следую плану

$SU26238RMFS4 ВСЕХ КАТЕГОРИЧЕСКИ ПРИВЕТСТВУЮ 🤝 Давно хотел поделится своими мыслями и написать пост, и этот день настал! 🏦 ИНВЕСТ-ИДЕЯ: Покупаю ОФЗ 26238 — главная ставка на снижение ключевой ставки Пока большинство инвесторов концентрируются на акциях, на долговом рынке сформировалась уникальная точка входа в длинные гособлигации. Из-за жесткой монетарной политики ЦБ длинные ОФЗ торгуются с огромным дисконтом. Когда цикл снижения ставки наберет обороты, этот актив принесет доходность, сопоставимую с акциями, но при гарантированной государством 🎯 СТРАТЕГИЯ ОДНОГО ИНСТРУМЕНТА Почему я фокусирую капитал в ОФЗ 26238 Обычно инвесторам внушают: «Диверсифицируй, раскладывай яйца по разным корзинам». Но диверсификация защищает от бедности, а концентрация создает капитал. Когда на рынке облигаций появляется аномалия, самый разумный шаг — сфокусировать средства в одном, лучшем инструменте. Для меня таким фокусным активом стал выпуск $SU26238RMFS4. Я сознательно направляю капитал в одну эту бумагу до достижения четкой цели. 📌 Мой план и целевой ориентир Я не собираюсь держать эту облигацию до её погашения в 2041 году. Моя цель — забрать спекулятивный рост тела:( Ориентир от 1-3 лет) Точка входа: Текущая цена ~56,2%от номинала (покупаю со скидкой за ~562₽). Целевой уровень: 78% от номинала (~780 ₽ за бумагу).При росте цены с 562 до 780 составит 38,79%. Как только ключевая ставка ЦБ вернется к нормальным уровням, и цена ОФЗ 26238 достигнет моего таргета в 78%, я полностью закрою позицию(а может и нет😉). На этом стратегия фокусировки будет завершена, а зафиксированный капитал отправится в другие подешевевшие активы. 🧩 В чем логика 100% концентрации в одной облигации? Максимизация эффекта «пружины» Зачем собирать солянку из десятка разных выпусков ОФЗ, если у них разная чувствительность к ставке? ОФЗ 26238 — это ультра-длинная бумага с низким купоном (7,1%). Это значит, что у нее максимальная дюрация. При снижении ключевой ставки ЦБ эта облигация вырастет в цене быстрее и сильнее любого другого классического выпуска. Фокусируясь на ней на все 100%, я убираю «лишний балласт» из портфеля. Простота управления и тотальный сложный процент Когда в портфеле ровно один актив, маховик сложного процента работает идеально. Все поступающие выплаты (по 35,4 ₽ на бумагу дважды в год) до копейки сразу же идут на покупку этого же выпуска. Никаких мук выбора и лишних комиссий за сделки с другими инструментами. Безопасный All-in В акциях стратегия «на всю котлету» в одну компанию — это безумие. Корпоративный негатив, санкции или плохой отчет могут уничтожить капитал. В ОФЗ эмитент — государство. Риск дефолта стремится к нулю. Это единственный инструмент на рынке, где 100% концентрация оправдана с точки зрения безопасности. 🛠 Как я реализую эту идею: Даже при 100% концентрации я не закупаюсь на всё в один день. Рынок штормит, Минфин давит аукционами, поэтому я заложу капитал «лесенкой» — равными частями в течение ближайших месяцев. Если цена временно падает ниже — я просто радуюсь возможности докупить своего единственного фаворита еще дешевле. Что думаете про All-in в длинные гособлигации? Безумие или самый математически просчитанный шаг на текущем рынке? Пишите в комментариях! 👇 Не является индивидуальной рекомендацией.