Всем добрый вечер 🌃 дорогие друзья

📉И снова падение.⚡️И снова новые вызовы. Защищаем портфель 🛡. ЧАСТЬ 2️⃣ ВТОРАЯ Всем добрый, почти уже выходной вечер 🌙 дорогие друзья. Через пару часов ⏰️ 04.07.26 я буду отмечать свое 31 летие. День рождение🥳. Не могу сказать что рынок сделал мне подарок 🎁, ноооо, всегда может быть хуже😊. По этому живём тем что имеем и надеемся на лучшее. Такой вот позитивный девиз у меня⭐️. 📖А теперь немного к делу. ☝️В предыдущей части я выделил несколько имен из акций, которые мне интересны в долгосрочном дивидендном портфеле. Но все же, пока к этим активам присматриваюсь осторожно. ⛔️Я считаю что покупок на падающем тренде быть просто пока не может, если вы инвестируете прям действительно на долго, эти деньги для вас - положил и забыл, то в целом почему нет, можно и на такие цены обратить внимание. Я пока занял в акциях выжидательную позицию. 💼Уже чуть более 70% портфеля находятся в облигациях. 🔹️Постоянный купон; 🔹️При таком падение рынка, фактически полностью исчезает риск РЕИНВЕСТИРОВАНИЯ; 🔹️В отдельных именах рост по телу, что полностью нивелирует просадку портфеля акций. Она там около 14%. 🛡Как защититься именно сейчас❓️❓️❓️ 1️⃣ФЛОАТЕРЫ - тихая гавань? ✅️Защита от роста ставок и инфляции. Когда ЦБ повышает ключевую ставку (или даёт сигнал, что будет держать её высокой), купон по флоатеру автоматически увеличивается. Ваш доход растёт вместе со ставкой. Это как страховка от инфляции: чем выше цены, тем больше мы зарабатываем. Круто❓️ Несомненно❗️ ✅️В отличие от обычных облигаций, цена которых падает при росте ставок, флоатеры торгуются плюс минус по номиналу. Мы как минимум не теряем по телу и соответственно свой капитал. ✅️Доходность выше, чем по многим вкладам и фондам. Купонная доходность флоатеров обычно выше ключевой ставки на 1-3%. Это часто выгоднее, чем держать деньги на депозите или в фондах денежного рынка. Плюс рост по телу при переоценке. 💸Из флоатеров сегодня взял к себе в портфтель: 🔷️Трансконтейнер RU000A10DG86 ; 🔷️Инарктика RU000A10DHV3 Тут устраивает все. От рейтинга до купона. На самом деле, выбор флоатеров огромен, на ваше вкус и цвет. 🏛ЦБ фактически уже прямо говорит что снижение ставки под большим вопросом. По этому тут ждать или ее остановки, либо снижение по 0,25 п.п. или ее 📈 увеличения. По этому я считаю что флоатеры, именно сейчас, один из лучших выборов на долговом рынке. 2️⃣Фонды денежного рынка. Тут буду лаконичен - рост ставок, рост доходности фонда. Это некая подушка по типу накопительного счета, только с большей доходностью. Это подушка на случай: ✅️Докупить активы; ✅️Иметь пассивный, надёжный доход; ✅️Диверсификация активов. Классика такого фонда для меня TMON@ 3️⃣Корпоративные облигации с постоянным купоном. 🔒Бессменная классика. Тут тоже нечего особо добавить. Корпоративный сегмент чуть скорректировался, даёт возможность избавиться от риска реинвестирования прямо сейчас, плюс хорошие бумаги с хорошим купоном 12 или 4 р/г. просто как подарок. Причём есть реально много хороших имен кто даёт 18 и более %%% доходности. Выделю пару: 🔷️Глоракс RU000A10E655 🔷️Софтлайн RU000A10EA08 💰А в целом выбора очень много, можно посмотреть в моих предыдущих постах. 4️⃣Не слушайте ТГ каналы (фильтруйте информацию, где то конечно же иногда пишут неплохие мысли) и думайте своей головой 💡. Не слушайте тех кто говорит вот сейчас точно дно пройдено и так далее. А как результат - уже даже сбился со счета какое дно в подарок мы получаем. ⚠️На падающем рынке нельзя ничего покупать‼️‼️‼️. Это огромный риск. Поверьте, умные деньги не просто так не берут сейчас ничего. Они продают и продают. Жду индекс ММВБ около 2000, там дальше буду думать. 🎁 Друзья мои. Спасибо что читаете мои посты, а еще большее спасибо что иногда что то пишите. Мне безумно приятно. ВЫ - мой лучший подарок на любой день рождение. 💬Надеюсь было полезно. Уже скоро увидимся. До новых встреч, пока 👋

📉Новое падение.⚡️Новые вызовы. Защищаем портфель🛡. ЧАСТЬ 1️⃣ ПЕРВАЯ. Всем добрый вечер 🌙 дорогие друзья. 📉Индексы обвалились: Индекс МосБиржи сегодня потерял около 3,8%, опустившись до 2256 пунктов. Индекс РТС упал примерно на 3,4% до 912 пунктов. Практически все "голубые фишки" оказались в минусе, да что уж там, все красное за исключением единичных компаний. Какая причина падения⁉️ 1️⃣🛢Цена на нефть Brent откатилась ниже 💲71 за баррель - это один из ключевых факторов для нашего рынка. 2️⃣ 📈Инфляция ускорилась, и это меняет ожидания по ставке: Данные Росстата показали, что годовая инфляция вернулась выше 6%. Это крайне важно так как рынок надеялся, что Центробанк продолжит активно снижать ключевую ставку, ведь именно это могло бы стать главным драйвером роста. Но видимо время еще не пришло.... 3️⃣🔥Геополитика явно не добавляет оптимизма: Тут все как всегда: санкции, шманкции и так далее, даже писать не хочется.... 🛡ЗАЩИЩАЕМ ПОРТФЕЛЬ 💼 И НЕРВЫ: 📃АКЦИИ Друзья, начнём с того что лично я сейчас вообще не покупаю акции. Если только реивестировал дивиденды в IRAO . Падающий тренд идет 16 недель подряд. Ну вот сейчас - это прям риск рисков. Ну нет там просто никаких идей 💡, вот нету и все. Может что то точечное. Но хотели бы вы так рисковать своим капиталом? Я думаю нет. Покупать на падающем тренде - очень плохая идея. Помните об этом друзья. 🏦БАНКИ: 🔴 MBNK 🧩У компании растет клиентская база. Сейчас - 4млн. человек. Рост на 33%. Что самое для меня главное - это потенциал от синергии телекома и банкинга, а так же других сервисов. Одним словом - 🌲экосистема. И это не может не радовать. 🧩У компании более 300 млрд. лежит в ОФЗ. Снижении ставки сразу повлияет на рост бумаг. Плюс купоны от такого кол-ва бумаг. Очень солидно. Рост прибыли не заставит себя долго ждать. Кстати о прибыли; 🧩Чистая прибыль выросла более чем на 16% за счёт роста чистых процентных доходов, согласно отчету на их сайте. А чистый процентный доход уже составляет ~21 млрд. Рост в 2 раза. 🧩Ну и самое сочное - дивиденды💰. Дивиденд немного растет г/г. Это для меня приоритет. В теории компания может направлять на дивиденд при Payout больше чем 25%. Сейчас доходность уже приближается ~10%. 📉Снижение ставки определенно привлечёт внимание к этим бумагам. 🟢 SBER Тут нечего говорить. 🔹️Хороший дивиденд. 🔹️Сильная бумага. Буду добирать прям хорошенько на див.гэпе. До див.гэпа готов купить только по ценам ниже 290. SVCB и T Тут тоже сильно но добавить нечего. 🟡Т-банк - очень крутая экосистема с регулярно растущими показателями. Платит какой никакой дивиденд и надеюсь будет его повышать. Тут явно вопросов нету, просто падает вместе с рынком. Здесь действительно можно сказать что акция уже стоит как на распродаже. 🔵🔴Совком. Чуть более рисковый банк со своей спецификой. Какие есть драйверы? ✅️Байбек. Он будет чуть меньше чем рассчитывали, но все же хотя бы так. ✅️Восстановление финансовых результатов. Банк уже в 1Q показал рост ЧП на 57%. А это будет напрямую влиять на достаточность капитала, которая сдерживает возможность платить большие дивиденды. ✅️Сделки слияния-поглощения. Банк явно готовит платформу под более сильную работу в будущем. По этому такие сделки - одобряем. 💻IT. YDEX и HEAD пока остаются в приоритете. Долгосрочно мне здесь все нравится. В HH все как обычно - ожидания восстановления рынка труда. Ну а 🔴Яндекс - это Яндекс. Тут добавить нечего. По крутости я сравниваю его со Сбером. Падает так же на общем фоне. 🍏РИТЕЙЛ. Для меня здесь пока есть только одно имя - X5 Тоже особо нечего добавить, писал про него в прошлых постах. 💠Компания растёт, платит дивиденды, развивает технологии. В целом кач-во магазинов и продуктов особенно в перекрёстке, очень хорошее. 🖊В этой части были мысли касаемо акций. Риски и еще раз риски, но на очень долгий срок - аккуратно можно присмотреться. Увидимся во второй части друзья, пока

📉16 недель падения. Новые возможности✨️? Или приближающийся крах? 📊 На этой неделе индекс Мосбиржи обновил минимум с февраля 2023 года, проваливаясь в район 2200 пунктов. Акции падают 16 недель подряд - такого не было очень давно, если вообще когда-то было🤔 Длинные ОФЗ рухнули, давая уже более 16% и сейчас дают ~16%-ую доходность. Настроение инвесторов очень плохое и негативное, много расстройств, потерь и всего того, с чем сталкиваются люди, когда видят свои красные 🔴 портфели. 💬Честно говоря, не хочется писать о причинах, почему мы падаем. Часть я писал в предыдущем посте ☝️, часть гуляет по интернету в виде конспирологий на тему того, что выпускают нерезидентов и льют акции в стакан по любым ценам, а кто-то говорит, что некие люди знают заранее о событиях, которые могут двинуть рынок ещё ниже. В частности, разговоры о новой эскалации. 💡 Где правда, а где нет - не знаю. Может, правда, а может, и нет всё, что говорят и пишут. Но исходим из того, что имеем. Хочу поделиться своим мнением о том, что делаю именно я в такой ситуации прямо сейчас. Поехали❗️ 1️⃣ 💤 Не паникую. Спокойствие - наше всё. 2️⃣💰ОБЛИГАЦИИ Продолжаю формировать облигационный портфель 💼. Если отбросить, на мой взгляд, тот факт, что весь негатив уже заложен в цену, то сейчас открываются классные возможности взять неплохие бумаги в портфель по номиналу или чуть выше него. ЧТО БЕРУ❓️ 🧩 Из новенького: RU000A10FGE6 - адекватный купон (15,75%), надёжный, на мой взгляд, эмитент, выплаты 12 р/г. RU000A10FG76 - так же неплохой эмитент со своей спецификой. Купон 16,5%, 12 р/г. Одобряем. RU000A10F801 (ГТЛК) - есть в т.ч. валютник. Компания с госзащитой, как и ОДК. Купон 15,95%. В целом устраивает. RU000A10FJ16 (ВИС) - уже тоже есть в портфеле, причём не один выпуск. Эмитент не вызывает сильных вопросов. Купон 16,5%, 12 р/г. ✅️Из прям новых выпусков, наверное, всё. Так же из старых добираю: RU000A10DYG9 - очень устраивает квартальный купон и погашение в 2031 году. Думаю, что очень солидно даже с учётом такого слабого снижения ключа. Да и загнали почти к номиналу этого беднягу. Одобряю, докупаю. RU000A10B495 (РЖД) - привлёк моё внимание именно этот выпуск. До оферты, которая будет 01.03.29, с квартальным купоном в 17,15%, выглядит прям очень неплохо. Цена уже 104% от номинала, но даже при таком раскладе однозначно беру. 3️⃣🏛ОФЗ В ближайшую ЗП обязательно выделю часть средств на покупку ОФЗ. С таким спредом к ключу и при условии, что мой портфель 💼 копится исключительно к пенсии и как пассивный доход, меня текущие цены более чем привлекают. Даже если будет ещё коррекция, это не важно: сам факт такой доходности уже впечатляет. 💰 Беру всё по классике: SU26254RMFS1 SU26248RMFS3 Так же беру 26247, 26253. Все плюс минус равны. 4️⃣❌️АКЦИИ Буду откровенен: огромный соблазн что - то докупить и усреднить. Но с учётом конъюнктуры не стану этого делать, так как думаю, что падение может продолжаться вплоть до 2000 по индексу Мосбиржи. Не знаю, что там будут за новости, что так поедем. А может, просто на фоне всех рисков люди будут продавать. Но максимально сильно хочу в этом ошибиться. Единственное, что добрал IRAO: сюда реинвестировал дивиденды. ✅️Компания очень нравится, будущие дивиденды при условии снижения ключа будут сильно добавлять привлекательности в эту бумагу. Да и в целом, имея такой запас кэша и отсутствие долга, это прекрасный выбор в портфель 💼. SBER тоже манит - перед дивами его неплохо продали. После див. отсечки обязательно докуплю. 🔍 В целом, друзья, рынок штормит, и я думаю, этот шторм продолжится. 💡Помните о своей стратегии, не слушайте ТГ - каналы, которые засаживают подписчиков в акции по "привлекательным" ценам. Откройте график Мосбиржи и сами посмотрите, сколько там было "ОТЛИЧНЫХ" моментов для входа. Акции сейчас - огромный риск. Для меня облигации сейчас - это топ и фавориты. 🖋 Пишите свои мысли по поводу рынка, что делаете сами. Зелёных портфелей и крепких нервов вам, друзья. До новых встреч, пока