Профиль инвестора Rob1n.Hood | Тинькофф Инвестиции Пульс

Привет 👋 Идёт шестой месяц одного из моих портфелей “Цикл больших вёдер” (стратегию ранее описывал в предыдущих постах Пульса) Пришли выплаты с фонда - 980.5 р. Реинвестиррвано в в 238 ОФЗшку - 1 шт. Остаток пошёл обратно в - 4 шт. В конце месяца снова будут внесены 50к и распределены на и Там уже подробнее отчитаюсь об этом портфеле, о детском портфеле и о пенсионном 🌼 Всем хорошего дня 🍰

Портфель облигаций: флоатеры или фиксы? Коротко напомню разницу. Фиксированные облигации платят фиксированный купон на всём сроке. Их цена меняется в зависимости от ключевой ставки: при снижении ставки такие бумаги растут в цене, при росте - снижаются. Флоатеры - облигации с плавающим купоном, который привязан к ключу или RUONIA. Их цена обычно более стабильна и близка к номиналу. В период высоких ставок выбор в пользу фиксов был довольно очевиден. Можно было зафиксировать высокую доходность и дополнительно заработать на росте цены при снижении ставки. За последний год эта логика в целом отработала, есть потенциал и на следующий год - ставки по прежнему высоки и продолжают снижаться. Вспомним период 2022-2023 ставку снижали с 20% до 7.5% - фиксированные облигации были топ идеей, там ставку снижали бодро, аж по 3%. Люди скупали фиксированные ОФЗ, а потом их ждал сюрприз, с августа 2023 ставку начали повышать, тело фиксов начало падать: кто-то разочаровался в рынке и ушел, кто-то навсегда перестал инвестировать в фиксы и предпочитает только флоатеры. Однако они зафиксировали высокую доходность, я бы не стал огорчаться на их месте Сейчас ставку снижают не так бодро как тогда, ЦБ боится снова перегреть рынок и не просто так. Из релиза ЦБ: - Сохраняется существенная неопределенность со стороны внешних условий - Ожидания будущей инфляции сохраняются на повышенном уровне. Это может препятствовать ее устойчивому замедлению - Проинфляционные риски по-прежнему преобладают над дезинфляционными на среднесрочном горизонте - В случае более высоких расходов, сопровождаемых ростом структурного дефицита бюджета, потребуется более жесткая ДКП, чем в базовом сценарии При реализации этих рисков ставку могут развернуть или заморозить на длительное время. Поэтому для себя я выбираю и фиксы и флоатеры, и в портфеле ОФЗ меняю их соотношение в зависимости от ключевой ставки. Общий принцип такой: - при высокой ставке - большая доля фиксов - по мере снижения - постепенно увеличивается доля флоатеров Условия меняются, а стратегия адаптируется под условия 🍰 Не ИИР

Ормуз, инфляция, ставки, золото, биткоин Всем привет 🍰 Провел свое независимое исследование и узнал для себя кое-что новое: что ещё влияет на цены золота и биткоина Немного предыстории: перед конфликтом США, Израиля и Ирана стоимость золота росла, потому что существовал риск начала конфликта и все традиционно побежали в золото. Казалось бы, конфликт начался и золото должно было вырасти ещё сильнее, но наоборот, оно все еще падает после начала конфликта. Вопрос: почему? Цепочку запускает Иран: ⛵️Иран перекрывает Ормузкий пролив - большой объем экспорта нефти, газа и других ресурсов встал ⛵️Цена на нефть растет, предложение на рынке падает, страны импортеры начинают использовать резервы ⛵️С такой высокой ценой на нефть растут издержки на топливо во всем мире, а это перекладывание цен во все товары ⛵️Мировая инфляция растет и казалось бы тут надо купить золота, но нет ⛵️Рынок живёт ожиданиями, а значит рынок ожидает повышения ключевой ставки ФРС из-за потенциально высокой инфляции, значит доходности по облигациям США вырастут и будут давать больше чем золото, идёт переток денег в бонды на ожиданиях То есть риск вторжения в Иран уже реализован, рынок смотрит что делать дальше, в случае открытия пролива, ситуация может развернуться, но борьба с инфляцией задача не быстрая 🐢 💰Биткоин Рынком актив воспринимается как рискованный, но потенциально растущий в будущем, то есть как акции. В отличии от золота, биток может давать прибыль с помощью стейкинга, но доходность будет ниже, чем в тех же бондах США. А пока инфляционные риски не реализовались рынок в ожидании. С начала марта биткоин наоборот подрос, вероятно влияет также приток денег от институционалов Вероятно тут больше факторов чем я себе тут нарисовал, но фундаментально картина представляется мне именно такой Всем хорошего дня и поделитесь своими мыслями, может ещё что-то новое для себя узнаю 🌼 Не ИИР {$TBTC4}

Цикл больших вёдер - инвестируем безопасно Как я уже говорил: инвестировать без подушки не стоит, в жизни всякие вещи могут произойти. Под разные цели конечно же выбираются разные инструменты, но давайте представим, что наша цель - получать пассивный доход, имея подушку безопасности на все случаи жизни. Этот портфель также подойдёт под ипотеку - накопить первоначальный взнос и выплачивать проценты по ипотеке. Итак, вашему вниманию, представляю “Цикл больших вёдер”. Ни в коем случае не рекомендация, это просто идея 💡 1. Подушка Сюда мы инвестируем в первую очередь. В качестве инструмента был выбран фонд “Вим ликвидность” LQDT. На начальном этапе вы сами выбираете сколько процентов от пополнений направлять сюда. Допустим мы инвестируем 50к ежемесячно, и выбрали, что вместимость ведра подушки 60%, это значит что в начале каждого месяца в фонде должно быть: 30к, 60к, 90к. Фонд всегда растет, а это значит, что с каждым месяцем своих денег ложить в подушку нужно будет все меньше и меньше, а остаток направлять во второе ведро TPAY. 2. Флоатеры. Фонд “Пассивный доход” Сюда мы направляем остаток нашего пополнения, в нашем примере в первый месяц 20к, дальше больше. Фонд состоит из облигаций с плавающим купоном привязанным к ключевой ставке, выплаченные купоны фонд направляет держателям паев в виде дивидендов. Если выплат хватает на покупку ОФЗ, то покупаем ОФЗ, на остаток покупаем те же паи TPAY. 3. Длинные ОФЗ с фиксированным купоном. Тут проявляется вся суть того самого сложного процента. Пополнений напрямую тут нет, эти ведра наполняются за счёт выплат TPAY и самих ОФЗ. На большом горизонте (несколько лет) тут скопится большой капитал, хотя поверить в это сложно. В конце концов, если не быть импульсивным и выстроить стратегию, которой вы будете придерживаться, выработается дисциплина, а это главное. А ещё инвестирование в такой игровой форме становится более интересным 🌼 Стратегия у каждого своя, можно поменять TPAY и ОФЗ местами, что тоже неплохо на фоне снижения ключевой ставки. Можно поменять ОФЗ на акцию Сбера , каждому своё. У меня есть такой портфель, он стартанул в январе 2026 года. Буду писать по нему отчёты Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всем хорошего дня. Если есть вопросы пишите 🍀

Всем привет 🌼 Начинаю восстановление портфеля после ремонта 1. Подушка безопасности Ноябрь и декабрь 2025 научили меня, что подушка нужна любому человеку. Такая вещь как ремонт с подушкой далась бы мне намного проще. С января пошёл сбор подушки в и на 50к в месяц. Цель 1.2М, потом посмотрим 2. Восстановление облигаций и ОФЗ Тут все просто, часть облигаций была продана. В новом году цель 40% от портфеля акций и облигаций. В ОФЗ решил не делать обязательную лестницу, посчитал в таблицах, выяснил что ради лестницы необходимо потерять 1% доходности. Однако корпораты вполне могут дать лестницу, ориентируюсь на доходность конкретных бумаг и их рейтинг. Открыл кстати для себя прикольный Атомэнергопром ОФЗ пока эти: 26238 , 26254 3. Серебро В портфеле есть золото и серебро, но они физически в сейфе. Можно и на брокерский теперь добрать и на ОМС. Кстати тут есть эксперты? Где лучше хранить, есть разница? Серебра хочу покупать больше чем золота, золото все таки берут из-за нестабильности, да и серебро тоже, но там еще и мировой дефицит 4. Новые цели по акциям Держал много акций, что-то около 54 акций, сейчас я избавился от мусорных, осталось 26 акций. У всех новые таргеты, в лидерах Сбер ап , Лукойл и Транснефть ап . Подробнее на скрине. Интересно тоже выслушать критику от вас, вдруг мусорные акции ещё остались? 5. Упоминание меня в YouTube Для меня было неожиданно, это семья, которая активно инвестирует, они ведут блог на YouTube. В одном из видео упомянули мое имя в контексте того, как мои купоны шли на ремонт (хоть и на самом деле не только купоны, в расход шли некоторые облигации, но портфель не сильно пострадал). Так вот, я их активно комментирую, мне их контент нравится, он просто такой настоящий, вот прям настоящий. Такие же люди как и все мы инвестируют и рассказывают об этом в своих видео, без стеснений, я вот так на камеру не могу. Я подписался на них в пульсе и вам бы порекомендовал , остальное уже не ИИР 😁 Пульс они скоро начнут вести, а в youtube они BUNEGINS INVEST) Спасибо за внимание, буду рад вашим комментариям) Хороших всем торгов🌼

Минус ПИК Пришлось попрощаться с бумагой застройщика ПИК. Хоть и у компании потенциально хорошее будущее и сравнительно низкий долг, ПИК не идет навстречу инвесторам. 14 ноября состоялось собрание акционеров по вопросу обратного сплита (консолидации) акций 100:1, что сделает акции компании менее ликвидными. Их стоимость после консолидации может достигнуть 35к-45к (думаю решение узнаем в понедельник) Также недавно была отмена дивидендной политики. Они итак не платили дивиденды с 2021 года, но теперь дают четкий сигнал рынку, что не собираются их платить в дальнейшем. В феврале биржа может понизить листинг компании с 1 на 2 без див.политики. Продал акции я с большим убытком и сегодня во мне боролись 2 сущности: долгосрочный инвестор и трейдер. Победил долгосрочный инвестор, которому в портфеле нужна стабильная компания, не кидающая инвесторов через плечо. Долго думал не словлю ли я FOMO (синдром упущенной выгоды) если акции вырастут, а такое вполне возможно, дела у компании идут хорошо, плюс при снижении ключевой ставки вырастет спрос на ипотеку. Думаю, что не словлю. Даже если в понедельник выяснится, что СД принял решение не делать обратный сплит (осадочек останется). В понедельник буду решать куда переложить деньги с продажи, возможно просто продолжу балансировку по своей долгосрочной стратегии. А еще провалилась моя балансировка только докупом, в графике появились еще и продажи