Сводка портфеля «Пенсия» за 7 дней — результаты и распределение

Войти

. Описание портфеля: 10 акций, крупнейших в своей отрасли компаний в России, список сформирован из рейтинга 400 крупнейших компаний по выручке за 2022 год. Часть отраслей игнорируется по разным причинам: Оптовая торговля, машиностроение, фарма - отсутствия крупных эмитентов на бирже. Транспорт, строительство, угольная промышленность - туманные перспективы развития отраслей. Электроэнергетика, ЖКХ - рост бизнеса в отрасли или ограничен индексацией на размер инфляции или требует колоссальных инвестиций в новые долгосрочные объекты. Доля каждого актива - 10%. Final asset allocation (Распределение по классам активов). Stocks (Акции): 60 %. Rates (ЗПИФы): 20 %. Bonds (Облигации): 20 %. Gold (Золото): 10 %. Первые 10 лет формируется объем из акций, ЗПИФов и частично золота. Начиная с 10 года, в портфель добавляются облигации до целевого распределения по классам. Возраст портфеля: 3 года. Целевой срок жизни портфеля: 15 лет. Целевое ежегодное пополнение: 1,2 млн рублей. Целевое пополнение в 2026 году: 500 тыс рублей. В 2026-2027 годах объем инвестиций меньше, так как активно коплю на первоначальный взнос на дом. Ребалансировка по итогам года до целевых долей. Полное реинвестирование дивидендов. Индекс МосБиржи: -2,74 %. Открытие: 2 733 пунктов. Закрытие: 2 658 пунктов. Состав портфеля: : ZPIF PARUS-Nordway - коммерческая недвижимость Прибыль: 0,16 %. Прибыль: 253,65 ₽. : T-КАПИТАЛ ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК - золото (ожидание точки входа) Прибыль: 0,01 %. Прибыль: 15,48 ₽. : ЯНДЕКС - информационные технологии Прибыль: -0,65 %. Прибыль: -9 267 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 6603 ₽. Дивидендный гэп. : Сбербанк России - банки Прибыль: -0,68 %. Прибыль: -4 883,56 ₽. : Мобильные ТелеСистемы - телекоммуникации и связь Прибыль: -1,13 %. Прибыль: -4 347 ₽. : ФосАгро - химическая и нефтехимическая промышленность Прибыль: -1,24 %. Прибыль: -11 790 ₽. : КЦ ИКС 5 - розничная торговля Прибыль: -2,01 %. Прибыль: -5 929 ₽. : Московская Биржа - финансы Прибыль: -2,53 %. Прибыль: -8 439,2 ₽. : НК ЛУКОЙЛ - нефтяная и нефтегазовая промышленность Прибыль: -3,51 %. Прибыль: -11 327 ₽. Дивидендный гэп. : НЛМК - черная металлургия Прибыль: -3,82 %. Прибыль: -10 068,8 ₽. СД постановил не платить дивиденды за 2025 год. : Группа Черкизово - агропромышленный комплекс Прибыль: -4,3 %. Прибыль: -13 284 ₽. : НоваБев Групп - пищевая промышленность Прибыль: -4,73 Прибыль: -15 398,6 СД рекомендовал дивиденды в раза ниже ожиданий. Итого. Прибыль: -3,43 %. Прибыль от роста стоимости активов: -101 068,03 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 6 603 ₽. Вложено: 3 286 471,91 ₽. Текущая стоимость: 2 753 970,6 ₽. Плановые дивиденды на 12 месяцев: 247 725,85 ₽. Получено начислений: 258 824,38 ₽. Цель до 2028 года: 6 000 000 ₽. Выполнение цели: 54,77 %. Цель до 2040 года: 25 000 000 ₽. Выполнение цели: 13,15 %. Выводы: Портфель отработал хуже рынка, но и рынок повалился в ад. Худшая неделя в 2026 году.

Сводка по портфелю "Пенсия" за 7 дней. Описание портфеля: 10 акций, крупнейших в своей отрасли компаний в России, список сформирован из рейтинга 400 крупнейших компаний по выручке за 2022 год. Часть отраслей игнорируется по разным причинам: Оптовая торговля, машиностроение, фарма - отсутствия крупных эмитентов на бирже. Транспорт, строительство, угольная промышленность - туманные перспективы развития отраслей. Электроэнергетика, ЖКХ - рост бизнеса в отрасли или ограничен индексацией на размер инфляции или требует колоссальных инвестиций в новые долгосрочные объекты. Доля каждого актива - 10%. Final asset allocation (Распределение по классам активов). Stocks (Акции): 60 %. Rates (ЗПИФы): 20 %. Bonds (Облигации): 20 %. Gold (Золото): 10 %. Первые 10 лет формируется объем из акций, ЗПИФов и частично золота. Начиная с 10 года, в портфель добавляются облигации до целевого распределения по классам. Возраст портфеля: 3 года. Целевой срок жизни портфеля: 15 лет. Целевое ежегодное пополнение: 1,2 млн рублей. Целевое пополнение в 2026 году: 500 тыс рублей. В 2026-2027 годах объем инвестиций меньше, так как активно коплю на первоначальный взнос на дом. Ребалансировка по итогам года до целевых долей. Полное реинвестирование дивидендов. Индекс МосБиржи: -1,64 %. Открытие: 2557 пунктов. Закрытие: 2515 пунктов. Состав портфеля: RU000A104KU3: ZPIF PARUS-Nordway - коммерческая недвижимость Прибыль: 0,53 %. Прибыль: 871 ₽. YDEX: ЯНДЕКС - информационные технологии Прибыль: 0,12 %. Прибыль: 1587 ₽. MTSS: Мобильные ТелеСистемы - телекоммуникации и связь Прибыль: 0,01 %. Прибыль: 302,7 ₽. SBER: Сбербанк России - банки Прибыль: -0,01 %. Прибыль: -100,9 ₽. PHOR: ФосАгро - химическая и нефтехимическая промышленность Прибыль: -0,65 %. Прибыль: -5 490 ₽. GLDRUBF: Gold (g) - золото (ожидание точки входа) Прибыль: -0,81 %. Прибыль: -830,1 ₽. MOEX: Московская Биржа - финансы Прибыль: -0,97 %. Прибыль: -3 295,6 ₽. X5: КЦ ИКС 5 - розничная торговля Прибыль: -1,21 %. Прибыль: -3 626 ₽. NLMK: НЛМК - черная металлургия Прибыль: -1,39 %. Прибыль: -3 016 ₽. LKOH: НК ЛУКОЙЛ - нефтяная и нефтегазовая промышленность Прибыль: -2,5 %. Прибыль: -7 120,5 ₽. BELU: НоваБев Групп - пищевая промышленность Прибыль: -2,97 %. Прибыль: -7 764 ₽. GCHE: Группа Черкизово - агропромышленный комплекс Прибыль: -3,31 Прибыль: -9 594 Итого. Прибыль: -1,45 %. Прибыль от роста стоимости активов: -38 379,1 ₽. Вложено: 3 306 503,84 ₽. Текущая стоимость: 2 645 849,31 ₽. Плановые дивиденды на 12 месяцев: 237 857,88 ₽. Получено начислений: 270 729,04 ₽. Цель до 2028 года: 6 000 000 ₽. Выполнение цели: 55,11 %. Цель до 2040 года: 25 000 000 ₽. Выполнение цели: 13,23 %. Выводы: 14 недель очка.