Профиль инвестора Analyze | Тинькофф Инвестиции Пульс

акции падают, , фьючерс растет. И я так и не понял откуда у 9,26 такой разрыв/геп появился. Разве 9,26 стоил ранее 8445 Графики на фьючерсах рисуют, как хотят?) якобы падение уже в нём было) чудо, чудное

🛸 НЕОАКТИВЫ: Что за загадочный зверь и почему долгосрочным инвесторам здесь лучше не «ночевать» в отличии от фьючерсов? Давайте разберем эту новинку по косточкам: с цифрами, но без унылой терминологии.😉 🧐 Неоактивы — это вообще что? Как говорил один мудрый биржевик: «Если ты не можешь купить саму корову, ты всегда можешь заключить пари на то, сколько молока она даст». Именно по такому принципу работают Неоактивы от СПБ Биржи. Это расчетные бессрочные контракты, которые позволяют нам с вами спекулировать на цене американских акций (привет, , ) и крипто-индексов (привет, дедушка#Биткоинн ), физически ими не владея. Вместо реальной покупки акций США, которые сейчас могут заблокировать в любой момент, вы покупаете «контракт на разницу цен». ⚙️ Анатомия зверя: 5 главных фишек 1. 🆓 Полный ноль по комиссиям: Т-Банк не берет ни копейки за покупку или продажу неоактивов. Зашел, вышел — комиссия 0%. Звучит как сказка? Читаем следующий пункт. 2. 🕛 Правило Золушки (Комиссия за перенос): Бесплатная карета превращается в тыкву ровно в 00:00. Если вы решили перенести позицию через ночь, готовьтесь платить. Ставка суровая: 4.5% + Ключевая ставка ЦБ годовых. При текущей ставке ЦБ держать этот актив месяцами — это финансовое харакири. 3. 💸#Фандингг (Плата за расхождение): Если цена неоактива сильно отклоняется от реальной цены акции в США, биржа начисляет или списывает фандинг. Но хорошая новость: если закрыть сделку до полуночи, фандинг вас не коснется. 4. 📉 Никакой вариационной маржи: В отличие от классических фьючерсов, где ваш баланс штормит каждые несколько часов из-за клиринга, здесь все рассчитывается только в момент закрытия сделки. Меньше головной боли! 5. 🇷🇺 Рубли рулят: Торгуем зарубежными активами, но расчеты идут в рублях. Конвертация баксов происходит автоматически по курсу ЦБ на секунду совершения сделки. Сейчас на витрине доступно 20 топовых акций США и 5 криптовалют (включая легендарные , ). Доход по неоактивам зачисляется после закрытия позиции, в 14:00 мск ближайшего рабочего дня. Проверить это возможно в брокерском отчете после его формирования. ⚖️ Плюсы и минусы: Стоит ли лезть? ➕ Жирные плюсы: • Безопасность от блокировок: Нет депозитарных и инфраструктурных рисков. Euroclear и санкции идут мимо, ведь базового актива у вас на руках нет. • Шорт и Лонг: Зарабатывать можно как на росте, так и на падении. Но низкая ликвидность и спред большой ➖ Коварные минусы: • Валютный капкан: Из-за привязки к доллару вы можете получить убыток просто из-за резкого изменения курса рубля, даже если сама акция выросла. • Запрет на долгосрок: Из-за конской комиссии за перенос «через ночь» инвестировать в эти бумаги на года — бессмысленно. Это инструмент строго для интрадей-трейдинга (внутри дня). Будем торговать? * Плечи и маржин-колл: Торговля идет через маржинальный режим. Если заиграться с объемом, дядя Маржин-колл быстро постучит в чат. 🤥Операция непосредственного зачисления, на сервисе -инвестиций не отражена. Она есть в брокерском отчёте после его формирования, как операция зачисления вариационной маржи, отражена в отчёте на тот день, когда фактически было зачисление. В Мобильном приложении отчет формируется за конкретный месяц. Скачать можно только в формате PDF. ✏️ Вердикт: Неоактивы — отличный, шустрый инструмент для активных спекулянтов и скальперов. Если вы хотите внутри дня отыграть отчет Tesla или прокатиться на волне роста Биткоина без вывода денег на криптобиржи — это топ. Но если вы классический инвестор-долгосрочник в стиле Уоррена Баффета («купил и держи») — обходите этот инструмент стороной. Комиссия за перенос сожрет всю вашу прибыль быстрее, чем вы скажете слово «инфляция». А вы уже пробовали гонять Неоактивы? Делитесь в комментариях своим опытом — поймали профит или отдали на фандинг? #неоактивыы#аналитикаа#обучение

🤑 Кто из нас не мечтал уволиться с работы и жить на пассивный доход, лениво попивая коктейль на пляже? 🍹 Маркетологи из Т-Инвестиций эту слабость знают и умеют красиво упаковать наши мечты. Сегодня препарируем их фирменные фонды и смотрим, где реальный кэш, а где легкое недопонимание между рекламным баннером и вашим брокерским счетом. 👇 💸 : Помните презентацию этого фонда? В - инвестициях обещали сочные 17,5% годовых.Глаза горели, калькулятор сложного процента дымился... А что по факту? Заходим в портфель, а там сиротливые только +3-4% + купоны чуть больше +1% в месяц. Таким образом от +17% накапает. В чем профессиональный прикол? 🤓 Пока реклама кричит о высокой доходности к погашению, тело самого фонда (его чистые активы) может стагнировать или даже проседать из-за жесткой ДКП и переоценки облигаций внутри портфеля. Получается, что купоны-то капают, но общая доходность из-за падения тела оставляет желать лучшего. 🚀 — внезапный герой нашего времени (и аналог Пока диванные аналитики плевались в сторону «скучного» долгового рынка, фонд российских облигаций взял и выдал не плохие +22% годовых (пруфы на скринах). Вот вам и тихая гавань! На фоне шторма в акциях, фонд облигаций сейчас — это практически легальный чит-код на стабильный пассивный доход. Пока $T-Технологии перестраивают свои экосистемы, старый добрый долговой рынок стабильно кормит инвесторов. 🤫 Про «бесплатный сыр» и комиссии Да, сейчас эти фонды торгуются в приложении без комиссии за покупку и продажу. Но давайте снимем розовые очки. Т-Банк плавно приучает нас к мысли, что лафа не вечна. Вспомните, как красиво все начиналось с фондами на индекс Мосбиржи и золото — тоже ведь были «абсолютно бесплатными». А теперь? Вполне себе стандартные комиссии. Так что пользуемся моментом, пока лавочку не прикрыли и в этих фондах. 🌪 Остальные фонды: добро пожаловать на американские горки Если убрать из уравнения ультра-стабильный фонд денежного рынка , (аналог на ВТБ без комиссий) который просто ползет вверх по линеечке под ~14-16% годовых благодаря высокой ставке ЦБ), то в остальных инструментах царит веселье: • (дивидендные акции) и $TRND штормит так, что без валидола в портфель лучше не заглядывать. • Впрочем, они лишь послушно повторяют все кульбиты и страдания нашего широкого рынка в лице индекса и многострадальной Биржи Инвесторы ждали ракету, а торпеду, в лучшем случае: самокат) ✏️ Резюме: Хотите тишины, покоя и стабильности? Ваш выбор — $TMON и $TBRU или в и запаситесь терпением. •Если этот честный разбор сэкономил вам пару тысяч рублей и кучу нервных клеток — ставьте «+» в комментариях! И обязательно подписывайтесь на профиль — препарируем рынок без розовых очков! 🕵️‍♂️ личные разборы и аналитика ждут вас и в закрытом канале!

Сегодняшний «хайлайт» — сильные просадки у целого ряда российских акций. Подводные камни, которые нужно учитывать, прежде чем что‑то делать. Коротко по акциям (символ — текущее/падение — что это и почему падаем, вкратце) — 78,6 ₽ (−21,3%) Технологическая бумага/молодая компания. Большие падения у таких бумаг часто связаны с низкой ликвидностью, новостями по финансированию или коррекцией «спекулятивного» спр оса — 186,15 ₽ (−13,5%) Группа «Астра» / дистрибуция/автопроект? Для сектора характерны цикличность спроса и чувствительность к ставкам/потребительскому спросу. — 42,5 ₽ (−8,6%) Mechel (префы). угольный сектор под давлением: цены на сталь/уголь, инвестиционная привлекательность и ликвидность префов. — 0,3525 ₽ (−8,27%) Энергетика/гидроэнергетика. Регуляторные риски, вопросы тарифов и внерыночные факторы сильно влияют на котировки. — 0,00434 ₽ (−7,86%) Мелкие бумаги в энергетике/генерации; крошечный курс = большая волатильность и риск сбоев в торторговле — 62,67 ₽ (−7,69%) Whoosh / урбан-мобилити/сервис. Бизнесы с высокой операционной нагрузкой уязвимы к ухудшению денежного потока. (OBK) — 20,8 ₽ (−7,4%) Промпроизводство/инжиниринг; чувствительность к спросу в промсегменте и к контрактным рискам. — 3,334 ₽ (−7,34%) Производитель профнастила/стройматериалов — сильно цикличный сектор, зависит от стройрынка. (GTM) — 44,6 ₽ (−7,3%) Транспорт/машиностроение/логистика — падение часто связано с ожиданиями по спросу и марже. Что общего у этих просадок (перспективы и минусы) • Минусы (почему опасно): • Низкая ликвидность у многих бумаг — высокий спред, риск проскальзывания и затруднённый вход/выход. • Секторные риски: металл, стройматериалы, энергогенерация чувствительны к ставкам, тарифам и спросу. • Корпоративные события/новости (долг, SPO, отзыв лицензии, судебные иски) могут мгновенно «добить» бумагу. • Префы и мелкие тикеры — часто нестабильный источник дохода и низкая защита миноритариев. • Перспективы (почему можно следить/заинтересоваться): • Экстремальная перепроданность даёт потенциальные точки входа для среднесрочных дисциплинированных инвесторов (только после проверки фундаментала). • У некоторых компаний есть базовый бизнес/контракты, которые при восстановлении спроса могут вернуть активам рост. • Если падение вызвано паникой/ликвидностью, а не долговой ямой — возможен быстрый технический отскок. Подводные камни (чего НЕ делать) • Не ловите «падающий нож»: сильные падения могут продолжиться. • Не входите большими суммами в мелкие и низколиквидные бумаги — легко «застрять» при дальнейшем падении. • Не игнорируйте новости по долгам, договорам и судебным спорам — они фундаментально меняют картину. • Не полагайтесь только на технические сигналы при отсутствии позитивного фундамента.

🏁🏆 Как потерять 1,5 миллиона рублей на шорте серебра в конце года и почему я иду на Слить полтора миллиона за несколько недель — это больно. Но еще больнее смотреть, как актив, который только что стер твой депозит в порошок, разворачивается и падает ровно туда, куда ты его ждал. Падает камнем на 35–40%. Если вам знаком этот горький привкус рыночной иронии — добро пожаловать в мой личный опыт, который я пережил на шорте серебра. 📉 Хроники одного слива: Серебряный капкан Это был классический, мощный памп. Серебро летело вверх без остановок, игнорируя любые уровни перекупленности. Мой мозг нашептывал стандартную ловушку: «Ну не может оно расти вечно, пора шортить, тут сильное сопротивление». Я открыл шорт. Металл продолжил лететь вверх. Вместо того чтобы признать ошибку и зафиксировать небольшого «лося», я включил режим спасателя и начал усредняться. «Вот сейчас точно развернется, цена ведь просто космос». А дальше начался кошмар любого трейдера — череда маржин-коллов: 1. Первый звоночек: Докидываю обеспечение. «Нужно просто пересидеть этот безумный импульс». 2. Второй звоночек: Паника нарастает. Снова заливаю кэш на счет, лихорадочно урезая другие позиции. Тело лося уже размером со слона. 3. Финал: Силы и ликвидность закончились. Брокер принудительно закрывает мои позиции по самой невыгодной цене, на пике пампа. На балансе — пепелище. Минус 1 500 000 рублей. И самая злая шутка рынка: буквально через несколько дней после моей ликвидации серебро разворачивается. Безжалостно, технично, оно начинает падать и в течение некоторого времени улетает вниз на те самые 35-40%. Рынок просто подождал, пока у меня закончатся деньги, забрал их и пошел туда, куда я и планировал. 🐊 С чем бороться: с яйцом или с аллигатором? Этот дорогой урок заставил меня переосмыслить всю философию контроля рисков. Трейдеры часто спорят: с чем лучше бороться — с яйцом или с аллигатором? • Яйцо — это твой крошечный стоп-лосс на самом старте сделки. Раздавить его — секундное дело. Да, неприятно, да, зафиксировал небольшой убыток. Но твой депозит цел, разум чист. • Если ты пожалел яйцо, из него вылупляется маленький крокодил. Ты начинаешь пересиживать, усреднять, «надеяться». И очень быстро крокодил превращается в огромного аллигатора, который утаскивает тебя на дно и откусывает депозит вместе с руками. Я понял и хочу теперь бороться нужно исключительно с яйцом. Лосей нельзя растить, их нужно хладнокровно уничтожать в зародыше, пока они еще не выросли в монстров. 🎯 Чему я хочу научиться на марафоне ? Мой торговый опыт показал, что я умею анализировать графики, но бывает проваливаюсь в психологии и риск-менеджменте, когда позиция идет против меня. На марафон я прихожу с четкими целями: 1. Обрести железную дисциплину стопов. Научиться резать убытки сразу, системно, без колебаний и мыслей «ну подожду еще одну свечу». 2. Искоренить привычку усреднять минусовые позы. Понять, как раз и навсегда заблокировать у себя в голове функцию «долить в убыток». 3. Проработать психологию тильта. Научиться хладнокровно принимать системные убытки как часть бизнеса, а не как личную трагедию. Я готов учиться давить яйца аллигаторов на ранней стадии. Намерен выйти из этого кэмпа системным трейдером, который управляет рынком, а не позволяет эмоциям управлять своим депозитом. А какой самый дорогой урок преподал рынок вам? Бывали ситуации, когда закрывало по маржин-коллу прямо перед идеальным разворотом? Слышал интересные истории, как шортили/лонговали Топ тяжеловесов индекса МосБиржи 🛢 — 14.4%(месяц ранее 15.45%) 🏦 — 12.18%($SBERP — 1.94%) Итого — 14.12% (месяц ранее 14.36%) 🛢 — 9.6%(месяц ранее 9.84%) 💻 — 7.63%(месяц ранее 4.59%) 🏦 — 4.79% 🛢 — 4.37% ($TATNP — 0.76%) Итого — 5.13%