Март закончился, традиционные итоги

Итоги по июню. Чутка припозднился, ждал дивов от Ленэнерго. В связи с падением портфель сейчас - 805к (было 826к), это при том, что я усердно его пополнял. Однако прогнозируемые дивы хорошо выросли. Было 82к, сейчас рисует 87к, что не может не радовать. Сумма полученных дивов - почти 70к. Несмотря на это даже с учетом дивов портфель в минусе где-то на 1%. Утешает, что Портфель обгоняет MCFTRR (индекс МосБиржи полной доходности) на 42 765,14 ₽ (5,71%) за всё время. (А IMOEX обгоняет на 85 286,78 ₽ (12,08%) за всё время, но я его вообще не смотрю). Если брать прибыль, то -16 114,95 ₽ (1,09%) по портфелю и -92 502,30 ₽ (10,9%), если бы у меня был индекс. Но впереди июль и там самые жирные дивы будут - около 27к. Плюс я еще два вычета получал - еще около 45к. Хотел для себя сделать челлендж - каждый месяц в текущем году лучше, чем аналогичный в прошлом году. Но из-за плавающих выплат не получается 🤔. Так что буду смотреть по годам. Уже сравнялся по выплатам с прошлым, а впереди еще полгода !

По итогам мая. Были приличные траты (около 70к), поэтому расчехлял TMON. В итоге портфель 826к (было 836к). Но я покупал дивидентные папиры, так что рисовало 79к в год, сейчас рисует 82к в год. Было больше, но часть компаний или снизило прогнозируемые дивы (россети центр, сургутнефтегаз) или вообще отменило (фосагро). В TMON сейчас около 28к. Дивов получил неплохо за май. Полная сумма дивов уже почти 65к. А если приплюсовать вычеты с ИИС, то выйдет больше 100к. Вполне себе неплохо. Кстати, по ИИС я иду с опережением. За 5 месяцев пополнен на 190к.

Закончился апрель, традиционно подвожу итоги. Портфель - 836к (в конце марта было 750к). Основные расходы пока не расходовал, поэтому приросло неплохо. Снежок рисует около 79к в год. Казалось бы, маловато. Меньше 10% годовых. Но у меня уже более 85к в TMON, а они дивы не платят. Плюс несколько небольших брокерских счетов, которых нет в снежке, это еще плюс 12к. Если это отминусовать, получается уже около 11% годовых. Уже поинтереснее. Почему так ? Все просто. Часть компаний дивы на данный момент не платит, а в портфеле имеется (норникель, нлмк, северсталь). Где-то дивы объявили, но они скромные (лукойл, татнефть). И есть еще такой момент. У меня довольно много облигаций. И некоторые из них имеют амортизацию или будут погашены в этом году (например, в сентябре погашение 8к). И логично, что следующие месяцы купоны по ним приходить уже не будут. Это тоже отражается на годовой доходности. Так что в целом я доволен. Дивами получил 55к, в ближайшие 3 месяца получу еще 41-42к (если не буду докупать бумаги, а я буду). Собаки лают, караван идет :). А капитал в 1 лям все ближе. P.S. Ах да, иис уже пополнен на 140к. Так что в этом году вполне себе иду к цели - 400к. Чтобы уже полный вычет получить. В прошлом году так не получилось из-за больших покупок на обычные счета.