Что такое диверсификация в портфеле инвестора
? Диверсификация – это распределение капитала между активами с разной природой доходности, с целью снижения совокупного риска портфеля при заданной ожидаемой доходности. Что реально дает диверсификация? 1. Снижение волатильности портфеля. 2. Сглаживание доходности. Разные источники дохода работают в разные фазы цикла. 3. Снижение несистемного риска (риска отдельной компании/отрасли). Уровни диверсификации: 1. Внутри класса активов - разные эмитенты. - разные кредитные рейтинги. - разные бизнес-модели. 2. Между секторами - циклические (металлы, транспорт). - защитные (потребительский сектор). - рост (IT). 3. Между классами активов - акции (рост, риск). - облигации (стабильность, кэшфлоу). - альтернативные активы. Пока, что в моем портфеле как таковой диверсификации не наблюдается. :) Единственное, на одного эмитента стараюсь не выделять больше 10% средств. Исключение – Селигдар (15% +). Вот такой миниобучающий пост :/ $RU000A10B933 $RU000A10C5L7
8
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
Мосбиржа: может ли отчет удивить после слабого года на рынке
Обзор
|
4 марта 2026 в 12:10
GaStudent
55 подписчиков • 50 подписок
Портфель
до 500 000 ₽
Доходность
+19,17%
Еще статьи от автора
16 июня 2026
Приветствую всех!
Немного обновил портфель и набрал позицию в АФК Системе AFKS Купил 65 облигаций последнего выпуска.
На текущий момент позиция приносит около 934,7₽ купонного дохода в месяц, что уже выглядит довольно ощутимо для моего портфеля.
Текущую цену по выпуску всё ещё считаю интересной для покупок, однако свою долю по эмитенту я уже набрал. Дальше предпочту соблюдать риск-менеджмент и распределять новые средства между другими компаниями.
Разбор АФК Системы уже публиковал ранее, поэтому повторяться не буду - при желании его можно найти в профиле.
Другие выпуски эмитента:
RU000A10EE87
RU000A10DPW4
RU000A10DPV6
RU000A10CU55
RU000A10CU48
RU000A10FA72
#портфель #облигации #инвестиции #afks #АФКСистема
29 мая 2026
Участвую в размещении АФК Система 002Р-14 на сумму 25 000₽.
Финальный купон — 17,5% годовых.
Срок обращения — 5 лет.
Оферта — через 2 года.
Без амортизации.
Кредитный рейтинг эмитента:
AA-(RU), прогноз «Негативный».
Подтвержден АКРА 30 декабря 2025 года.
Последние выпуски эмитента:
RU000A10EE87
RU000A10DPW4
RU000A10DPV6
RU000A10CU55
RU000A10CU48
#облигации #размещение #афксистема #AFKS
29 мая 2026
Селигдар SELG и его облигации.
Селигдар — крупный российский полиметаллический холдинг. Основные направления бизнеса — добыча и продажа золота, а также олова.
При этом рынок смотрит на компанию в первую очередь через призму долговой нагрузки. Пока золото остается дорогим — инвесторы относятся к этому спокойно. Но снижение цен на металл может быстро усилить внимание к долгу и денежному потоку компании.
Эксперт РА:
подтвердил рейтинг кредитоспособности на уровне ruA+ весной 2026 года.
Чистый долг / EBITDA:
повышенный (~3,19x)
Доля собственного капитала:
около 8–10% по МСФО.
Часть выпусков из обращения (с текущей доходностью):
RU000A10EXW6 (17,1%) RU000A10B933 (16,54%) RU000A10C5L7 (17,06%) RU000A10EC22 (16,99%)
RU000A10B1X2 (16,57%) RU000A10DTF1 (16,83%)
На мой взгляд, рынок пока готов спокойно покупать бумаги Селигдара за счет высоких цен на золото. Но инвесторы здесь явно требуют дополнительную доходность за повышенную долговую нагрузку компании.
#облигации #инвестиции #селигдар #SELG