🏗 Бумажная недвижимость продолжает платить мне «аренду»

🏗 Квартиры не покупаю, а аренду получаю Постепенно увеличиваю долю ЗПИФ на коммерческую недвижимость в своем портфеле. Мне нравится этот инструмент по нескольким причинам: ✔️ Регулярные денежные выплаты ✔️ Дополнительная диверсификация портфеля ✔️ Доход формируется за счет арендных платежей реальных объектов недвижимости ✔️ Меньше зависимости от настроений фондового рынка Некоторые фонды из моего портфеля уже показывают не только стабильные выплаты, но и хороший рост стоимости паев. Собрала актуальную подборку по выплатам ЗПИФ на коммерческую недвижимость из своего портфеля ЗПИФ с ежемесячными выплатами для квалифицированных инвесторов: 🍀 RU000A1022Z1 ПАРУС-ОЗН 💰 Цена: 9900 руб. 🏦 Выплата: 72,45 руб. 📈 Доход по паям: 8,78% 💼 Моя средняя: 7126 ₽, прирост цены 38,93 % 🍀 RU000A104172 ПАРУС-СБЛ 💰 Цена: 1771 руб. 🏦 Выплата: 13,67 руб. 📈 Доход по паям: 9,26% 💼 Моя средняя: 1065 ₽, доходность 66,29 % 🍀 RU000A104KU3 ПАРУС-НОРД 💰 Цена: 1369 руб. 🏦 Выплата: 12,67 руб. 📈 Доход по паям: 11,11% 💼 Моя средняя: 1055 ₽, доходность 29,76 % 🍀 $RU000A105328 ПАРУС-ЛОГ 💰 Цена: 1358 руб. 🏦 Выплата: 14,03 руб. 📈 Доход по паям: 12,4% 💼 Моя средняя: 957 ₽, доходность 41,9 % 🍀 $RU000A1068X9 ПАРУС-ДВН 💰 Цена: 1124 руб. 🏦 Выплата: 9,48 руб. 📈 Доход по паям: 10,12% 💼 Моя средняя: 896 ₽, доходность 25,45 % 🍀 $RU000A108VR7 ПАРУС-МАКС 💰 Цена: 1556 руб. 🏦 Без выплат. 🍀 $RU000A108UH0 ПАРУС-КРАС 💰 Цена: 888 руб. 🏦 Выплата: 9,56 руб. 📈 Доход по паям: 12,92% 🍀 $XTRIUMF ПАРУС-ТРМ 💰 Цена: 848 руб. 🏦 Выплата: 8,7 руб. 📈 Доход по паям: 12,31% 🍀 $RU000A10CFM8 ПАРУС-ЗОЛЯ 💰 Цена: 801 руб. 🏦 Выплата: 8,63 руб. 📈 Доход по паям: 12,93% 🍀 $RU000A10BBS6 ПАРУС-НиНо 💰 Цена: 900 руб. 🏦 Выплата: 9,38 руб. 📈 Доход по паям: 12,51% 🍀 RU000A10EVE8 ПАРУС-МВ 💰 Цена: 899 руб. 🏦 Выплата: 0 руб. 🍀 $RU000A108157 Рентал ПРО XXXXXX 💰 Цена: 958,8 руб. 🏦 Выплата: 10,53 руб. 📈 Доход по паям: 13,18% 💼 Моя средняя: 980 ₽, доходность -2,16 % 🍀 $RU000A100WZ5 АКЦЕНТ 4 💰 Цена: 1418 руб. 🏦 Выплата: 13,41 руб. 📈 Доход по паям: 11,35% 💼 Моя средняя: 1348 ₽, доходность 5,19 % ЗПИФ с ежемесячными выплатами для НЕ квалифицированных инвесторов: 🍀 $XACCSK Акцент 5 💰 Цена: 1009 руб. 🏦 Выплата: 10,27 руб. 📈 Доход по паям: 12,22% 💼 Моя средняя: 1035 ₽, доходность -2,51 % 🍀 $RU000A0JRHC0 ПИФ АТРИУМ 💰 Цена: 2845 руб. 🏦 Выплата: 17,34 руб. 📈 Доход по паям: 7,31% 💼 Моя средняя: 1384 ₽, доходность 105,56 % ЗПИФ с ежеквартальными выплатами для квалифицированных инвесторов: 🍀 $RU000A103B62 РенДохПРО 💰 Цена: 1551 руб. 🏦 Выплата: 34 руб. 📈 Доход по паям: 8,77% 💼 Моя средняя: 805 ₽, доходность 92,67 % 🍀 $RU000A104YX8 ЗПИФКомНед 💰 Цена: 938 руб. 🏦 Выплата: 26,02 руб. 📈 Доход по паям: 11,1% 💼 Моя средняя: 912 ₽, доходность 2,85 % 🍀 $RU000A1034U7 СФНАрБиз7 💰 Цена: 99600 руб. 🏦 Выплата: 2782,73 руб. 📈 Доход по паям: 11,18% 💼 Моя средняя: 85400 ₽, доходность 16,63 % 🍀 $RU000A0ZZ5R2 СоврАрБиз3 💰 Цена: 938 руб. 🏦 Выплата: 28,56 руб. 📈 Доход по паям: 12,18% 💼 Моя средняя: 755 ₽, доходность 24,24 % ЗПИФ с ежеквартальными выплатами для НЕ квалифицированных инвесторов: 🍀 $RU000A109GQ8 ПИФСкладК2 💰 Цена: 1005 руб. 🏦 Выплата: 30,64 руб. 📈 Доход по паям: 12,19% 💼 Моя средняя: 1081 ₽, доходность -7,03 % 🍀 $XHOUSE ЗПИФ ИНВНД 💰 Цена: 884 руб. 🏦 Выплата: 11,53 руб. 📈 Доход по паям: 5,22% 💼 Моя средняя: 839 ₽, доходность 5,36 % 🍀 $RU000A1034U7 СФНАрБиз7 💰 Цена: 99600 руб. 🏦 Выплата: 2782,73 руб. 📈 Доход по паям: 11,18% 💼 Моя средняя: 85400 ₽, доходность 16,63 % Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

🍀 PROFIT CONF 6.0: про деньги, терпение и спокойствие инвестора 25 апреля была на конференции PROFIT CONF и по ходу выступлений вела подробный конспект. Записывала идеи аналитиков, интересные тезисы и аргументы по рынку. Недавно снова открыла свои заметки и перечитала их уже без эмоций. Такая практика оказалась очень полезной ✔️ Со временем становится проще понять, какие идеи действительно были сильными, а какие звучали убедительно только благодаря хорошей подаче. 🔸 Александр Елисеев Тема: сколько нужно накопить, чтобы жить на инвестиции Мечта многих инвесторов состоит в том, чтобы собрать портфель и жить на дивиденды. Но на практике всё немного сложнее. Главная мысль выступления: ✔️ Важна не только доходность портфеля ✔️ Не менее важна ставка изъятия капитала ✔️ Чем больше денег регулярно выводится, тем выше риск истощить капитал ✔️ Особенно опасны слабые годы в самом начале жизни на пассивный доход В основе расчётов лежит правило 4%. Инвестор ежегодно снимает 4% капитала, а затем индексирует эту сумму на инфляцию. Сколько потребуется накопить? • 3% изъятия ≈ 400 месячных расходов • 4% изъятия ≈ 300 месячных расходов • 5% изъятия ≈ 240 месячных расходов • 6% изъятия ≈ 200 месячных расходов Если расходы составляют 100 000 ₽ в месяц, то по правилу 4% потребуется около 30 млн ₽ капитала. Отдельно отмечалось, что исторически наиболее устойчивыми были портфели, где присутствовали акции, облигации и золото. Для себя ещё раз отметила простую мысль: ✔️ Не обязательно тратить весь пассивный доход ✔️ Часть дивидендов и купонов полезно реинвестировать ✔️ Чем ниже ставка изъятия, тем выше шансы сохранить капитал на десятилетия Именно поэтому я продолжаю направлять купоны и дивиденды обратно в портфель 💚 🔸 Андрей Ванин Тема: куда инвестировать в 2026 году Понравилась одна простая мысль: ✔️ Рынок чаще награждает дисциплину, чем активность ✔️ Терпение приносит больше пользы, чем постоянная суета ✔️ Лучшие решения нередко принимаются характером, а не нажатием кнопки купить или продать Среди фаворитов аналитика: • SBER Сбербанк • X5 X5 • TRNFP Транснефть • MTSS МТС • T Т Технологии • PRMD Промомед Также в расширенный список вошли: • YDEX Яндекс • OZON Озон • SVCB Совкомбанк • LENT Лента • AQUA Инарктика • DATA Аренадата Основная идея большинства прогнозов связана со снижением ключевой ставки и последующим восстановлением экономики. Интересно, что в модельных портфелях заметную роль продолжают занимать облигации. Лично мне больше всего откликнулась мысль про терпение. Когда индекс падает неделями подряд, хочется постоянно что-то менять. Но результат инвестора обычно определяется не одним удачным решением, а последовательностью действий на протяжении многих лет. 🔸 Вячеслав Таквель Тема: рынок падает. Как сохранить спокойствие инвестору? Самое сильное выступление с точки зрения психологии. Главный тезис: Проблема часто кроется не в рынке, а в нашей реакции на происходящее. ✔️ Коррекции были всегда ✔️ Кризисы переживало каждое поколение инвесторов ✔️ Нынешний период нельзя назвать уникальным Почему сейчас многим тяжело? Потому что рынок снижается медленно. Нет сильных отскоков, нет ярких эмоций, а стоимость портфеля постепенно уменьшается почти каждый день. Такой сценарий нередко психологически переносится тяжелее резкого обвала. Что помогает сохранить спокойствие? ✔️ Принять длительность рыночных циклов ✔️ Понимать разницу между инвестированием и спекуляцией ✔️ Сосредоточиться на регулярных покупках ✔️ Реже проверять брокерское приложение И, пожалуй, самая важная мысль: Рынок будет существовать и через 10 лет, и через 50 лет. Поэтому гораздо важнее не то, где окажется индекс через месяц. Гораздо важнее сохранить дисциплину и остаться на рынке достаточно долго, чтобы увидеть результат своих решений 💚 Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

🔎 Новые покупки в портфель: 24% купон, золото и юани. Подбираю выпуски из разных секторов и с разным уровнем риска. Для меня важно сочетать надежные бумаги, повышенную доходность и валютную диверсификацию. 🍀 RU000A10EXU0 ЛК АдвансТрак 001Р-03 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️➖ 🔸 Купон: 19,73 руб. 🔸 Ставка купона: 24 % 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 28.03.2031 🔸 Оферта: 09.10.2028 🔸 Амортизация c 04.09.2029 🔸 Сектор: Финансы прочие ✔️ Почему взяла: Высокая доходность существенно выше большинства новых размещений. Ежемесячные выплаты позволяют быстрее получать денежный поток, а оферта в 2028 году сокращает реальный горизонт ожидания. ✔️ Стратегия: Небольшая доля в агрессивной части облигационного портфеля для повышения общей доходности. ✔️ Нюансы: Рейтинг ниже инвестиционного уровня. Важно следить за финансовым состоянием компании и не делать выпуск крупной позицией. ✔️ Риски: Повышенный кредитный риск эмитента, возможное ухудшение ситуации в секторе лизинга и снижение ликвидности на рынке. 🍀 RU000A10EXW6 Селигдар 001Р-11 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Купон: 12,95 руб. 🔸 Ставка купона: 15,75 % 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 07.04.2029 🔸 Амортизация c 11.07.2028 🔸 Сектор: Цветная Металлургия ✔️ Почему взяла: Один из крупнейших золотодобытчиков страны. Доходность выглядит привлекательной для рейтинга А+, а сектор золота способен чувствовать себя лучше рынка в периоды неопределенности. ✔️ Стратегия: Среднерисковая позиция для стабильного купонного потока и диверсификации по отрасли. ✔️ Нюансы: Есть амортизация, поэтому часть капитала будет возвращаться раньше срока погашения. ✔️ Риски: Зависимость от цен на золото, долговой нагрузки компании и общего состояния сырьевого рынка. 🍀 RU000A10EYG7 Полюс ПБО-06 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Купон: 6,29 ¥ 🔸 Ставка купона: 7,65 % 🔸 Валюта: CNY 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 26.03.2032 🔸 Оферта: 13.07.2029 🔸 Сектор: Цветная Металлургия ✔️ Почему взяла: Хотела увеличить долю юаневых активов. Полюс остается одним из самых сильных эмитентов российского рынка с максимальным рейтингом. ✔️ Стратегия: Валютная диверсификация и защита части капитала от ослабления рубля на длинном горизонте. ✔️ Нюансы: Доходность в рублях будет зависеть не только от купонов, но и от курса юаня. ✔️ Риски: Валютные колебания. При укреплении рубля итоговая доходность может оказаться ниже ожиданий. 🍀 RU000A10EYJ1 ВИС ФИНАНС БО-П12 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Купон: 13,56 руб. 🔸 Ставка купона: 16,5 % 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 09.10.2029 🔸 Сектор: Строительство ✔️ Почему взяла: Нравится сочетание рейтинга А+ и доходности выше многих аналогов. Дополнительно привлекают ежемесячные выплаты. ✔️ Стратегия: Базовая часть портфеля между консервативными и более рискованными выпусками. ✔️ Нюансы: Компания работает в инфраструктурном секторе, поэтому важно отслеживать реализацию крупных проектов и долговую нагрузку. ✔️ Риски: Рост стоимости финансирования, задержки проектов и ухудшение финансовых показателей эмитента. 🍀 RU000A10EYV6 ПГК 003Р-04 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️ 🔸 Купон: 12,66 руб. 🔸 Ставка купона: 15,4 % 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 09.09.2029 🔸 Сектор: Транспорт ✔️ Почему взяла: Считаю транспортный сектор интересным для долгосрочного портфеля. Рейтинг высокий, а доходность остается привлекательной даже по текущим меркам. ✔️ Стратегия: Консервативная часть облигационного портфеля с расчетом на стабильные выплаты и удержание до погашения либо существенного снижения ставки. ✔️ Нюансы: Доходность ниже, чем у более рискованных эмитентов, зато качество заемщика заметно выше. ✔️ Риски: Снижение грузоперевозок, ухудшение конъюнктуры экономики и возможное давление на финансовые результаты отрасли. 🍀 Мой подход простой ✔️ Основа портфеля состоит из более надежных выпусков с рейтингами А и выше ✔️ Небольшую часть выделяю под бумаги с повышенной доходностью для ускорения роста денежного потока ✔️ Добавляю валютные облигации для диверсификации ✔️ Никогда не ставлю всё на один выпуск Не ИИР