Как трейдерам заработать на рынке?

Войти

. Очевидные мысли. 1. Долгосрочные инвесторы зарабатывают, получая часть прибыли компании. 2. Трейдеры зарабатывают, отбирая деньги у других трейдеров. 3. Цена может двигаться только вверх или вниз, вероятность каждого из этих событий 50%. 4. Разнообразные комиссии делают вероятность выигрыша меньше 50%. В итоге на длинном горизонте математическое ожидание таково, что активный трейдер потеряет все свои деньги. 5. Игра с подбрасыванием монетки имеет вероятность выигрыша 50%. Если большое количество людей будут играть достаточно долго, то все деньги соберутся в руках одного человека. 6. В играх с вероятностью выигрыша меньше 50% на длительном промежутке времени все трейдеры потеряют все свои деньги. Но это справедливо только для системы с конечным количеством игроков. А так как на рынок каждый день приходят «фартовые» трейдеры желающие все и сразу игра не заканчивается, а акулы с Уолл-стрит становятся богаче. 7. Можно писать об этом сколько угодно, и приводить любые доводы, но активные трейдеры будут всегда, такова психология. Спасибо им за то, что обеспечивают ликвидность на рынках и в любой момент времени можно купить и продать все от до .

ДНЕВНИК ФИНАНСОВОГО ДИЛЕТАНТА: Моя лучшая инвестиция — это НЕ акции. Или как я обыграл рынок. Помните тот выпуск «Денег не спят», где девушка пришла и рассказала, что начала свой путь с покупки гаража? Помню, как ведущие и гости смеялись. Это был такой коллективный экспертный фейспалм, мол, «ну куда ты вкладываешь, это же неликвид, это прошлый век». Я тогда сидел и думал: «А вы вообще цифры видите?» Или вы настолько ослепли от голубых фишек, что перестали замечать возможности под носом? Решил поделиться своим кейсом. Это история не про удачу. Это про математику, которая не врет, в отличие от многих советчиков. Часть 1. Цифры vs Мнения Давайте по пунктам. В 2019 году я приобрел кирпичный гаражный бокс за 200 000 рублей. Критерии выбора были просты: Рядом с большим торговым центром. Легко сдавать под складирование и т.д. Все в собственности и гараж и земля. Электричество подведено охрана есть. Сразу после покупки я сдал его. Ставка аренды — 4 000 рублей в месяц. Теперь давайте посчитаем мультипликаторы, которые так любят аналитики. P/E (Цена / Прибыль): 200 000 / (4 000 * 12) = 4.16 Вы понимаете, о чем это говорит? При текущей цене покупки бизнес окупается за 4 с небольшим года. В мире публичных компаний с P/E = 20–30 (которые считаются нормой) это выглядит как сказка. Это денежный поток с доходностью почти 25% годовых чистыми, без учета роста стоимости самого актива. Часть 2. "Акции выросли, а ты?" Прошло несколько лет. Инфляция, стройматериалы подорожали, да и вообще много чего изменилось. И я задумался о продаже своего гаража, проверил цены и увидел, что аналогичные боксы в моем районе стоят уже 600 000 рублей. Считаем рост капитала: (600 000 - 200 000) / 200 000 * 100% = +200% за 5 лет. Но это ещё не всё. Вспоминаем про аренду. За это время я получил обратно часть вложенного капитала в виде кэша. Итоговая математика: Я зашел в актив по цене 200К, сейчас он стоит 600К, и всё это время он генерил мне 48К в год. Вопрос к залу: Сколько ваших «голубых фишек» показали такую же доходность за этот же период, учитывая дивиденды? Есть, конечно, исключения, но массово — вряд ли. Большинство моих бумаг SBER LKOH GAZP YDEX за 2019–2023 годы прошли через ад коррекций, геополитику и просадки. Часть 3. Почему я пишу эту статью? Не для того, чтобы сказать «покупайте гаражи». А для того, чтобы сказать: ДУМАЙТЕ САМИ. В инвестировании слепо верить нельзя никому: Нельзя верить блогерам, которые говорят, что недвига — это зло (они просто не умеют считать). Нельзя верить ведущим шоу, которые смеются над покупкой гаражей (их работа — делать контент, а не зарабатывать для вас деньги). Мой гараж — это материальный актив. Я вижу его стены. Я знаю, что под ним земля. Я контролирую арендатора. У меня нет риска, что гендиректор украдет прибыль или ЦБ поднимет ставку до 20% и обрушит бумаги (хотя ставка влияет на всё, но здесь у меня бетонная защита). Этот кейс — просто напоминание: Инвестиции вокруг нас. Не обязательно покупать сложные структурные ноты или паи. Иногда лучший P/E — это ключ от гаража в кармане.

Дневник финансового дилетанта: Нужны ли нам пенсии? или Мы видим так далеко, потому что стоим на плечах гигантов! Я очень часто сталкиваюсь с рассуждениями о ненужности пенсий — и это натолкнуло меня на мысль написать этот пост. Сейчас я еду на автомобиле по своему городу, переезжаю через реку Волгу, наблюдаю за кораблями и баржами, проплывающими по ней. Меня фоткает камера на столбе — проверяет номер машины и допустимую скорость движения. Что всё это объединяет? Двигатель внутреннего сгорания создал Николаус Отто. Строить ферменные мосты придумал Томас Телфорд (а арки — ещё древние римляне). Камеру — Жозеф Ньепс. Правила дорожного движения в современном виде — Уильям Фелпс Ино. Пароходы — Роберт Фултон. Кто эти люди? Наши предки. В этом смысле всё, что мы имеем и с чем соприкасаемся, создано ими. Если бы мы были детьми-маугли, воспитанными в дикой природе, то, имея даже самый большой мозг, мы бы ничем не отличались от шимпанзе. Никаких городов, машин, Волги с кораблями — только жёлуди и драка за самку. Теперь о пенсионной системе. По сути, это самая прогрессивная идея человечества. Мы все получили от предков инфраструктуру, знания, технологии. Наши потомки получат всё от нас. Между поколениями существует система преемственности и элемент социальной справедливости. Экономика здесь простая: Страховая пенсия — это межпоколенческий трансферт. Часть денег, заработанных вами сегодня, уходит пенсионерам. Когда вы потеряете трудоспособность (а это случится с вероятностью 99%), будущие работники будут платить вам. Без этого — только нищета и палатка на вокзале. Да, в развитых странах коэффициент замещения (отношение пенсии к зарплате) падает. Да, демография давит. Но отмена солидарной системы — это мгновенный крах для всех, кому за 60. Никто не говорит, что копить себе не нужно. Конечно нужно. Личные накопления, ИИС, недвижимость — обязательно. Но те, кто призывают отменить государственную страховую пенсию, — просто болваны. Они предлагают сделать стариков рабами рынка, где воля случая или очередной кризис обнуляют их сбережения. А если человек не накопил? Умер в голоде? «Его проблемы»? Потеряв связь с предками, мы и станем обычными шимпанзе. Только шимпанзе хотя бы понятия не имеют о пенсиях — им не больно. А нам будет больно. Включайте мозг, пока он ещё не законсервирован вашим личным «инвестиционным гением». Страховая пенсия — это не подачка, это мост между прошлым и будущим. Без него мы просто приматы с банковской картой.