, снизившись до 1,02 млрд рублей. Но не спешите судить! Это лишь затишье перед грандиозным финалом, ведь 25 июня нас ждет раскрытие годовых финансовых результатов по МСФО – настоящий акт мистерии! А что же наши акции? О, это отдельная пьеса! После затяжного, драматического нисходящего монолога , цена, словно отважный гладиатор, пробила оборону ближайшего сопротивления и теперь ликует на новой высоте! Индикаторы, наши верные астрологи, шепчут о грядущих переменах: MACD, балансируя на нуле, лишь начинает рисовать свои восходящие узоры, словно первый луч солнца после долгой ночи. RSI, в своем изящном танце между 55 и 60, намекает на спокойствие, не допуская паники перекупленности, а STOCH, обнулившись, кричит о том, что дно пройдено, и мир готов к взлету! Краткосрочный вердикт (1–3 дня): Да, импульс вверх существует, мы видим робкую, но уверенную попытку разворота – настоящее шоу для тех, кто любит яркие премьеры! Среднесрочный прогноз (неделя–месяц): Природа тренда еще не определена. Нам нужно увидеть, как цена перешагнет порог предыдущего локального пика (ориентировочно 1 220–1 250 ₽). Пока это лишь элегантная, дразнящая коррекция в рамках грандиозного нисходящего сюжета!

System: $DIAS *Закрытие Реализация сценария восходящего тренда после пробоя горизонтального уровня сопротивления (1132). Тестирование уровня сопротивления (1186). Анонс и исходный пост - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Henry_Ross/1d6321d4-c096-4953-acac-b6e814b60039 Идея закрыта 1184.5 (+3.97%), без учёта кф. риска = 4.52%. Информация для проверки идеи и дополнительные материалы - Show note. Новые идеи доступны на White_forest ✅Еженедельные идеи в рамках правил системной торговли. ✅Определение ключевых уровней и точек взаимодействия. ✅Подробная и прозрачная отчётность более 2000 идей. ✅Консультация и ответы на вопросы в рамках публикуемого контента. Публичная отчетность по текущим и предыдущим публикациям/идеям/заметкам - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Henry_Ross/127d980c-7be6-44b6-a29c-6f51a031cbb1/ #аналитика #рынок #теханализ_в_пульсе #теханализ #идеи #идея #трейдинг #обзор #пульс #акции

В чем преимущества использования BPM-системы для расчетов с цифровым рублем? Практика показывает, что наша платформа Digital Q.BPM (предназначена для проектирования и цифровизации бизнес-процессов) – оптимальное решение для расчетов с цифровым рублем (ЦР). Она помогает банкам успешно внедрять и использовать ЦР, обеспечивая стабильность, безопасность и конкурентоспособность. В пример можно привести кейсы решения трех задач при внедрении цифрового рубля в крупном российском банке. 1) На проекте после кастомизации процессов решения под требования бизнеса банка произошло снижение производительности обработки операций. Благодаря инструментам Digital Q.BPM удалось визуализировать выполнение бизнес‑процессов, выявить «узкие места» и оптимизировать время выполнения операций, повысив общую производительность. 2) В банке отсутствовал обязательный параметр от ДБО (дистанционное банковское обслуживание) для запуска операции. Благодаря Digital Q.BPM удалось продолжить тестирование операций с ЦР без остановки, также была проведена проверка всего функционала до доработки ДБО. 3) Пример про управление ликвидностью. Для наращивания функционала в требуемые сроки была необходима Digital Q.BPM. Платформа обеспечивает: — разработку демо‑версии по управлению остатком на счете ЦР; — учет пожеланий банка и доработка функционала; — включение улучшений в дистрибутив для будущих клиентов. $DIAS

💻 $DIAS Как создавался один из старейших IT-разработчиков России Основание компании началось 4 апреля 1991 года, когда группа энтузиастов занялась разработкой собственной технологии создания программных продуктов . Уже в 1992 году компания начала сотрудничать с Конгрессом бирж, создав систему для автоматизации биржевой деятельности, и в итоге автоматизировала более 20 бирж по всей России . Параллельно шли первые внедрения автоматизированных банковских систем в такие кредитные организации, как банки «Югра» и «Стройинвест», что заложило фундамент для будущей специализации на финансовом секторе . В последующие десятилетия «Диасофт» последовательно наращивал экспертизу, разрабатывая решения для банков, страховых компаний и пенсионных фондов. Ключевым рубежом стал 2017 год, когда компания реализовала уникальный BI-проект по автоматизации управленческой отчетности для Московского Индустриального Банка . В 2020 году группа вывела на рынок новый бренд Digital Q, трансформировав концепцию разработки и продвижения продуктов, а к 2021 году завершила включение большей части своего ПО в Единый реестр российского программного обеспечения . Главным событием новейшей истории стало IPO в феврале 2024 года на Московской бирже. Компания установила ценовой диапазон в 4000-4500 рублей за акцию, а капитализация оценивалась в 40-45 млрд рублей . Спрос оказался настолько высоким, что период приема заявок сократили на два дня, а аллокация была крайне низкой . Уставный капитал компании составляет 105 000 рублей, разделенный на 10,5 млн акций номиналом 0,01 рубля . Крупнейшие акционеры — топ-менеджмент, включая Александра Глазкова (21,58%) и Александра Генциса (16,97%), free-float составляет около 7% . Любая инвестиция сопряжена с рисками, включая низкую ликвидность акций и зависимость от концентрации бизнеса на финансовом секторе, что требует взвешенного подхода. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить прямо сейчас🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

💻$DIAS: P/E = 8,1х, но бизнес сжимается Смотрите, Диасофт оценивается в 8,1х по P/E, но там есть глубинная проблема. Прибыль упала на 29%, причём падение объясняется не разовыми факторами, а системными вещами — ростом налогов и издержек на персонал. Программисты дорожают, налоги растут, а бизнес-модель не позволяет легко перекладывать эти затраты на клиентов. И это ещё не всё. Компания делает софт для банков. Но сами банки всё активнее развивают собственные IT-решения. Пройдёт ещё немного времени, и у крупных клиентов появится своё полноценное ПО. Зачем им тогда внешний подрядчик? Поэтому количество клиентов, как и сам бизнес Диасофта, будут постепенно сжиматься. Моё мнение — оценка в 8,1х P/E на самом деле не такая уж дешёвая, если посмотреть на динамику прибыли и долгосрочные риски. Рынок банковского софта постепенно меняется, и компания рискует остаться не у дел. Для меня это не инвестиционная история, а скорее повод пройти мимо. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить прямо сейчас🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

💻 $DIAS – котировки в минусе, а глаз положить всё равно есть на что Такое дело: компания делает софт для банков и финансистов. Бумага последнее время выглядит так себе – акционеры накрутили ожиданий, а реальность оказалась скромнее. Цена медленно, но верно сползает. Финансовые результаты за 2025 год тоже бодрости не добавляют: выручка впервые за долгое время ушла в годовой минус, а чистая прибыль просела почти на четверть. Вроде бы картина маслом – крах и разруха. Но если отойти от паники и посмотреть на суть – ничего сверхкритичного не случилось. Компания продолжает выполнять контракты, клиенты никуда не убежали, продуктовая линейка жива и работает. Да, рост замедлился, но это не коллапс, а скорее отрезвление после периода завышенных ожиданий. Рынок просто выдыхает. И вот что я вижу главным маячком впереди – цифровой рубль. Его введение официально назначено на сентябрь 2026 года. Это колоссальная нагрузка на банковскую инфраструктуру, и без софта Диасофта тут многие не справятся. Как только начнутся реальные внедрения, спрос на их решения может рвануть так, что текущие котировки покажутся смешными. Да, сейчас грустно, но форвардная дивидендная доходность уже превышает 10%. Это уровень, который заставляет хотя бы присмотреться. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить прямо сейчас🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

$DIAS Устав от тяжести паденья котировок, отчаявшись увидеть перемены, я обратилась с вопросом к своему единственному, самому близкому существу – моему коту. В его янтарных глазах, обычно полных безмятежности, я искала ответа, который не могла найти ни в одном графике, ни в одном аналитическом отчете. «- Скажи хоть ты мне, кот, – прошептала я, сжимая в руке остывшую чашку чая, – вырастет ли «Диасофт»? Не дай последней надежде угаснуть. Дай мне шанс, хотя бы крохотный, что он немножко подрастёт.» Кот, мой мудрый пушистый философ, медленно приподнял голову, словно обдумывая всю тяжесть моей мольбы. Его тихий, сонный голос, полный вселенской усталости, прозвучал в ответ: «- Сложный вопрос, хозяйка, действительно сложный. Надо подумать. Текущая ситуация напоминает кота, который наблюдает за лазерной указкой: есть движение, но куда оно приведет, пока неясно. На 7–13 июня цена была в боковом/слегка растущем движении – это как когда я играю с твоим шнурком, вроде бы интересно, но без особого размаха. MACD находится ниже нуля, что говорит о медвежьем импульсе. Это значит, что настроение на рынке пока что не такое игривое, скорее – сонное и немного подавленное. Но! Если опираться только на RSI ≈ 14, то есть вероятность краткосрочного технического отскока выше среднего. Представь, что я увидел птичку за окном – есть шанс, что я захочу ее поймать, но это лишь мимолетное желание, не более. Это не прогноз, хозяйка, а скорее, волна надежды, которая может как усилиться, так и схлынуть.» «Для надёжного решения, – добавил он, потягиваясь и демонстрируя идеальную гибкость, – нужно смотреть новости самой компании, словно вынюхивать, что там за дверью происходит. Объёмы торгов – это как количество пойманных мышей, чем больше, тем лучше. И, конечно, общий фон российского рынка – это твоя, человеческая, погода. Внимательно наблюдай за всеми этими факторами, хозяйка, и тогда, возможно, мы вместе поймем, стоит ли «Диасофт» нашего внимания!»

💻 $DIAS: прибыль сужается, кэш остаётся 💰 Финансовые результаты за 9 месяцев 2025 финансового года (апрель-декабрь 2025) оказались разочаровывающими. Выручка выросла всего на 1% до 8,2 млрд рублей против 8,1 млрд годом ранее, что заметно ниже изначальных ориентиров менеджмента в 11–11,2 млрд рублей . EBITDA сократилась на 16% до 2,6 млрд рублей, а чистая прибыль уменьшилась на 29% до 2 млрд рублей . Ещё слабее выглядит первое полугодие, где выручка упала на 4,7% до 3,89 млрд, а чистая прибыль рухнула на 88% до 83 млн рублей . Причина давления — стагнация на финансовом рынке: банки заморозили крупные IT-проекты, инвестиционная активность клиентов остаётся сдержанной . Компания пережила избыточный рост штата до 2600 человек в конце 2024 года, после чего провела оптимизацию до 2200–2300 сотрудников . На этом фоне скорректированная прибыль до налогообложения и расходов на персонал (EBITDAC) в первом полугодии ушла в минус на 267 млн рублей против плюс 347 млн годом ранее . Законтрактованная выручка остаётся высокой — 22,7 млрд рублей, что даёт видимость будущих поступлений . Компания сохраняет отрицательный чистый долг (денег больше, чем обязательств), что обеспечивает запас прочности даже при слабой операционной динамике . Затраты на разработку выросли до 1 млрд рублей, поддерживая продуктовую линейку . Дивиденды платятся, но база для их расчёта меняется. По итогам III квартала рекомендовано 102 рубля на акцию (доходность около 5,5%), выплата прошла в марте 2026 года . Ранее действовала норма не менее 80% от EBITDA, но с переходом на EBITDAC база уменьшилась, а с 2026 года минимальный порог выплат снизится до 50% . Прогноз совокупных дивидендов на следующие 12 месяцев — около 203 рублей . Менеджмент понизил прогноз на 2025 год: ожидается выручка 10,5 млрд рублей и EBITDA 3 млрд рублей . Аналитики скептичны: БКС МИ сохраняет негативный взгляд с таргетом 1900 рублей, АТОН — нейтральный рейтинг с целевой ценой 1860 рублей . Мультипликаторы 2026 года — EV/EBITDA около 5,3x и P/E 8-9x, что близко к средним значениям IT-сектора . Восстановление доверия к прогнозам и возврат к высоким темпам роста — главные задачи компании на ближайший год. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить на текущей коррекции рынка 🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

💻 $DIAS: прибыль падает, а клиенты уходят в собственный софт Смотрю на Диасофт и вижу тревожную закономерность. Компания делает софт для банков, но беда в том, что сами банки всё активнее развивают собственные ИТ-решения. Пройдёт ещё немного времени, и у них будет полностью своё ПО. Это прямая угроза бизнес-модели, причём не гипотетическая, а вполне реальная на горизонте нескольких лет. Финансы тоже не радуют. Прибыль упала на 29%, и компания объясняет это ростом налогов и издержек на персонал. P/E при этом 8,1х — вроде бы недорого, но дешевизна здесь скорее отражает фундаментальные проблемы, а не рыночную недооценку. Рынок уже всё понимает. Количество клиентов и сам бизнес будут постепенно сжиматься. Это не вопрос «если», а вопрос «когда». Банки — не дураки, они не хотят платить стороннему вендору за то, что могут сделать сами. Пока я не вижу у Диасофта внятного ответа на этот вызов. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить на текущей коррекции рынка 🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

Анализ компании $DIAS 🗓️ Время: 1 час 📈 Движение: Акция показывает восходящий тренд. Полосы Боллинджера расширяются, что указывает на увеличение волатильности. 🛡️Ключевые уровни: Поддержка 1114.5, Сопротивление 1160.0. 💲Объёмы торгов: Средние. 📊 RSI (индекс относительной силы): 55.0. RSI выше 50, что говорит о преобладании покупателей. 🤔 Что можно ожидать: Ожидается продолжение восходящего движения. 🔝 Если хотите автоматизировать процесс трейдинга и не тратить время на анализ компаний, то подключитесь к стратегии автоследования с доходностью более 50% годовых в профиле @ShneyderMR ✅ Если же хотите сами научиться биржевому делу, то присоединяйтесь к его закрытому каналу за символическую плату в 190 руб в месяц, где вас ждет полноценная образовательная программа! P.S. Не нужно подписываться на этот аккаунт, все материалы выходят на указанном сверху профиле.

$DIAS «Диасофт»: Взлет технологий и инвестиционное ралли! Огонь новостей от «Диасофт» не угасает ни на секунду! Всего за несколько дней мы стали свидетелями настоящей технологической феерии, которая, без сомнения, скоро отразится и на биржевых графиках! 08.06.2026: «Сервер аутентификации» — теперь еще мощнее! Поддержка SCIM 2.0 — это как дать супергерою новый гаджет. Теперь управление доступом будет таким же гладким, как полет на сверхзвуковом истребителе. Забудьте о сложных настройках, ведь будущее уже здесь! 09.06.2026: XBRL Engine прокачался по полной! Совместимость с XBRL-CSV и финальной таксономией Банка России 6.1.0.10 — это сигнал для всех финансистов: ваши отчеты теперь будут в высшей лиге! «Диасофт» делает работу с данными не просто легкой, а даже, осмелимся сказать, приятной. Кто бы мог подумать, что цифры могут быть такими захватывающими? 10.06.2026: Батл серверов: «Альт Сервер» от «Базальт СПО» и СУБД Digital Q.DataBase от «Диасофт» — идеальная пара! Подтвержденная совместимость — это как свадьба века в IT-мире. Теперь системы будут работать так слаженно, будто играют на одной волне. Это техно-блокбастер, который мы ждали! 11.06.2026: Цифровой рубль встречает Digital Q.BPM! «Диасофт» не просто предсказывает будущее, он его создает! Преимущества использования их продукта для расчетов с цифровым рублем — это прямое попадание в яблочко. Похоже, «Диасофт» снова на шаг впереди всех. Под занавес: Когда видишь такой шквал инноваций, остается только радоваться и держаться! Эти новости – не просто строчки в пресс-релизах, это настоящий двигатель роста. Акции «Диасофт» — приготовьтесь, похоже, ваш рост будет не просто стремительным, а головокружительным! Время покупать, время верить, время наслаждаться взлетом! НЕ ИИР.!!!!!!!!

📉 $DIAS: P/E 8,1, но бизнес постепенно сжимается Смотрю на Диасофт и вижу внешне недорогую историю. P/E на уровне 8,1. Но давайте копнём глубже. Прибыль упала на 29%, и объясняется это ростом налогов и издержек на персонал. Ситуация неприятная, но не фатальная. Гораздо важнее другое — структурная проблема. Компания делает софт для банков. А банки, в свою очередь, всё активнее развивают собственные IT-направления. Пройдёт ещё немного времени, и у многих крупных клиентов появится собственное программное обеспечение, которое закроет те же задачи. Зачем платить внешнему поставщику, если можно сделать самим? Поэтому количество клиентов, как и сам бизнес Диасофта, будут постепенно сжиматься. Не за один квартал, не за год, но тренд довольно очевидный. Прибыль упала, налоги растут, конкуренция со стороны собственных разработок клиентов усиливается. На фоне таких факторов P/E 8,1 уже не выглядит привлекательным. Я бы не торопился с выводами. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить на текущей коррекции рынка 🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

4-5 лет - такой срок до полного отказа от иностранных технологий в критических секторах называет управляющий директор Diasoft Platform. Долго, но хоть конкретно. $DIAS: нарратив импортозамещения длинный, горизонт ясный, но 4-5 лет это всё равно много. Кто следит за историей? Усредняешься или режешь позицию? #прояви_себя_в_пульсе